1. 为年龄变更预作准备。
2. 祝贺投保人的生日，别忘了寄张贺卡。
3. 确认地址，避免投递错误而失去机会。
4. 使失效的保单复效，继续保持联络，解决客户困难。
5. 确定保费到期日是否正值适当的时间。
6. 获知保费是否应该以年缴为基准，以符合原则。
7. 基于投保人目前的健康状况，确定次标准体客户的保险费率是否可以降低。
8. 获知定期保单是否可以转换。
9. 祝贺投保人升迁或就任新职，寄一张恭喜贺卡，建立私人友谊。
10. 探知保险受益人是否依然健在，中途可以协助变更。
11. 确知保户保单由谁保管。
12. 确定保险受益人的条款是否完全符合投保人的要求。
13. 获知是否由子女未列为保险受益人。
14. 说明“次顺位保险金受益人”的价值，使保户安心。
15. 赠送一份整洁的保单封套。
16. 查询逾期未收的保费，拟定催讨方式。
17. 讨论财务预算计划，提供建议书。
18. 提出订立遗嘱的建议。
19. 如果保单是以“保险金当作被保人遗产”方式处理，提出变更的建议。
20. 说明子女保险的价值，使保户对子女日后生活保障信心大增。
21. 要求提供准业务员的姓名，适时增员。
22. 要求投保人代为推介亲朋好友，拓展新客户。
23. 提供增加保额的明确计划，使客户觉得寿险业务员如同自己的财务顾问。
24. 安排年金式保险给付，逐年有“回收”价值。
25. 讨论累积红利在身故之后应该如何支付。
26. 说明保单于满期时可领取养老金给付的内容。
27. 讨论是否需要遗产税的保险。
28. 安排晚年的收入。
29. 提出有关少儿教育基金的建议。
30. 说明各种不同的红利给付方法及选择权的运用，以便捷为主。
31. 解说新的保险契约。
32. 说明以人寿保险为赠礼的经济价值，比任何赠礼（圣诞礼物、生日礼物、毕业礼物）都要实惠。

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