民法典时代的财富保全与传承——年金险产说会
民法典时代的财富保全与传承——年金险产说会详细内容
民法典时代的财富保全与传承——年金险产说会
课程背景:
中华人民共和国第十三届全国人民代表大会第三次会议于2020年5月28日通过《中华人民共和国民法典》,自2021年1月1日起施行。作为新中国成立以来第一部以"法典"命名的法律,即将开启中国的民法典时代。
民法典改动最大的就是婚姻家庭编和继承编,而作为中高净值人群的重要的财富目标是财富保全与传承,如何在民法典是时代运用保险工具来实现财富目标呢?
课程收益:
★ 引发客户对于财富风险的危机感
★ 促使客户立即采取财富规划措施
★ 帮助营销伙伴促成年金险的销售
课程时间:1小时
课程对象:年金险客户
课程方式:线上\线下
课程大纲
导入:
2. 民法典改动最大的婚姻家庭编、继承编
第一讲:婚姻财富保全所面临的风险与规划思路
一、婚姻财富保全风险
1. 夫妻共同债务风险
1)从热播剧“三十而已”看婚姻风险
2)民法典:夫妻共同债务的约定
2. 夫妻共同财产分割风险
1)民法典:夫妻共同财产
案例:当当网“庆渝年”
案例:土豆网被吞并
2. 二代婚姻财富风险
案例:赵女士的300万嫁妆
二、民法典时代的婚姻财富保全规划思路
1. 显性资产VS隐性资产
案例:保险作为隐性资产优势
2. 共同资产VS个人资产
1)民法典:个人资产的约定
2)法律手段VS金融工具
案例:赵女士嫁女的年金保险嫁妆
第二讲:财富传承所面临的风险与规划思路
导入:
1.传承不是有钱人的专利
2.传承不是年老者才应该考虑的事情
案例:35岁张女士的担忧
一、财富代际传承背后的坑
1. 被动传承引发亲人反目
2. 遗嘱传承纠纷不断
1)民法典时代遗嘱传承的变化
3. 逆向传承造成的财富外流
案例:李总夫妇的伤心事
4.遗产税距离我们到底有多远?
1)民法典时代再看遗产税
案例:王永庆的巨额遗产税
二、利用年金保险规划传承新思路
1. 定向私密传承
2. 科学税务筹划
1)保险的免税资产优势
案例:最高院批复
3. 防止逆向传承
案例:张总的年金险传承思路
4. 提前主动规划
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