·客户信用自动评估系统 初选评估与决策模型、信用等级评估、赊销价值与风险评估、信用额度测算模型等 ·信用申请审批系统 受理信用额度申请、审批、确认函、拒绝函、确定信用额度和期限等功能 ·订单自动处理系统 额度内自动批准、超额度待批准、批准权限调整、批准意见记录等 ·额度控制功能 内部授信、额度分配、账号分配、额度调整和额度取消等功能
·发货控制系统
正常发货、强制放行审批、超额度停止发货、逾期停止发货。
·应收账款预警跟踪系统
客户付款提醒、应收账款统计分析
·辅助追账功能
自动收账信、收账委托和债务分析
·客户信用记录查询系统
客户信用记录形成、依据信用记录调整客户额度、付款情况统计分析、依据信用记录进行授信决策。
·客户协调功能
客户账号、合同争议解决、售后服务和投诉等问题。
·灵活的管理报告功能
内部管理统计报告和个人业绩考核指标体系
·分客户月现金回收报告
·货款回收进度报告
·客户信用状况报告
争议货款报告
·应收账款情况汇总表
·DSO报告
·账龄分析报告
【自检】
1.请对照以上项目检查贵公司的信用管理系统的功能是否符合要求?
2.如何促使整个系统有很强的适时监控性和信息集成度？
【参考答案】
第一，随时对客户信息进行维护。当客户的信用等级变化后，可以在系统中进行修改。对客户设定的信用等级、信用额度和付款期限录入系统中，在接收客户订货时，可以查询客户应收款信息。录入订单时，系统自动判断客户信用限额，如果超出限额则需进行评审，情报部门将评审结果录入系统，销售部此时可以录入订单，并记录评审信息，否则系统不予接收订单。规定在某个额度范围内的任何赊欠，由具体经办人按规定办理；超出某个额度，一定要有规定级别的负责人进行审批；对信用等级较差的客户，更要从严掌握，这样就做到了事前防范。
第二，对应收账款进行账龄分析，加强对客户的应收账款管理。
在发货给客户后，需对应收款进行事中管理，即发货之后直到货款到期日之前，对客户及应收账款监督、管理。在系统中可以对客户的应收账款明细，汇总资料进行查询、打印，企业可以随时了解客户的应收账款，并且进行账龄分析。对于逾期的应收款系统可以打印催款单，企业可以据此进行跟踪管理：电话沟通、信函提示等。
第三，加强对客户的追款力度
当客户发生拖欠应收账款时，企业应该积极做好应收账款的催收工作，根据
ERP系统的应收账款信息，对于账龄较短的且客户信用较好的应收账款，企业应做好正常的催收工作，对于账龄较长的或信用不太好的应收账款，企业应考虑货币的时间价值，给予销售折扣或接受购货方以货抵款；对于逾期未收回的应收账款可以通过债务重组或采用诉讼等办法，用法律手段强制收回等。
第四，进行数据库营销
就是企业通过收集和积累客户的信息并建立营销数据库系统，借助该系统，企业可以分析和预测客户的需求、对产品进行精确的市场定位和开展目标明确的市场推广活动，以达到支持扩大销售的目的。 

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