涉诈风险应对实务（一线）_周杰_企业内训课程

涉诈风险应对实务（一线）

培训讲师：周杰

讲师背景：
周杰老师某大型国有股份银行31年从业经历曾任某大型国有股份银行省分行法律合规部高级合规经理（专业技术序列）曾任某大型国有股份银行省分行内控合规部门副总经理15年风险管理、内控、合规工作经历，14年省分行部门纪检、法律合规、内控合规管理经验持详细>>

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涉诈风险应对实务（一线）详细内容

涉诈风险应对实务（一线）

涉诈风险应对实务（一线）
课程背景 -------------------------------------------------
当前我国电信诈骗形势严峻，给个人、社会和国家都造成了巨大的损失，有些银行员工也深陷其中，由于员工身份特殊，直接影响银行的声誉和形象，电信诈骗对银行正常经营也带来严重困扰。防范电信网络诈骗是银行法定义务，员工树立反诈意识，银行正确履行法定责任迫在眉睫。
一张图对电诈趋势和特点进行分析说明，帮助了解国家反诈工具，介绍《反电信网络诈骗法》一线相关核心内容；案例解析员工深陷电诈给银行带来的后果；从柜面客户身份、到行为涉诈特征以及反诈措施；从监测层面分析涉诈洗钱交易特征，突出客户涉诈账户和洗钱客户管控技巧和应对话术，以及尽职免责要点解释，进一步提升员工反诈、反洗钱合规操作能力。
课程特点：
教学立足监管文件和业界实战案例，采用一张图说，原创故事动画等新型辅助工具，深入浅出，通俗易懂，易于学员接受；
以合规价值导向为目标，步步深入、提问引导为主，激发工作主动性；同时，通过大量的演练来提升现实操作能力；
课堂气氛活跃，点面知识相补益，培训印象深刻。
课程时长：半天，3小时/天
课程对象：银行柜员、会计主管、网点主任等
教学方法：课堂讨论+案例分享+总结反思+脑图提炼
课程大纲 -------------------------------------------------
第一讲电诈趋势和特点分析
1、国内电诈受害人群特征分析
一张图说受害人年龄特征分布，地区分布，涉诈类型分布（比如交易类、冒充类、金融类、购物类、交友类），2022年最突出涉诈类型和损失分布。
2、电诈常用工具和技术介绍
如猫池、GOIP、接码平台、按键精灵、改机工具作用和危害。
3、反电诈法一线相关内容
案例介绍责任和义务，常见问题分析，如客户遭遇了电信诈骗，对客户进行劝阻，是应尽的义务还是善意举动？能为涉赌涉诈案件人员的亲属开户吗？电信诈骗被害人未向公安报案前，可以先到开户银行网点举报吗？银行应该怎么办？
4、国家反诈工具
反诈七种武器。
5、案例介绍银行员工易陷入的电诈骗局
员工易陷入电诈逻辑，对银行的负面影响有哪些？
第二讲涉诈识别措施和话术
1、理解电诈资金转移手法，如收款环节、转移环节、变现环节
2、柜面常见涉诈人群身份特征、行为特征、交易特征介绍
3、反诈应对三大纪律八项注意
常见场景的话术应对：客户不愿吐露真实职业、冒名开户，开户目的不合理，开户意愿不真实
五大技巧：步步深入、出其不意、故意问错、抬出靠山、系统替罪
4、常见场景尽职免责解析
如，涉诈如何重新识别？
涉诈疑点不增录有什么后果没有？
监管要求手机号实名认证，但客户会存在手机号非实名认证情况，这种情况下银行如何继续开户？
多人电话重复，地址重复的核实方法，包括新客户与系统中已有客户重复，如何操作才能被监管算作合理解释。
第三讲涉诈客户、账户管控技巧
1、介绍客户、账户管控监管核心文件，解释限制非柜面、只收不付、不收不付措施应用的注意事项
2、真实司法判例介绍，管控不当引发赔偿和投诉
3、反洗钱和反诈的区别和联系
4、客户账户解控审核要点和应对话术介绍，如非柜面解除、账户不收不付解控。
5、电信网络诈骗及其关联违法犯罪联合惩戒思路介绍

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