杨阳老师的内训课程
以AUM为基础的网点大零售管理课程大纲展示第一部分 零售银行财富管理现状及底层逻辑零售银行财富管理现状——他山之石可以攻玉招商银行：一体两翼，私人银行。财富管理3.0 – 财富+科技+开放AUM提升的同业参考AUM恒等式Z行客户分层级管理体系Z行客户用卡服务案例：Z行通过精细化客户分层级+用卡服务提高AUM二、Z行财富管理体系1.打造盈利可持续增长模式精准化客户经营效能精细化流程管理效率专业化资产配置效益可持续业绩增长效果2.从单兵作战到团队协作 打造铁三角团队结果管理过程管理（量）单一产品资产配置（质）粗放管理精细管理（利）3.Z行客户经营体系螺旋四步提升工作法倾听：用心倾听客户需求建议：
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个人养老金实施办法课程大纲个人养老金实施办法出台背景我国老龄化进程解析日本/韩国养老金制度及养老环境解析美国401养老金计划我国社保养老计算及替代率计算我国老龄化数据及不同养老阶段的特征分析个人养老金实施办法政策解读个人养老金制度解析个人养老金账户解读谁能参加个人养老金制度个人养老金账户的优劣势分析三、个人养老金实施办法营销应用一个政策，开启KYC话题一个工具，具象客户需求一个方案，解决客户问题一套逻辑，强化配置步骤四、养老金规划工具及配置方法收入法养老金计算工具详解成本法养老金计算工具详解资金池及现金流组合配置分析资产年金化财富配置模型解析五、养老资产配置产品呈现技巧产品方案数字化呈现不同收
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个人财务规划与金融套餐方案设计实务课程纲要：一、顶尖零售银行的资产配置理念1.1资产配置的概念1.2不做资产配置与不同比例配置的结果1.3资产配置的真实作用资产配置可以用来控制本金的损失资产配置可以有效控制资产的波动二、资产配置专业知识（一）国内资产配置情况【头脑风暴】资产配置对理财经理有哪些好处【头脑风暴】资产配置对客户有哪些好处【头脑风暴】为何理财经理不愿做资产配置【头脑风暴】为何客户不愿做资产配置（二）资产配置概论（1）财富管理资产配置基础1、配置与投资的关系什么是投资？互动：投资的实质投资千万种，配置第一条正确理解：金融资产配置是金融投资众多方法中较为有效的一种，是银行与客户沟通
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高净值客群关系经营与维护一、客群经营理念客户分群的方法按照客户资产量级的区分按照客户粘性区分按照客户贡献度区分更精细化的客群区分如何按照各客群贡献度与服务成本来去判断服务客户优先性二、有效的存量客户经营如何扩大贵宾户和高贡献度客户的增量十六宫格客群经营法如何把“数字”分解为可观察的“动作”？每天打15通电话真的有效吗？电话邀约有效性测试实例如何对“动作”进行有效的督促？让过程管理变得有效客户分群经营贵宾客户关系管理维护三块基石 情感维护 产品维护附加值维护维护高端客户需要满足客户需求...
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私人银行高净值客户有效经营分享第一讲：TA山之石可以攻玉——Z行财富管理体系探讨1.打造盈利可持续增长模式 ➢ 精准化客户经营效能 ➢ 精细化流程管理效率 ➢ 专业化资产配置效益 ➢ 可持续业绩增长效果2.从单兵作战到团队协作 打造铁三角团队 ➢ 结果管理过程管理（量） ➢ 单一产品资产配置（质） ➢ 粗放管理精细管理（利）3.Z行客户经营体系螺旋四步提升工作法（经营管理提升反馈） ➢ 倾听：用心倾听客户需求 ➢ 建议：提出财富管理方案 ➢ 实施：协助客户实施方案 ➢ 跟踪：持续跟踪客户的资产绩效 ➢ tip：私人银行客户财富检视：定期检视+不定期检视第二部分 深化客户关系 1. 客户关
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境内外金融涉税谈风险规划【学员收益】分析跨境家庭财产申报与移民后收入申报要点，详细分析主流移民国家资产申报和惩罚制度，给出建议，帮助学员专业“移家不移产”的高净值客户沟通。【课程时长】0.5天【课程大纲】境外：逃不掉的申报与完税 顺应趋势：移民隐瞒资产还靠谱吗 案例：非法代持隐瞒申报，被取消移民资格——加拿大资产申报与惩罚制度解读 案例：存钱未如实申报，高额罚款加信用受损——美国资产申报与惩罚制度解读 收入申报相对友好，资产披露要求相对宽松——澳大利亚资产申报解读 CRS下移民不如实申报的风险——以加拿大和美国为 移民后的税务居民身份判定——以中国为例境内：共同富裕下的税制改革趋势 1) 重