运用项目风险管理系统模型进行项目风险管理
运用项目风险管理系统模型进行项目风险管理 张淙皎1 徐 鹏2 1.华北水利水电学院水利系 郑州 450045；2.北京工业大学 北京 100044 摘 要：通过研究建立了项目风险管理系统模型，并应用于某项目风险管理，研究成果得到 了专家的认可，该模型对项目风险管理具有一定的指导意义和实用价值。 关键词：项目风险管理，系统模型 1 我国项目风险管理研究现状 风险管理是项目管理不可缺少的一部分，是近20年才发展起来的一门综合性边缘科学, 是处理由不确定性产生的各种问题的一整套方法。风险管理主要涉及技术风险、设备质 量风险、可靠性工程问题、采矿、设备维护与更新、自动仪表可靠性分析、金融和经济 决策等领域，而应用到项目管理是近十几年才兴起的。迄今为止，我国的一些研究成果 大多是针对某一具体风险的研究，如“三峡工程投资风险分析及其理论与方法研究”、“投 资项目中汇率风险分析的理论与方法研究”等，而缺乏对项目风险的系统研究。而作为项 目管理者，要想成功地管理项目，就必须成功地管理项目风险，即应研究项目发展的各 个阶段可能出现的各种风险，并要有侧重点地管理好风险，分清轻重缓急，研究出防范 风险的措施，把风险损失降到最低程度，从而使项目得以顺利实施，使其发挥最大的投 资效益。 2 项目风险管理系统模型的研究背景 某项目是国家“八五”重点水利水电工程项目，是黄河中游规划开发的八个梯级中的一个 ，其主要任务是供水结合发电调峰，同时兼有防洪、防凌作用。该项目于1994年11月3日 主体工程开工，1995年12月9日顺利实现截流，1998年10月1日下闸蓄水，至1998年10月 底主体工程已接近尾声，发电在望。而此时，国家政策以及经济形势较该项目可研阶段 和建设初期有了很大变化，并且在工程建设过程中出现了一些问题，使项目业主单位中 许多人对其面临风险认识模糊并且不知如何进行管理。鉴于此，该项目业主委托我们就 其面临的风险进行管理研究。 作者经过研究建立了项目风险管理系统模型，并将其运用于该项目，圆满完成了业主风 险管理任务，并得到了专家首肯。 3 项目风险管理系统模型简介 如图1所示，项目风险管理系统模型由以下四个部分组成：即风险辩识、风险评估、风险 分析和风险控制。 图1 项目风险管理系统模型图 3.1 风险辩识 风险辩识是指找出影响项目质量、进度、投资等目标顺利实现的主要风险，是项目风险 管理的第一步，也是最重要的一步。这一阶段主要侧重于对风险的定性分析。风险辩识 应根据风险分类，从风险产生的原因入手。风险辩识主要有以下几种方法：⑴专家调查法 （包括专家会议法和德尔菲法等几十种方法）；⑵幕景分析法；⑶故障树分析法等。风险 辩识的过程分三个步骤：确认不确定性的客观存在；建立风险清单；进行风险分类。 进行风险辩识时，风险管理者不仅要辩认所发现或推测的因素是否存在不确定性，而且 要确认这种不确定性是客观存在的。只有符合这两个条件的因素才可以视做风险。将辩 识出的风险一一列出，就建立了风险清单。建立的风险清单必须客观、全面，尤其是不 能遗漏主要风险。在当今社会，从项目管理者的角度分析，面临的风险主要有：不可抗 力风险、特殊风险、资源供应风险、法规变更风险、行政性风险、利率变化风险、通货 膨胀风险、技术故障/设施质量风险、完工风险、市场风险、经营风险、偿还期限风险、 费用超支风险、违约风险、人员风险、合同变更风险、合同文件缺陷风险、施工现场条 件变化风险等。将风险清单中的风险进行分类，可使风险管理者更彻底地了解风险，管 理风险时更有目的性、更有效果，并为下一步评估风险做好准备。风险分类见表1。 表1 风 险 分 类 表 3.2 风险评估 风险评估是指采取科学方法将辩识出并经分类的风险据其权重大小予以排队，为有针对 性、有重点地管理好风险提供科学依据。风险评估的对象是项目的所有风险，而非单个 风险。在该模型中，采用层次分析法（简称AHP法）进行风险评估。经过风险评估，该模 型将风险分为以下几个等级： Ⅰ级 严重风险 0.1≤权重≤1 Ⅱ级 一般风险 0.01≤权重≤0.1 Ⅲ级 轻微风险 0≤权重≤0.01 对于以上不同等级的风险，业主应给予不同程度的重视。尤其是对于被评估为Ⅰ级的严重 风险，应进一步分析，给出相应的控制措施；对于被评估为Ⅱ级的一般风险，应给以足够 重视；对于被评估为Ⅲ级的轻微风险，给予一般管理即可。 3.3 风险分析 为了了解风险的准确情况和确切的根源，尤其是Ⅰ级风险，尚需对其进行深刻的分析。风 险分析是指应用各种风险分析技术，用定性、定量或两者相结合的方式处理不确定性的 过程。风险分析有定量分析(包括敏感性分析、概率分析、决策树分析、影响图技术、模 糊数学法、CIM模型等)和定性分析(包括幕景分析法、专家调查法、层次分析法等)两种 方法。上述几种风险分析方法各自都有优、缺点，都不是万能的。因此，风险分析方法 必须与使用这种方法的模型和环境相适应，没有一种方法适合于所有的风险分析目的。 因此具体分析某一风险时，应具体问题具体分析。另外，风险分析是协助风险管理者管 理风险的一种工具，它并不能代替风险管理者的判断，所以，风险管理者还应辨证地看 待风险分析的结果。 3.4 风险控制 风险控制是指风险管理者采取各种措施和方法，消灭或减少风险事件发生的各种可能性 ，或者减少风险事件发生时造成的损失。只有做好风险控制工作，才可以说风险管理者 成功地管理了风险。风险管理者进行风险控制所采取的措施和方法主要有：风险回避、 风险降低（减轻）、风险抵消、风险分离、风险分散、风险转移、风险自留。 风险回避是指当项目风险发生的可能性太大，或一旦风险事件发生造成的损失太大时， 主动放弃该项目或改变项目目标。当：⑴某风险所致的损失频率和损失幅度都相当高；⑵ 应用其他风险管理方法的成本超过了其产生的效益时。风险管理者可以考虑采取此种风 险控制方法。如，风险管理者认为在某地区修建水电站，会有电量供大于求的风险，那 麽项目管理者可以放弃该项目。采用这种风险控制方法之前，必须对风险损失有正确的 估量。采用这种风险控制方法最好是在项目决策阶段，否则等项目实施时将会造成不可 估量的损失。采用这种风险控制方法，一方面使项目管理者回避了风险，避免了承担风 险造成的损失；另一方面也使项目管理者失去了可能从风险中获取赢利的机会。如果经 常采取这种消极方法，就会失去生存、竞争能力，就会被淘汰。所以，如果项目管理者 既想生存发展又想回避风险，就得采用下面的风险控制方法。 风险降低（减轻）有两方面的含义：一是降低风险发生的概率；二是一旦风险事件发生 尽量降低其损失。如，项目管理者要求承包商出具各种保函以防止承包商不履约或履约 不力。采用风险降低（减轻）这种风险控制方法对项目管理者是有利的，可使项目成功 的概率大大增加。 风险抵消是指将一些风险加以合并抵消，以便降低风险损失。如，黄万公司除开发、建 设万家寨水利枢纽工程外，还成立了山西黄河万家寨实业发展有限公司和内蒙黄河物贸 有限责任公司。如果一个项目遭受了风险损失，还有其他项目可能会带来收益，则会全 部或部分抵消风险损失。这样，就起到了控制风险的作用。 风险分离是指将各个风险分离间隔，以避免发生连锁反应或互相牵连。如，我国某大型 水利枢纽工程项目管理者，在招投标工作中采取了将整个工程分成几个子标，一个子标 又分解成几个合同或又分成几个小标，分别选取中标单位的招投标模式。该模式就起到 了风险分离的作用。假如有一个中标单位不能履行其对业主承诺的义务，使项目管理者 蒙受损失，这种损失也是小范围、小数量的，也不会带来许多的连锁反应。这种控制风 险的方法的目的是将风险局限在一定的范围内，即使风险发生其损失也不会波及此范围 之外，以达到减少风险损失的目的。 风险分散是指通过增加承受风险的单位以减轻总体风险的压力，使多个单位共同承受风 险，从而使项目管理者减少风险损失。如，我国某大型水利枢纽工程项目管理者，在一 条河流上完成一个水利枢纽工程的建设任务的同时，还组建几个子公司对该流域实施梯 级开发。这就将开发该流域的风险分散给了几个子公司，从而减少了自己的风险。采取 这种风险控制措施，在将风险分散的同时，也有可能将利润同时分散。 风险转移是指借用合同或协议，在风险事件发生时将损失的一部分或全部转移到项目以 外的第三方身上。采取这种方法时要注意：必须让风险承受者得到一定的好处，并且对 于准备转移出去的风险，尽量让最有能力的承受者分担。否则，也许会给项目管理者带 来一些意外损失。风险转移主要有两种方式：保险风险转移和非保险风险转移。保险风 险转移是指通过购买保险的办法将风险转移给保险公司或保险机构。非保险风险转移是 指通过保险以外的其他手段将风险转移出去。非保险风险转移主要有：⑴分包；⑵辩护协 定；⑶无责任约定；⑷保证；⑸合资经营；⑹实行股份制。 业主对项目中的有些风险采取风险降低、风险抵消、风险分离、风险分散等方法都无法 控制时，还可考虑采取下述方法。 风险自留是指项目管理者将风险留给自己承担。该方法通常在下列情况下采用：⑴处理风 险的成本大于承担风险所付出的代价；⑵预计某一风险发生可能造成的最大损失，项目管 理者本身可以安全承担；⑶当采用其他的风险控制方法的费用超过风险造成的损失；⑷缺 乏风险管理的技术知识，以至于自身愿意承担风险损失；⑸当风险降低、风险抵消、风险 分离、风险分散、风险转移等风险控制方法均不可行时。可以看出，这一方法主要运用 于控制那些风险损失较小、业主能够承担的风险。 对于以上所述几种风险控制方法，业主可联合使用，也可单独使用，要具体问题具体分 析。 4 运用项目风险管理系统模型进行项目风险管理 将研究建立的项目风险管理系统模型应用于上述项目，具体步骤如下： 4.1 风险辩识 运用项目风险管理系统模型中风险辩识中的专家调查法、故障树分析法，经实地考查、 口头咨询和问卷调查，认真分析后，总结出该项目施工末期业主面临的风险，并对其进 行分类，见表2。 表2 某项目施工末期业主风险分类表 风险类型 典 型 风 险 自然风险 不可抗力风险 资源（水）供应风险 社会政治风险 法规变更风险 行政性风险 经济风险 利率变化风险 通货膨胀风险 技术风险 技术故障/设施质量风险 完工风险 其他风险 完工风险 市场风险 经营风险 偿还期限风险费用超支风险 违约风险 人员风险 4.2 风险评估 根据项目风险管理系统模型，采用层次分析法，对该项目已辩识出的施工末期业主风险 进行评估，结果见表3。 表3 某项目施工末期业主风险权重表（按权重大小排序） 根据表3以及3.2该项目施工末期业主风险可以分成以下几种： Ⅰ级风险： 利率变化风险B5 行政性风险B4 Ⅱ级风险： 技术故障/设施质量风险B7 通货膨胀风险B6 法规变更风险B3 资源(水)供应风险B2 市场风险B9 完工风险B8 经营风险B10 偿还期限风险B11 　Ⅲ级风险： 人员风险B14 费用超支风险B12 不可抗力风险B1 违约风险B13 　　 对于Ⅰ级风险，业主不仅要对其进行分析，还要重点防范；对于Ⅱ级风险，业主应给以足 够重视；对于Ⅲ级风险，业主予以一般管理即可。 4.3 风险控制 根据项目风险管理系统模型，该项目施工末期业主面临诸风险与风险控制措施对应关系 见图2： 图2 业主面临诸风险与风险控制措施对应关系图 5 结语 以上将项目风险管理系统模型应用于某项目施工末期业主风险管理，研究成果得到了业 主的认可，得到了一些专家的首肯。从而说明该模型是适用的、可行的、有效的。 在项目风险管理系统模型具体运用过程中，还应注意以下几个问题：⑴应将项目风险管理 系统模型运用于项目的全过程；⑵应注重项目立项阶段的风险管理；⑶应成立专门的组织 机构或委托能够胜任此项工作的专业机构进行项目风险管理工作。 由于该项目已近施工末期，并且对单个风险分析的论文很多,我们没有花费更多的精力对 该项目业主风险进行分析。但作者建议，在运用风险管理系统模型时，应认真作好这一 工作，从而更好地管理风险、提高投资效益。 参考文献 [1] 华北水利水电学院北京研究生部.万家寨水利枢纽工程建设项目管理研究报告.1999. [2] 张淙皎.国内水利水电工程业主风险管理研究.北京:华北水利水电学院北京研究生部硕士 学位论文.2000. [3] 雷胜强.国际工程风险管理与保险.北京:中国建筑工业出版社.1996:8-58. [4] 卢有杰.卢家仪.项目风险管理.北京:清华大学出版社.1998:15-18. 作者简介 张淙皎(1968- )，女，河北张家口人，华北水利水电学院...
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