财务BP赋能业财融合支持业务决策

课程背景：

数字智能时代，一切业务数据化，一切数据业务化。面对当今复杂的经营环境、更加激烈的市场竞争，企业管理变革从财务能力模型转型与升级入手。从低头拉车不抬头看路的传统守财型、执行型、核算型财务，到深入参与企业战略，为企业发展添砖加瓦的理财型、支持型、决策型财务，是企业和财务自身迫在眉睫所要突破的瓶颈。

业务和财务进行有效融合，加入信息技术，多视角、重判断、精计算，先将数字变成数据，再将数据变成信息，信息才是提供给决策者的最大价值。

数字智能时代财务BP如何转型进行价值创造？该课程带您从开阔全局视野、深入精通业务、掌握沟通技巧、创造财务价值等方面全力火开提升自我，助力企业更好地应对变革挑战，懂运营、谋战略、作决策，让财务管理真正帮企业实现价值提升！

课程收益：

【道：底层逻辑与理念】全局经营的财经思维：开阔全局视野，揭示商业底层逻辑

【法：核心思路与方法】财务与经营深度融合：业财深度融合，数据驱动业务决策

【术：操作技巧与实践】案例实操的实战演练：理论实践相结，举一反三多维思考

【器：实用工具与模型】经营分析的创新模型：收入成本测算、杜邦分析模型预测

资金管理驾驶舱模型、库存测算分析模型、采购临界比价模型、量本利盈亏平衡测算等

课程结构：

【开阔全局视野】从拓展战略思维能力、丰富运营知识、学习全新商业模式、洞察市场的瞬间变化，全面培养自身视野，提升视野的全局观。

【深入精通业务】从财务运营分析、资金使用筹划、内控风险管理、全面预算管理、薪酬绩效管理等方面真正做到业财融合，提高财务管理的硬实力。

【掌握沟通技巧】从沟通汇报能力、关系协作能力、组织执行能力、素养适应能力等横向协作方面跳出职业短板，将财务优势融合到企业管理中，提升财务管理的软技能。

【创造财务价值】从自我超越能力、团队激活赋能、利润实现能力的纵深发展方向实现财务人在财务转型的新形势下，真正华丽转身，为企业创造更深厚的财务价值。

课程时间：2天，6小时/天

课程对象：财务总监/财务经理、财务BP等

课程方式：讲师讲授+案例分析+经验分享+小组讨论+实操演练，要求全员参与

课程模型：

课程大纲

第一讲：开阔全局视野财务BP支持业务决策篇

一、互动环节导入导引：

利润增长模型

收入增长

成本降低

收入增长VS成本降低难易程度？

模型工具预测：收入VS成本预测对利润的影响

互动环节启示：开阔全局视野支持业务决策

科学数据做出决策判断

数据透析企业经营本质

多视角重判断、精计算

互动环节启示：用数据说话

财务深入业务为业务赋能

业务探究财务为管理加分

财务业务信息三位于一体

二、财务BP所面临的挑战以及解决思路

财务BP转型所面临的挑战

信息系统不统一，缺乏及时科学有效的运营分析

业务与财务分歧较多，沟通很困难存在语言障碍

业财融合度不够，衔接不够紧密，经常脱节

财务较少参与到业务单元，对业务了解深入度不够

仍处于守财型、执行型、核算型状态

在管理决策中参与度低，不受企业投资人重视

财务数据对业务指导力不够，不能满足管理层要求

业务人员认为财务不懂业务，不带财务人员玩

业务人员缺乏财务思维和财务意识

对预算绩效管理参与度较低，管控效果有限

案例：财务不懂业务所带来的尴尬情形

四个思路解决财务BP人的难题与困惑：

始于顶层设计，建立良好的业财融合平台

转变工作方式，走出去成为业务合作伙伴

了解业务属性，抓住业务部门的关键需求

突破财务思维，站的更高才能看的更清楚  

视频案例：某著名企业财务BP的成长路径和方法

案例讲解：如何抓住业务部门关键需求赋能业务支持决策

精细化成本分析与决策支持

传统财务VS现代财务的成本费用分析

业务与领导者眼里应有的成本费用分析价值

第二讲：财务BP深入精通业务防范经营风险篇

一、业财融合之财务运营分析

（一）财务运营分析的两大法器

显微镜法见微知著，刨根问底

1）层层深入，刨根问底

2）五个为什么分析法

背景来由

场景应用

举一反三转化应用：企业利润为什么下降了？

举一反三案例剖析：通过分析企业物资管理所折射的实际管理问题

通过数据发现实际管理问题

深挖问题背后的真正原因

对症下药，提出解决办法及管理措施

进行效果检验，优化与完善管理过程

案例总结：财务运营分析的PDCA四步曲闭环管理

望远镜法登高望远，高瞻远瞩

对比行业财务价值，找到自身差距

对标管理灵魂三问：

行业对标数据从哪来？

对标的对象需要注意哪些问题？

对标的效果有哪些？

案例分享：通过数据的对标分析激发员工的源动力

案例分享：某著名企业标杆瞄准法的应用－对标管理示意图

跳出财务看企业，看懂行业盈利模式

透彻理解商业世界需要财务思维

透过ROE理解企业赚钱的商业之道

杜邦分析法拆解三种商业模式

杜邦分析法的四大核心指标

案例讲解：某企业的反其道而行，突破常规财务思维

案例讲解：三种商业模式的企业经营风险分析思路

案例讲解：关注不同企业的商业特征和差异性

模型工具展示：杜邦分析模型剖析问题根源、预测未来场景应用

（二）透过财务数据的表象，看透企业经营的本质

财务分析的现象与本质

货币计量的报表不能反映非财务信息

警惕财务指标表象背后的假象

案例讲解：某上市企业财务数据报表的虚虚实实

财务分析的量变与质变

敏锐察觉企业经营风险的蛛丝马迹

量变到质变的4种财务分析启示

案例讲解：如何真正识别企业的经营风险

总结：财务运营分析的七字方针

对比分析、发现差异

二八分析、确定重点

总结规律、预测未来

对标分析、寻找差距

因素分析、找出根源

总体掌控、联动分析

图解分析、一目了然

二、业财融合之全面预算&成本管理

企业走向先策后控的耦合管理时代

先策－事前策划：侧重预算阶段的策划

案例精讲：企业预算对成本的全过程管理：

讨论：某企业预算编制的合理性

全面预算管理对企业降本增效的控制手段

重点成本费用的分析与控制

强调好钢用在刀刃上

强调花好每一分钱

评估控制效果，提升投入产出

案例讲解：原来还可以这么干

人力成本的分析与控制方法

视频案例探讨：故事中企业的根本问题到底出在了哪？

人数的有效控制与分析

人效的有效控制与分析

薪酬福利成本预测

人力数量预测

作业人力/支持人力/管理人力

人力成本控制的五大方法

人力成本控制的三大关键要素：标准+制度+流程

后控－事中控制：侧重执行阶段的控制

控制好目标达成管理工具－量本利分析法

保本点销量

保利点销量

边际贡献率

模型工具讲解及应用：量本利、盈亏平衡点计算与分析控制

场景应用一：当既定目标难以达成之际，如何确保企业不亏损

场景应用二：若想达成年初预算目标，如何把握好经营节奏

三、业财融合之企业内控风险管理

合规管理：经营管理财务管理合法合规

案例讲解：金税四期下的业财合规管理

金税系统的强大管控：一个平台、二级处理、三个覆盖、四个系统

金税系统大数据判断异常的6个检验

企业收入、成本、利润、库存、银行账户、应纳税额纳入监管

银行账户的预警信号

金税系统对企业的具体影响

企业如何规避税收风险

发票的合规合法风险管理

报告合规：确保财务报告真实准确，信息完整

真实案例：关键时期企业的合法合规救了企业一命

内控实务：业务循环内控风险管理

合同管理

合同管理主要风险点

重大事项未签订合同

未评估合同对象的履约能力

遭遇商业欺诈

合同印鉴缺乏集中管理

合同档案缺乏统一保管

合同管理监督控制措施

不相容职务分离

合同集中管理

合同章的保管和使用

合同审核/审批/签订的权限设置

财务/审计审核视角下的注意事项

有效利用格式合同

案例讲解：合同管理闹出的乌龙最终对簿公堂事件

案例讲解：某大型企业合同管理的细节亮点范本

采购循环

采购风险有哪些

采购预测不准风险

供应不及时风险

货物与订单不符风险

采购不合理呆滞风险

采购价格不合理风险

采购回扣风险

采购风险规避手段

做好采购预算及策略规划

慎重选择供应商，重视评级管理

严格审查订货合同完善合同条款

流程管控价格，强化过程跟踪和控制

拓宽信息渠道保持信息流的顺畅

充分运用供应链管理优化供应和需求

供料管理：采购模式与库存控制

案例讲解：采购漏洞管理带给企业的巨大经济损失

讨论：对于观点核心企业应建立与供应商共赢的格局看法

讨论：针对企业实际情况给出采购业务管控的改革方向

第三讲：创造BP财务价值突破工作效率篇

一、六字突破之突破效率

擅用先进管理工具

突破工作效率

创造更大价值

管理工具的运用基础

基础数据设计理念及思路

基础数据信息搜集

先进管理工具展示

二、六字突破之突破关系

沟通能力测试

专业工具沟通能力的测试

统计出测试成绩，公布答案

互动环节：感悟7/38/55定律

学员互动：自我认知

案例讲解：知行合一五施模型解决80%的沟通问题

如何突破自我，跳出职业短板

业财之间语言沟通障碍现状分析

如何突破业财之间沟通壁垒

事为先，人为重

底线、共赢，人和事之间关系的突破

如何打通业财融合任督二脉

用逆向管理智慧管理好上级

德不孤必有临，相处好邻居

领导统御服务好下属

业财融合之间的沟通技巧实战

与上级领导沟通的4W原则

与平级或跨部门的亲、情沟通技巧

与下属沟通的四讲究原则

三、六字突破之突破效果

大处着眼、小处着手在效果上做出突破

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