浅谈银行账户档案管理存在的问题及改进的方法

 309

摘要:本文指出了银行账户档案管理存在的问题并提出了解决这些问题的措施。

  关键词:账户档案管理 监测 核准

  2005年我国开始实行“人民币统一银行结算账户管理系统”。通过金融机构对存款人在本、外地银行开立、变更、撤销账户业务活动建立、健全账户档案信息、对账户进行查询、统计、监测,有效地为“认识你的客户”提供全面、统一、快捷的途径。但在系统账户档案管理过程中仍存在一些比较突出的问题,对银行工作造成不利影响,有待进一步改进。

  1、账户档案管理存在的问题

  1.1 系统业务问题影响对客户身份的识别

  1.1.1 账户档案管理不严,用户查找不便。核准类与非核准类账户档案资料管理不严、识别不清,有关人员需要调阅使用时查找不便。给工作造成不利影响。一是核准类账户档案管理不严,责任难以认定。金融机构没有统一的账户档案、开销户登记簿记录不全、将基本存款账户开户资料报人行核准后未按规定复印留存,如有资料遗失,责任难以认定,不利于反洗钱工作。二是非核准类账户档案管理不严。一般存款账户开户资料中没有按规定留存存款人基本存款账户开户许可证、营业执照、税务登记证等复印件,没有相关有效证件证实,容易被人篡改,给工作带来一定难度。

 档案管理 浅谈 账户 改进 档案 银行 存在 方法 问题 管理

扩展阅读

2024年9月19日—9月21日,姜上泉导师在苏州主讲第247期《利润空间—降本增效系统》3天2夜方案训战营。中集集团、中盐集团、中国建材、花园集团、深南电路、中原证券、空军装备5720等多家大型企业

  作者:姜上泉详情


早期的经销商几乎都是产品驱动,运营方式就是卖货,盈利方式就是靠卖货赚差价,然后就是多卖货,卖名牌货,卖新产品,卖高端品。理论上来说,终端覆盖率越高,陈列做得越好,促销活动持续不断,货就卖得越多,钱就赚

  作者:潘文富详情


寓言故事:一个农家挤奶姑娘头顶着一桶牛奶,从田野里走回农庄。她忽然想入非非:amp;这桶牛奶卖得的钱,至少可以买回三百个鸡蛋。除去意外损失,这些鸡蛋可以孵得二百五十只小鸡。到鸡价涨得最高时,便可以拿这

  作者:李文武详情


随着“知本时代”的发展,员工越来越关注个人成就感,越来越注重个人职业发展,,而企业也为赢得人才、留住人才,实现平衡发展与人力资本的最大化,员工职业生涯发展规划也受到重视,并成为企业人才战略的重要一环。

  作者:李庆军详情


浅谈促销员素质   2024.05.24

有幸被公司派到杭州的一个商场里实习,实习的内容就是与市场第一线的促销员一起进行促销活动,在市场的第一线呆了一个多月,对促销可以说是深有体会,对于这种体会总是有一吐为快的冲动,于是总结后写了下来。  亲

  作者:李晓峰详情


2024年3月6日,浙江杰诺电器精益管理项目启动,杰诺电器董事长、总经理、总监、经理等30多位经管人员及降本增效云学院(深圳市财智菁英咨询)3位咨询导师出席了项目启动会。杰诺电器2024年精益管理项目

  作者:姜上泉详情


版权声明:

本网刊登/转载的文章,仅代表作者个人或来源机构观点,不代表本站立场,本网不对其真伪性负责。
本网部分文章来源于其他媒体,本网转载此文只是为 网友免费提供更多的知识或资讯,传播管理/培训经验,不是直接以赢利为目的,版权归作者或来源机构所有。
如果您有任何版权方面问题或是本网相关内容侵犯了您的权益,请与我们联系,我们核实后将进行整理。


COPYRIGT @ 2001-2018 HTTP://WWW.QG68.CN INC. ALL RIGHTS RESERVED. 管理资源网 版权所有