《高净值人群的财富保全与传承-年金险产说会》

  培训讲师:战伟

讲师背景:
战伟老师——保险营销实战专家13年寿险行业销售/管理/培训经验LOMA国际认证寿险管理师ACI注册国际职业培训师CHFP国家理财规划师三年内友邦(深圳)直效行销渠道人力翻5倍,保费业绩翻7倍曾任:友邦保险深圳分公司丨招募培训经理擅长领域:保 详细>>

战伟
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《高净值人群的财富保全与传承-年金险产说会》详细内容

《高净值人群的财富保全与传承-年金险产说会》

高净值人群的财富保全与传承——年金险产说会

课程背景:
当下中国保险市场正面临年金险销售的黄金时期,市场呈现出巨大空间和绝佳机遇。
宏观经济环境、中美贸易、投资市场的安全性,而中高净值人群的重要的财富目标是财
富保全与传承,而他们对于这个财富目标的实现也越来越青睐于保险工具的使用,使得
中国保险年金险市场空间凸显。

课程收益:
• 引发客户对于财富风险的危机感
• 促使客户立即采取财富规划措施
• 帮助营销伙伴促成年金险的销售

课程时间:1小时
课程对象:年金险客户
课程方式:讲师讲授、案例讲解

课程大纲
导入:高净值人群的财富目标
第一讲:财富保全与传承所面临的风险
一、企业经营连带风险
1. 不同企业形态的债务连带程度
2. 有限责任公司一定保险吗?
案例:富贵鸟继承人放弃继承
案例:乐视网CEO财产冻结
二、婚姻和财富的持久保卫战
1. 第十七条婚姻法启示
案例:土豆网被吞并
财富代际传承背后的坑
遗产税距离我们到底有多远?
传承的仅仅是财富吗?
案例:王永庆的巨额遗产税
案例:从首富到老赖
四、常用的财富保全方式的风险
1. 资产代持的风险
2. CRS下境外资产配置风险
3. 生前赠予背后的隐患
4. 家族信托并非人人托的起

第二讲:解构年金险价值、还原年金险真相
一、年金险的5大特质
1. 绝对安全性
2. 适度流动性
案例:杜鹃保险金
3. 私密可控性
案例:定向传承
4. 合法合规性
5. 稳定收益性
二、年科学规划财富传承
1. 巧用年金险科学传承的建议
案例:张总家的保险金信托式遗产
三、合理规避婚姻风险导致财富缩水
1. 子女婚姻财富风险规避建议
2. 自身婚姻财富风险规避建议
案例:赵阿姨嫁女的保险嫁妆
课程结束

 

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