法律风险课程体系
一、农村信用社发展现状对员工和单位合规的新要求二、农村信用社合规风险控制（一）违规、违法、犯罪的道路上没有后悔药（二）合规概述（三）合规定位（四）培养合规意识三、负债业务合规操作及法律风险防范（一）存款1、存款合同的成立要件2、存款合同的生效要件3、存款合同双方当事人的权利4、存款合同中金融机构的提示和告知义务（二）冒领存款1、几种典型的冒领储蓄存款的形式2
讲师：郭耀峰 咨询电话：010-82593357 下载需求表
部分：培养预防法律风险的意识一、法律专业意识二、维权意识三、证据意识四、预防风险意识五、程序意识第二部分：信贷业务中的担保制度及其法律风险防范一、金融法律关系诉讼主体风险防范1、借款人2、担保人二、银行信贷业务中的抵押问题1、抵押的成立2、抵押的范围3、抵押的登记4、抵押的权利冲突5、抵押的总结6、抵押的风险防范三、银行信贷业务中的质押押问题1、质押的成立2
讲师：郭耀峰 咨询电话：010-82593357 下载需求表
【课程大纲】部分《物权法》相关法律的效力及适用一、《担保法》与《物权法》对同一事实和行为作出了不同规定的，应当适用《物权法》。二、《物权法》没有规定而《担保法》及司法解释有明确规定的，应当适用担保法及司法解释的规定。第二部分《物权法》中担保物权对商业银行信贷业务的有利影响一、抵押合同生效与抵押权的设立，理顺了抵押合同与抵押权的关系。在银行原来的贷款担保操作中
讲师：张绪才 咨询电话：010-82593357 下载需求表
【课程大纲】一、员工手册与规章制度的制定、审查、修订和执行过程中出现的法律风险及防范？1.1企业规章制度的现状和制度建设的常见问题是什么？1.2企业规章制度与劳动合同、集体合同的效力关系和适用关系如何？1.32012年《企业民主管理规定》出台后,没有经过民主程序制定及没有向劳动者公示的规章制度是否有效？如何履行规章制度制定的民主程序？如何有效公示企业的规章制
讲师：邵俊 咨询电话：010-82593357 下载需求表
【课程大纲】一、买卖合同的法律概念及涉及的主要法律、法规。1·1买卖合同的概念和特点1·2买卖合同的种类；1·3买卖合同涉及的主要法律、法规。二、买卖合同常见纠纷和风险类型。2·1产品质量。2·1·1约定争议（包括未约定、约定模糊）。2·1·2验收争议。2·1·3使用后争议。2·2主体资格2·2·1虚假主体（包括法律虚假和事实虚假）。2·2·2无权、超权签字
讲师：邵俊 咨询电话：010-82593357 下载需求表
【课程大纲】（一）什么是法律风险？法律风险有何特点？案例：予人方便，予己……？（二）合同签订履行法律风险防控〖一〗签约意向细考察，邀约承诺学问大，戒贪戒躁防欺诈。1、知己知彼百战胜，资信调查要先行，条款策略先制定。2、定订二字义不同，九“金”所指要分清。案例：说好的定金能实现吗？〖二〗合同签订防陷阱，否则坑你没商量！—签订合同要“滴水不漏”1、张冠不可李戴！
讲师：张绪才 咨询电话：010-82593357 下载需求表
一、合同及合同法概述1、合同法的历史2、合同的形式，效力，种类等3、案例讨论二、合同主体的风险及防范4、与尚未登记注册的企业、没有经营资质的企业、被吊销营业执照、被注销企业等主体签订合同的风险及防范5、与信誉差、没实力、一人公司等主体签订合同的风险及防范6、与被兼并、破产重整企业等主体签订合同的风险及防范7、与无授权或超越代理权、法定代表人、业务员等主体签订
讲师：鲍乐东 咨询电话：010-82593357 下载需求表
一、劳动合同主要条款的风险及防范1、合同双方基本信息的风险及防范2、劳动合同期限、试用期期限的风险及防范3、工作地点、工作内容的风险及防范4、薪酬体系的风险及防范5、工作时间的风险及防范6、保密制度的风险及防范7、培训协议的风险及防范8、劳动合同的变更、终止与解除的风险及防范9、违约责任的风险及防范10、禁业禁止的风险及防范11、送达条款的风险及防范12、规
讲师：鲍乐东 咨询电话：010-82593357 下载需求表
【课程大纲】部分银行员工手册与规章制度的制定、审查、修订和执行1、为什么要制定规章制度（员工手册）▬劳动合同法时代规章制度的重要性2、什么是规章制度（员工手册）▬规章制度的概念、特点、地位、适用范围3、如何制定合法的规章制度（员工手册）▬规章制度制定的法律要求、技术要求4、如何制定完备的规章制度（员工手册）▬规章制度（员工手册）框架结构、制作要点5、如何制定
讲师：张绪才 咨询电话：010-82593357 下载需求表
学习积极性和荣耀感，进而提升学习效果。【课程大纲】一、信贷流程风险的四大步1、借款合同签订—事前防范2、借款合同担保—担保防范3、借款合同履行—事中控制4、借款合同诉讼—事后救济二、金融借款合同纠纷产生的主要原因1、信贷管理制度存在漏洞，控制信贷风险效果不佳。2、贷款办理手续不规范，部分贷款审批流于形式。3、放贷后还款监管不力，情况不明。4、借款人恶意拖欠，
讲师：张绪才 咨询电话：010-82593357 下载需求表
一.柜台操作中的法律风险的新特点与新挑战操作风险中法律因素的新特点：1.网点柜台操作平台是建立在过滤“操作风险、法律风险和道德风险”基础之上的高质量、高效率、高水平的盈利模式。2.银行在结算层面设计到的法律、法规与制度。3.贴现行是否享有票据权利，承兑行应否支付票款4、银行对客户作出服务承诺，未实现而应负的法律效力法律风险的新挑战：1、高息揽储，盗用客户资金
讲师：王军生 咨询电话：010-82593357 下载需求表
一、去运营商化—商业模式的发展趋势1、企业生命周期的墨菲定律2、好的商业模式应该具体什么样的条件？3、商业模式是企业竞争的高形态4、挖掘不一样的商业模式5、从沃尔玛到淘宝看卖场的商业模式演变二、互联网下的去运营商化商业模式变革1、销售渠道扁平化2、平衡自身能力和渠道覆盖规模3、去运营商的品牌溢价概念4、核心渠道合作伙伴转型5、渠道扁平化和销售本土化6、如何面
讲师：林承铎 咨询电话：010-82593357 下载需求表
课程内容：一、我国目前对于电子交易的立法现状、司法判例（一）、立法态度和现状（二）、司法判例1、网上拍卖官司如何打，争议集中在何处？2、网上侵权官司如何界定？3、商标权如何维护？4、电子证据效力怎么收集与提供？（1）、1996年北京大学电子邮件案（2）、中国起网络作品被侵权案二、电子商务交易规范的主要内容(一)网上交易及其参与方 1、网上交易 (1)企业
讲师：林承铎 咨询电话：010-82593357 下载需求表
部分国际贸易法律实务1.反倾销制度的基本概念及中美反倾销制度的比较研究2.美国反补贴制度3.欧盟反倾销、反补贴、保障措施法律制度4.WTO框架下反倾销协议多哈回合谈判中热点与焦点问题5.我国的对外贸易纠纷形势及主管部门如何介入WTO纠纷解决机制第二部分国际贸易商事合同、诉讼、仲裁法律实务1.国际贸易商事合同法律业务技巧2.国际贸易的外汇法律问题3.货物通关相
讲师：林承铎 咨询电话：010-82593357 下载需求表
部分临柜业务法律风险的表现形式一、存款业务中的法律风险防范１、储蓄存款１）储蓄实名制度中的法律风险案例 储蓄实名制度中的法律风险案例解析２）取款中的法律风险案例 取款中的法律风险案例解析３）柜员帮助客户填写凭证的法律风险案例 柜员帮助客户填写凭证的法律风险案例解析４）存款挂失业务中的法律风险案例 存款挂失业务中的法律风险案例解析５）冲正业务的法律风险
