课程体系
课程大纲课程一、合规及合规风险一、合规及合规风险概念1.合规风险类型及表现2、合规风险管理的内容3、规管理与内控管理、全面风险管理体系的异同2.新时代银行合规要求1.中国人民银行最新政策2、国家金管总局最新政策课程二、银行突出合规问题一、管理合规问题1、规避监管2、乱收费等操作乱象3、管理失职、监督不到位二、业务操作合规问题1、零售信贷合规（欺诈、乱收费、违...
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（新时代农商行个贷小微精准营销实操） 课时：6H
《新时代农商行个贷小微精准营销实操》课时：6小时讲师：胡元未模块一、银行个贷小微业务环境及要求一、宏观经济分享1、主要经济数据2、“内循环”背景下零售发展趋势3、“老龄化、少子化”人口特征对零售业务发展启示二、监管态势对零售贷营销影响1、监管政策解读2、监管对零售业务影响模块二、后疫情时代客户需求分析一、对大零售业务的影响1、信贷2、理财3、商户/收单等4、...
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（新时代汽车金融业务管理） 课时：12H
课程大纲时间：2天讲师：胡元未模块一、汽车及汽车金融认识汽车市场现状车贷市场概况车贷业务的发展趋势车贷业务类型模块二、汽车金融监管及业务政策汽车及汽车金融行业现状及发展展望人行/银保监会最新监管政策三、汽车金融业务促进政策及措施模块三、汽车金融产品及特点车贷产品种类车贷产品设计思路车贷产品的特点模块四、汽车金融业务营销务实一、直客营销的方法及技巧二、经销商营...
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（新时代汽车金融风险管理操作务实） 课时：6H
课程大纲时间：1天讲师：胡元未模块一、汽车及汽车金融认识汽车市场现状车贷市场概况车贷业务的发展趋势车贷业务类型车贷业务监管及政策模块二、汽车金融产品及特点车贷产品种类车贷产品设计思路客户/市场定价方案车贷产品的特点模块三、汽车金融风控务实一、汽车金融风控“一个核心、六大支柱”二、汽车金融业务调查要点三、汽车金融业务审查要点四、汽车金融合同及法律务实五、汽车金...
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（新时代金融租赁公司合规管理务实） 课时：6H
课程大纲时间：1天讲师：胡元未模块一：金融租赁公司经营背景一、宏观经济概览1、主要经济数据2、2022年经济走势二、行业与客户变迁1、行业重塑2、客户需求重塑三、新时代金融租赁公司定位1、金融租赁公司的业务定位2、金融租赁公司时代使命模块二：合规的本质及金融租赁公司合规一、合规及合规风险的本质1、合规的内涵2、合规风险的表现3、合规认识的误区二、金融租赁法律...
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（新时代农发行授信及风险管理务实） 课时：3H
课程大纲时间：0.5天讲师：胡元未课题一、信贷业务宏观环境及趋势一、宏观经济分享1、主要经济数据2、2024年经济走势三、“新”经济时代对金融服务影响1、信息技术驱动下的金融变革2、经济增长方式影响服务模式3、金融安全面临新形势课题二、信贷全流程风险控制一、何谓全流程风险控制1、风险产生的根源2、全流程风险控制的形式二、授信风险控制的基本要求1、满足信贷政策...
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（新时代金融租赁公司合规及案防务实） 课时：6H
课程大纲时间：1天讲师：胡元未模块一：金融租赁公司发展背景一、宏观经济概览1、主要经济数据2、2023年经济走势二、行业与客户变迁1、行业趋势2、客户需求重塑三、金融租赁公司机遇与挑战1、”强监管、严监管”下的业务产品选择2、信用风险释放及资产质量下滑3、流动性压力下的资产配置模块二：合规的本质及金融租赁公司合规一、合规及合规风险的本质1、合规的内涵2、合规...
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（小微企业全流程风险管理） 课时：6H
个人及小微企业尽调及贷后管理时间：1天讲师：胡元未课程一（上午）：个人及小微企业贷前尽职调查分组以及课间规则，暖场10分钟一、调查前准备1、心理准备2、资料准备3、工具准备二、调查实施1、面访面谈1）借款主体面访面谈2）员工（财务、主要负责人、底层员工）面访面谈3）邻居面访面谈亲属面访面谈互动：模拟与企业负责人面谈2、现场勘查勘查地点：1）经营场地2）仓库车...
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新时代农商行贷后管理及逾期催收技巧 课时：6H
课时：6小时讲师：胡元未模块一、逾期客户分析一、客户类型分析二、客户心理分析三、客户分级定位四、不同区域客户的风险特点模块二、贷后管理及风险预警一、贷后管理内容二、贷后管理报告三、九类预警信号提示第一类：征信异常第二类：收入异常第三类：外部评价差第四类：产生纠纷第五类：抵押条件弱化......模块三、电话催收实操一、常规催收模式二、催收误区三、电催准备1、心...
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(小贷公司全面风险管理) 课时：6H
课程大纲时间：1天讲师：胡元未老师课程一（上午）：小贷行业现状及监管解读一、小贷行业发展现状二、相关法规政策三、监管要求及风险规避课程二（上午）小微企业现状及痛点一、宏观经济分享1、主要经济数据2、2020年经济走势二、区域经济分享1、区域经济特色2、产业发展分析三、小微企业发展剖析1、发展现状和瓶颈2、小微企业发展之道四、小微信贷业务的难点1、小微企业融资...
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（小微产品创新与风控） 课时：6H
小微产品创新与风控2021年银行总体业务结构将面临巨大转型压力，只有回归信贷本源，不断增强服务实体经济客户的能力，才能使银行的金融资本从产业资本的不断增值中获得持续稳定的回报。伴随监管部门对风险管控的日益精准和细化，监管套利甚至违规操作的空间被大大压缩，守好风险底线，持续推进信贷全流程风险管理体系建设，无疑成为银行业经营工作的“生命线”。为有效支撑自身业务结...
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（小微企业产品设计及风险） 课时：12H
课程大纲时间：2天讲师：胡老师第1天课程一（上午）小微企业现状及金融痛点一、宏观经济分享1、主要经济数据2、2018年经济走势二、区域经济分享1、区域经济特色2、产业发展分析三、小微企业发展剖析1、发展现状和瓶颈2、小微企业发展之道四、小微信贷业务的难点1、小微企业融资渠道2、小微信贷业务痛点休息10分钟课题二（上午）：银行当前的经营环境“强监管、严监管”下...
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（消费金融公司渠道及合规管理务实） 课时：12H
课程大纲时间：2天讲师：胡元未课题一：消费信贷现状及痛点一、宏观经济分享1、主要经济数据2、2021年经济走势二、消费贷市场及产品1、消费贷市场情况2、消费贷产品SWOT分析三、消费贷管理痛点难点1、消费贷业务的实质2、消费贷客户特征/画像3、优质消费贷客群需求特点课题二、后疫情时代消费贷业务“危”与“机”一、疫情对信贷业务的挑战1、市场/业务逻辑变化2、监...
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（消费金融电话核实） 课时：12H
消费金融电话核查课程大纲时间：2天讲师：胡老师课程一（上午）宏观经济状况及金融痛点一、宏观经济分享1、主要经济数据2、2019年经济走势二、消费金融业务的难点1、个人融资渠道2、个人信贷业务痛点课程二（上午）：消费金融业务的本质一、金融的本质二、消费信贷的实质休息10分钟课程三（上午）：电话核查概况一、电话核查要素二、电话核查目的1、了解真实可靠信息2、风险...
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（消费贷业务合规催收及风险防范务实） 课时：6H
课程大纲时间：6H讲师：胡元未课题一、消费贷电话催收基础认知一、消费贷电话催收行业特性及专业要求1、电话催收行业特性2、电话催收专业要求二、消费贷电话催收监管政策及管理规范1、电话催收监管政策2、电话催收日常管理要求三、消费贷客户及风险特征1、消费贷客户的特征2、不同区域客户风险特征课题二、消费贷电话催收务实及技巧一、借款人电话催收1、语气、语态等技巧2、各...
