玩转财商,她经济下的家庭财富管理
玩转财商,她经济下的家庭财富管理详细内容
玩转财商,她经济下的家庭财富管理
一、课程背景
本课程旨在帮助学员从剖析市场宏观环境和资产配置入手,引领个人客户一起通过了解自己资产配置中的问题,解决家庭的财务和风险管理可能面临的挑战,检视家庭存在的各项财务健康管理问题,并提供战略性的解决方案,从而做出更加完整的产品计划,创造健康,守护家庭,2021让自己的工作、家庭、财富更加圆满
二、课程亮点:
“是什么”- 了解2021变局对家庭财富带来的考验
“为什么”- 了解家庭资产配置中不同的金融工具说承担的角色
“怎么做“ – 了解如何审视家庭风险控制情况,如何让这次危机变成家庭财富管理更趋健康的契机,检视家庭财务健康情况,并重新调整资产配置策略
“有什么”- 案例分享
“我来做”- 演练操作,自己动手做一做,教大家如何使用工具给自己家庭的资产保驾护航
对投资理财、健康医疗、子女教育、资产安全,养老防病等各方面需求不断增加,本沟通将让大家学习家庭资产配置,为家庭财富保值增值
三、课程特色:
落地性——课程内容工具化,语言通俗易懂;案例贴近生活,拿来即用。
工具性——将技巧工具化,引入国际最前沿管理工具,易于操作及掌握。
实用性——培训突出实用效果,聚焦管理者工作实践,通过案例及课堂演练,及导师专业指导,学员们在课上直接掌握方法。
生动性——采用研讨、案例、视频、体验等多种培训形式,突出课堂的生动性。
四、课程时间:1天
五、课程方式:讲授40%、案例30%、互动讨论及演练30%
六、课程对象:关心和热爱理财人士,公司中高层
七、课程大纲
第一讲:是什么 – 什么是有趣的资产配置?
一、疫情后,理财的内心需求和关注点
1、客户心理的需要与动机分析
1)客户不同层次需要的分析
2)影响客户购买需要的因素
3)客户购买动机的形成
2、常见的购买动机分析
1)疫情后,如何规划现金流
案例分析:企业主和个人的未来3年财富现金规划
2)债务风险与财富隔离
案例分析:家庭财产与企业财产的区分
3)通胀风险与资产配置
案例分析:家庭资产结构分析
4)婚姻风险与养老规划
案例分析:养老规划与有效策略安排
二、真实沙盘模拟演练
- 介绍游戏规则
- 金融产品优劣势解析:存款、理财、黄金,期货,股票,基金、房产、信托、保险
- 各大类资产在市场表现,真实模拟在过去10年中发生的各大金融活动
小组讨论 - 合理的资产配置模型
第二讲:理财篇– 女性资产配置下的理财技巧
一、告别散户思维,基金致富之道
1、资产配置中基金的核心功能
A、基金的特点
- 产品线丰富
- 购买门槛低
- 随时可购买赎回
- 披露相对规范
B、各类基金的特点与投资标的
- 货币基金
- 债券基金
- 股票基金
- 平衡基金
C、真正赚钱的类别
- 20年的历史数据比较,了解基金投资价值
- 应对投资的三大需求:收益、安全、流动性
- 选择基金小技巧
- 看宏观大环境
- 看行业
- 看时机
- 看品牌
D、基金购买的三个认识误区
- 市场不好不能卖基金
- 套牢了不敢卖基金
- 不愿意尝试买基金
排行篇 – 如何选择优秀的基金
1)基金打分(占比55%)
- 历史业绩(30%)
- 风险(5%)
- 三方评级(10%)
- 基本面(10%)
2)基金经理 (占比35%)
- 投资水平(25%)
- 经理指数(5%)
- 成熟度(5%)
3)基金公司 (占比10%)
- 公司规模(5%)
- 团队稳定性(2%)
- 团队成熟度(1%)
- 同类基金业绩(1%)
- 星级基金(1%)
组合篇 – 组合营销是常胜之道
1、组合投资的意义
降低基金波动性,降低回撤
2、组合的四大方法,全方面抓住机遇
不同风格组合:大盘小盘,价值成长
不同行业组合:金融、地产、科技、医疗、消费
不同趋势组合:抄底和追高
不同题材组合:长期价值和短期热点
3、一笔投和定投的基金组合推荐
核心+卫星策略
投资风格重要
实战演练:3223阵型
二、配置固定收益,财务稳健基石
- 学会固收产品的3大分类方法
- 学会固收产品的5大风险鉴別方法
- 固收产品选择方法:四选四看二关键
三、家庭保障体系,覆盖生命周期 – 给全家提供三全保障
- 认识人身潜在的风险、了解保险价值、掌握保险选择方法
- 三步搞定子女教育金
- 养老准备四部曲
- 留给你一生的理财作业
演练 - 针对中产家庭的家庭保障计划
针对子女教育需求家庭的财富管理计划
针对养老需求家庭的财富管理计划
四、净值型理财产品,提供家庭资产流动性
- 净值化意味着公开化、透明化
- 银行理财净值化以后,投资者能够分享超额投资收益。
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