逻辑思路：《巴塞尔新资本协议》的重大突破：首次将法律风险纳入了国际银行资本充足率监管框架，要求国际活跃银行采用规定的方法计量法律风险，并以此为基础确定其资本标准。从《巴塞尔新资本协议》的有关规定来看，法律风险是指银行因经营活动不符合法律规定或者外部法律事件而导致风险敞口的可能性。如果商业银行自身的操作风险控制体系不充分或者无效，未能对法律问题作出反应，这种情况就会引发法律风险。本专题将结合信贷实务，讲解法律风险的形式、来源、相关法律规定及防范措施，讲师曾在银行从事信贷及资产保全工作，近年来从事风险管理咨询服务，接触过大量贷款坏账及诉讼清收案例，在课程中将以案说法，重点剖析信贷实务中担保风险防范

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单元 贷款内控管理及授信风险1、风控机制不严导致整体风险案例：银行内控漏洞多，某行长谋划1.6亿元诈骗案例：难抵高利诱惑，客户经理和行长变身资金“掮客”案例：客户经理染指民间借贷 信贷业务与民间借贷防火墙亟需完善案例：客户经理伪造公章诈骗 储户起诉中信银行索赔200万案例：授信业务引发客户损失导致复杂纠纷，银行业务创新涉嫌违规2、授信管理当中需关注的风险案例：浙企现“跑路潮”，授信需加强非财务因素分析案例：沪票商再现大案，银行承兑汇票失控爆发风险案例：集团债务危机，凸显银行“大客户”授信管理存在漏洞案例：票据贴现规避贷款限额，引发合规风险第二单元 授信业务法律风险1、贷款和担保主体的法律风险案

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引言：从郭广昌VS潘石屹的官司说起专题一：公司治理基础及法规解读一、公司类型及其相关规定1、《公司法》对公司的相关规定2、公司类型及其区别3、公司与其他类型法人组织（合伙制企业等）之比较二、公司治理基本理论1、什么是公司治理2、公司治理的重要性3、什么是良好的公司治理？4、我国国有企业与民营企业公司治理特点三、公司治理相关法规及解读运用1、《公司法》对治理结构的主要规定及解读2、国资委公司治理相关规定及解读3、上市公司治理及相关规定及解读专题二：公司治理构建实务四、产权及股东行为层面治理　1、控股股东行为之规范；　2、弱小股东利益保护之策略；五、决策层面治理　1、董事会管理　2、董事会的定位　

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(一)集团管控与集团财务管控v集团管控的挑战与总体框架v集团管控的模式选择v集团管控的实施路径v集团管控框架下的集团财务管控(二)集团财务管控体系构建的总体思路与方法(三)集团财务管控的组织架构与财务人员管理(四)集团财务管控的资金管理(五)集团财务管控的会计核算管理(六)集团财务管控的重要财务流程与风险管理(七)结语：集团财务管控的经验分享与启示...

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一、引言：为何要加强内部控制1、众多企业失败的教训2、众多民营企业管理现状sup2;人治主义/经验主义/习惯主义/冒进主义3、国家对企业的总体内控要求4、企业自身健康发展的要求sup2;风险总是存在的sup2;企业不同规模不同发展阶段的管理方式区别sup2;由人治到法治sup2;由经验到科学sup2;由习惯到规则sup2;由冒进到稳健二、内部控制框架与方法1、内控五问sup2;问1：内部控制到底控制什么？sup2;问2：该控制为何称“内部”？sup2;问3：内部人如何施加影响？即如何进行控制？sup2;问4：内部控制建设的终表现形式是什么？sup2;问5：不同规模和发展阶段的企业对内控的需求程

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一、建立财务思维——高管要具备财务战略思维1.不懂财务可能“语言不通”，听不懂，说不明u现实中企业管理人员的“财务障碍”u现实中企业财务人员的“管理障碍”2.企业的经济循环本质上反映在财务u两大资金来源和两大资金运用u两大企业价值增值环节——资产经营与资本经营u四大经济活动3.企业战略与财务的关系链条u从环境到战略u从战略到经营u从经营到管理u从管理到财务4.现代企业大财务管理框架u核算型财务u管理型财务u战略型财务5.上市公司财务管理与信息披露要求二、读懂财务语言——财务报表透视价值创造与潜在风险1.三大报表结构解读2.会计六要素与会计恒等式3.三大报表如何表达经营过程4.看懂资产负债表——

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