民法典时代的财富保全与传承——年金险产说会

  培训讲师:战伟

讲师背景:
战伟老师——保险营销实战专家13年寿险行业销售/管理/培训经验LOMA国际认证寿险管理师ACI注册国际职业培训师CHFP国家理财规划师三年内友邦(深圳)直效行销渠道人力翻5倍,保费业绩翻7倍曾任:友邦保险深圳分公司丨招募培训经理擅长领域:保 详细>>

战伟
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民法典时代的财富保全与传承——年金险产说会详细内容

民法典时代的财富保全与传承——年金险产说会

课程背景:

中华人民共和国第十三届全国人民代表大会第三次会议于2020年5月28日通过《中华人民共和国民法典》,自2021年1月1日起施行。作为新中国成立以来第一部以"法典"命名的法律,即将开启中国的民法典时代。

民法典改动最大的就是婚姻家庭编和继承编,而作为中高净值人群的重要的财富目标是财富保全与传承,如何在民法典是时代运用保险工具来实现财富目标呢?

 

课程收益:

★ 引发客户对于财富风险的危机感

★ 促使客户立即采取财富规划措施

★ 帮助营销伙伴促成年金险的销售

 

课程时间:1小时

课程对象:年金险客户

课程方式:线上\线下

课程大纲

导入:

1. 民法典诞生开启民法典时代

2. 民法典改动最大的婚姻家庭编、继承编

第一讲:婚姻财富保全所面临的风险与规划思路

一、婚姻财富保全风险

1. 夫妻共同债务风险

1)从热播剧“三十而已”看婚姻风险

2)民法典:夫妻共同债务的约定

2. 夫妻共同财产分割风险

1)民法典:夫妻共同财产

案例:当当网“庆渝年”

案例:土豆网被吞并

2. 二代婚姻财富风险

案例:赵女士的300万嫁妆

二、民法典时代的婚姻财富保全规划思路

1. 显性资产VS隐性资产

案例:保险作为隐性资产优势

2. 共同资产VS个人资产

1)民法典:个人资产的约定

2)法律手段VS金融工具

案例:赵女士嫁女的年金保险嫁妆

 

第二讲:财富传承所面临的风险与规划思路

导入:

1.传承不是有钱人的专利

2.传承不是年老者才应该考虑的事情

案例:35岁张女士的担忧

一、财富代际传承背后的坑

1. 被动传承引发亲人反目

2. 遗嘱传承纠纷不断

1)民法典时代遗嘱传承的变化

3. 逆向传承造成的财富外流

案例:李总夫妇的伤心事

4.遗产税距离我们到底有多远?

1)民法典时代再看遗产税

案例:王永庆的巨额遗产税

二、利用年金保险规划传承新思路

1. 定向私密传承

2. 科学税务筹划

1)保险的免税资产优势

案例:最高院批复

3. 防止逆向传承

案例:张总的年金险传承思路

4. 提前主动规划



 

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