课程体系
《上海自贸区新片区背景与最新政策解读》 课时：6H
《上海自贸区新片区背景与最新政策解读》主讲：马老师约6小时一、上海自贸区新片区的背景与意义1、自贸区发展的原因与背景2、我国自贸区发展的三个阶段3、上海自贸区新片区的背景1)中美贸易战升级2)中国产业升级与转型3)一带一路战略实施4、为什么是再临港：特殊地理位置二、上海自贸区新片区的功能与定位（一）定位新：打造对标国际公认的竞争力最强的自由贸易园区1、在角色...
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《商业银行信贷投放与热点行业分析》一、商业银行信贷投放与信贷风险1、央行货币政策与流动性状况（1）M2增速与规模（2）流动性与市场利率2、商业银行总体信贷投放情况（1）总体信贷规模与增速（2）信贷投向行业分布（3）疫情冲击行业分析3、信贷业务监管与风险监管（1）信贷业务违规——罚单“重灾区”（2）违规流转信贷资产——银监会重拳出击（3）信贷资金违规参与房地产...
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《商业银行理财业务的运作模式与监管创新》1.我国银行理财业务的发展历程1.2004----2005悄然起步阶段2.2005----2008积极探索3.2008----2013快速发展4.2013----2018规范发展5.2018年至今健康成熟2.我国商业银行理财业务的主要管理模式1.金融控股集团下的子公司模式2.单一部门的准事业部模式3.多部门协同参与的混...
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《商业银行同业拆借业务介绍》 课时：6H
《商业银行同业拆借业务》主讲：马老师约6小时一、银行同业拆解介绍1.银行同业拆解产生的原因2.银行同业拆解发展概况3.银行同业拆解特点介绍4.银行同业拆借原则5.银行同业拆借交易方式6.银行同业拆解市场的重要性二、银行同业拆借业务模式1、同业授信（1）同业授信定义（2）同业授信模式（3）同业授信对象（4）同业授信额度（5）同业授信审批与流程管理2、银行间市场...
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《商业银行资产负债管理》 课时：6H
《商业银行资产负债管理》主讲：马老师约6小时一、商业银行资产负债管理的概念和内涵1、商业银行资产负债管理的概念2、商业银行资产负债管理的主要方法1.利差管理法2.比例管理法3.缺口管理法4.久期管理法3、商业银行资产负债管理的外部环境影响因素1.国内外宏观经济环境2.国家宏观调控政策3.金融监管和金融市场改革4、商业银行资产负债管理的内部环境影响因素1.利差...
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《商业银行零售业务转型》 课时：6H
《商业银行零售业务转型》主讲：马老师约6小时一、商业银行零售业务的背景1.利率市场化与资金成本上升2.互联网金融冲击3.经济下行周期，企业的信用风险在加大4.零售银行突破高资金成本困局的路径：得零售业务者，得天下，得未来➢一是做卓越的“交易银行”；➢二是做卓越的“高收益信贷银行”二、我国零售银行业务发展现状1.股份行个贷占比高，小银行具增长潜力2.中小银行个...
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《商业银行贷款风险分类标准监管》 课时：6H
《商业银行贷款风险分类标准监管》主讲：马老师约6小时一、贷款风险分类的基本制度及历史沿革“一逾两呆”阶段：四类贷款正常、逾期、呆滞、损失逾期贷款“两呆”：呆滞贷款和呆账贷款“一逾两呆”的不足贷款风险五级分类过程（1）1998年央行发布《贷款风险分类指导原则》：五级分类（2）2001年12月修订发布《贷款风险分类指导原则》（3）银监会2003年11月发布的《关...
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《区块链技术及在金融领域运用前景》 课时：6H
《区块链技术与金融运用前景》主讲：马老师约6小时一、区块链技术基础（一）区块链概念与特点1.“1”句话概括区块链：可信的分布式数据库2.“2”个核心优势：3.“3”个关键机制：（二）区块链分类1.公开区块链(publicblockchain)：比特币2.协作区块链(federatedblockchain)3.私有区块链(privateblockchain)（...
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《农村金融环境分析及利好政策解读》 课时：6H
《农村金融环境分析及利好政策解读》主讲：马老师约6小时农村金融政策红利1、聚力精准施策，决战决胜脱贫攻坚2、夯实农业基础，保障重要农产品有效供给3、扎实推进乡村建设，加快补齐农村人居环境和公共服务短板4、发展壮大乡村产业，拓宽农民增收渠道5、全面深化农村改革，激发乡村发展活力6、完善乡村治理机制，保持农村社会和谐稳定二、农担财政税收配套政策解读1、 农业担保...
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《商业银行结售汇业务与汇率走势分析》 课时：6H
《商业银行结售汇业务与汇率走势分析》主讲：马老师约6小时一、商业银行结售汇业务1、商业银行结售汇含义2、汇发〔2014〕53号《银行办理结售汇业务管理办法实施细则》1)遵循“了解业务、了解客户、尽职审查”的原则2)市场准入与退出3)即期结售汇业务管理4)衍生产品业务管理5)银行结售汇综合头寸管理3、结售汇业务存在的主要问题二、跨境业务中的清算、账户与汇率工具...
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《区块链技术与运用前景》 课时：6H
《区块链技术与运用前景》主讲：马老师约6小时一、区块链概念与特点1、“1”句话概括区块链：可信的分布式数据库2、“2”个核心优势：1)分布式2)不可篡改3、“3”个关键机制：（1）密码学原理（2）数据存储结构（3）共识机制二、区块链分类1、公开区块链(publicblockchain)：比特币（1）比特币是区块链的一种应用之一——区块链是比特币的底层技术（2...
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《人民币汇率波动的原因及其趋势》 课时：6H
《人民币汇率波动的原因及其趋势》主讲：马老师约6小时1.人民币汇率制度形成几个极端1、1994年形成银行间外汇市场2、2005年-2015年汇率单边升值4、2015年-至今双边波动加大2.近期人民币汇率波动的原因（一）美元加息与全球资本流动1、美国通胀与美联储加息2、美联储加息引发套利资本回流3、美元升值与非美货币贬值（1）美元对欧元（2）美元对日元（3）美...
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《人民币国际化与商业银行国际业务》 课时：6H
《人民币国际化与商业银行国际业务》主讲：马老师约6小时一、货币国际化的一般理论分析1、货币国际化及条件分析（1）货币国际化的概念（2）货币国际化的条件（3）货币国际化的收益与成本二、人民币国际化及进程分析1、人民币国际化及必要性2、人民币国际化的概念界定3、人民币国际化的阶段分析4、人民币国际化的最新进展：跨境使用情况5、现阶段人民币国际化进程中存在的问题6...
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《普惠金融现状分析与数字时代发展新路径》 课时：6H
《普惠金融现状分析与数字时代发展新路径》主讲：马老师约6小时一、普惠金融的含义与特征1、中国金融市场的结构性问题：小额信贷与民间融资难题2、普惠金融的主要特征3、中国发展普惠金融的难点4、我国普惠金融业务的发展前景二、普惠金融与发展现状分析（一）普惠金融的典型模式探索1、IPC模式：线下模式2、富国银行模式：信用评分模式3、银行信用卡分期模式4、现金贷高风险...
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《宏观经济金融形势与新基建解读》 课时：6H
《宏观经济金融形势与新基建解读》主讲：马晓青约6小时疫情冲击与经济波动现象疫情发生期间经济停摆意味着什么？：经济危机1.经济增长率（负增长）2.失业率飙升金融市场动荡1.美国股市四次熔断2.原油跌破20美元3.基准利率降到0疫情后的次生灾害更加可怕1.企业破产倒闭潮2.产业链供应链中断3.需求萎缩4.国家之间冲突加剧：原油暴跌二、政府宏观经济政策解读刺激总需...
