财私条线风险管理实务（条线）_周杰_企业内训课程

财私条线风险管理实务（条线）

培训讲师：周杰

讲师背景：
周杰老师某大型国有股份银行31年从业经历曾任某大型国有股份银行省分行法律合规部高级合规经理（专业技术序列）曾任某大型国有股份银行省分行内控合规部门副总经理15年风险管理、内控、合规工作经历，14年省分行部门纪检、法律合规、内控合规管理经验持详细>>

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财私条线风险管理实务（条线）详细内容

财私条线风险管理实务（条线）

财私业务消保内控合规风险管理实务
课程背景 -------------------------------------------------
随着社会公众对金融活动的参与度不断加深，对金融服务与体验的要求不断提高；在科技技术加持下，金融交易和金融产品日益多样化、复杂化，监管机构也加强了对金融机构消保监管和处罚。如何交出一份令客户和监管满意的答卷，唯有通过合规履行消保义务，才能持续满足金融消费的新期待。
本课程以财私业务流程为主线，围绕消保9号令核心条款和相关法律法规，案例解析财私业务中因内控合规管理缺失，为银行带来的法律风险、合规风险、洗钱风险、声誉风险、员工行为风险，以及让员工可能深陷的刑事风险，引导相关岗位关注财私业务内控合规风险管理，进一步提升员工合规意识，增强财私条线风险管理的紧迫感和责任感，强化员工合规操作技能。
课程特色 -------------------------------------------------
教学立足监管文件和业界实战案例，采用一张图说，原创视频等新型辅助工具，深入浅出，通俗易懂，易于学员接受；
以合规价值导向为目标，步步深入、提问引导为主，激发工作主动性；同时，通过大量的演练来提升现实操作能力；
课堂气氛活跃，点面知识相补益，培训印象深刻。
课程时长：半天，3小时
课程对象：银行柜员、会计主管、网点主任、消保专岗等
教学方法：课堂讨论+案例分享+总结反思+脑图提炼
课程大纲 -------------------------------------------------
第一讲解读消保9号令
1、介绍国际银行业“双峰”监管和消保法律法规演变，9号令的核心框架。
一张图、一句话教会如何快速理解记忆八项权益
消费者8+1权益案例介绍，以及银行履行消保义务中常见的法律合规风险，如手写确认风险能不能作为银行履行告知说明义务，消费者购买金融产品遭受损失的，发行人和销售者谁来担责等法律法规依据。
第二讲财私业务流程中法律、合规风险
1、以业务流程中售前、售中、售后为主线，解读财私营销中消费者权益保护审查重点，如宣传海报常见、营销方案中常见的名额、费用、年化利率、营销短信等风险，客户安宁权保护等。
2、以业务流程中售前、售中、售后为主线，解读反洗钱、个人信息安全，加强投资者教育、产品服务信息披露，产品适当性销售管理的法律和监管合规依据。例如，如何防范拉存款拉来洗钱罪的风险，侵犯公民信息罪、帮信罪的教育意义。
案例介绍银行理财业务纠纷等；一张图、两分钟视频说明合规抗辩关键点。
3、财私业务中理财产品、代理销售（保险、基金）监管罚单分析。
案例介绍灰产对代销合规行为的影响
第三讲财私业务相关合同中的重点内容
1、格式合同中消保条款拟定和审核要点。
2、格式合同拟定的注意事项，如个人信息使用条款，商业信息发送条款。
第四讲财私业务连续性及个人信息保护相关内容
1、财私业务连续性管理场景以及核心概念RTO(业务、系统)\RPO(业务、系统)介绍，案例分析代理基金业务专项应急预案。
2、个人信息保护行政、民事、刑事保护框架
介绍个人信息保护法律法规演变，案例介绍行政处罚常见罚点、银行陷入的民事纠纷、员工涉及的刑事案件。
解析《个人信息保护法》的合规底线，个人信息收集的关键风险点及防范措施，如直接收集的线上、线下路径，告示义务和方式；间接收集典型场景和路径。
个人信息处理使用的关键风险点，如交叉营销风险防范。
第五讲财私业务反欺诈相关内容
1、一张图说明诈骗人群特征分析
2、案例介绍员工易陷入的诈骗套路
3、网点常见受骗人员特征分析
热点答疑：围绕对受骗群众进行劝阻，是应尽的义务还是善意举动？解读相关反电信欺诈法等相关法律法规。
第六讲财私业务的案件防控与风控机制
财私条线员工“带私货”风险、“串谋”风险、“闭眼”风险、“泄密”风险的表现形式和防控措施。
第七讲财私业务舆情及投诉管理
1、财私条线投诉管理案例分析
2、监管投诉工单常见问题分析和应对措施
3、一线舆情处置注意事项
热点问题答疑：如明访记者如何接待、如何安排？记者提问超出大纲怎么办？正面采访注意事项，负面采访注意事项；暗访记者特征介绍。
如涉媒投诉危机舆情、网点聚众上访应对注意事项。

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