玩转财商,她经济下的家庭财富管理

  培训讲师:李燕

讲师背景:
李燕老师高净值客户营销实战专家复旦大学工商管理硕士全球寿险管理师(LOMA)证券从业/基金从业/保理从业/等资格证书金恪集团长期担任创业导师和企业顾问15万粉丝《心视野》微信公众号主编现任复旦管理学院MBA校友导师/MBA面试官中宏保险/友 详细>>

李燕
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玩转财商,她经济下的家庭财富管理详细内容

玩转财商,她经济下的家庭财富管理

一、课程背景

本课程旨在帮助学员从剖析市场宏观环境和资产配置入手,引领个人客户一起通过了解自己资产配置中的问题,解决家庭的财务和风险管理可能面临的挑战,检视家庭存在的各项财务健康管理问题,并提供战略性的解决方案,从而做出更加完整的产品计划,创造健康,守护家庭,2021让自己的工作、家庭、财富更加圆满

二、课程亮点:

“是什么”- 了解2021变局对家庭财富带来的考验

“为什么”- 了解家庭资产配置中不同的金融工具说承担的角色

“怎么做“ – 了解如何审视家庭风险控制情况,如何让这次危机变成家庭财富管理更趋健康的契机,检视家庭财务健康情况,并重新调整资产配置策略

“有什么”- 案例分享

“我来做”- 演练操作,自己动手做一做,教大家如何使用工具给自己家庭的资产保驾护航

对投资理财、健康医疗、子女教育、资产安全,养老防病等各方面需求不断增加,本沟通将让大家学习家庭资产配置,为家庭财富保值增值

三、课程特色:

落地性——课程内容工具化,语言通俗易懂;案例贴近生活,拿来即用。

工具性——将技巧工具化,引入国际最前沿管理工具,易于操作及掌握。

实用性——培训突出实用效果,聚焦管理者工作实践,通过案例及课堂演练,及导师专业指导,学员们在课上直接掌握方法。

生动性——采用研讨、案例、视频、体验等多种培训形式,突出课堂的生动性。

四、课程时间:1天

五、课程方式:讲授40%、案例30%、互动讨论及演练30%

六、课程对象:关心和热爱理财人士,公司中高层

七、课程大纲

第一讲:是什么 – 什么是有趣的资产配置?

一、疫情后,理财的内心需求和关注点

1、客户心理的需要与动机分析

1)客户不同层次需要的分析

2)影响客户购买需要的因素

3)客户购买动机的形成

2、常见的购买动机分析

1)疫情后,如何规划现金流

案例分析:企业主和个人的未来3年财富现金规划

2)债务风险与财富隔离

案例分析:家庭财产与企业财产的区分

3)通胀风险与资产配置

案例分析:家庭资产结构分析

4)婚姻风险与养老规划

案例分析:养老规划与有效策略安排

二、真实沙盘模拟演练

  1. 介绍游戏规则
  2. 金融产品优劣势解析:存款、理财、黄金,期货,股票,基金、房产、信托、保险
  3.  各大类资产在市场表现,真实模拟在过去10年中发生的各大金融活动

小组讨论 - 合理的资产配置模型

第二讲:理财篇– 女性资产配置下的理财技巧

一、告别散户思维,基金致富之道

1、资产配置中基金的核心功能

A、基金的特点

  1. 产品线丰富
  2. 购买门槛低
  3. 随时可购买赎回
  4. 披露相对规范

B、各类基金的特点与投资标的

  1. 货币基金
  2. 债券基金
  3. 股票基金
  4. 平衡基金

C、真正赚钱的类别

  1. 20年的历史数据比较,了解基金投资价值
  2. 应对投资的三大需求:收益、安全、流动性
  3. 选择基金小技巧
  4. 看宏观大环境
  5. 看行业
  6. 看时机
  7. 看品牌

D、基金购买的三个认识误区

  1. 市场不好不能卖基金
  2. 套牢了不敢卖基金
  3. 不愿意尝试买基金

排行篇 – 如何选择优秀的基金

1)基金打分(占比55%)

  1. 历史业绩(30%)
  2. 风险(5%)
  3. 三方评级(10%)
  4. 基本面(10%)

2)基金经理 (占比35%)

  1. 投资水平(25%)
  2. 经理指数(5%)
  3. 成熟度(5%)

3)基金公司 (占比10%)

  1. 公司规模(5%)
  2. 团队稳定性(2%)
  3. 团队成熟度(1%)
  4. 同类基金业绩(1%)
  5. 星级基金(1%)

组合篇 – 组合营销是常胜之道

1、组合投资的意义

降低基金波动性,降低回撤

2、组合的四大方法,全方面抓住机遇

不同风格组合:大盘小盘,价值成长

不同行业组合:金融、地产、科技、医疗、消费

不同趋势组合:抄底和追高

不同题材组合:长期价值和短期热点

3、一笔投和定投的基金组合推荐

核心+卫星策略

投资风格重要

实战演练:3223阵型

二、配置固定收益,财务稳健基石

  1. 学会固收产品的3大分类方法
  2. 学会固收产品的5大风险鉴別方法
  3. 固收产品选择方法:四选四看二关键

三、家庭保障体系,覆盖生命周期 – 给全家提供三全保障

  1. 认识人身潜在的风险、了解保险价值、掌握保险选择方法
  2. 三步搞定子女教育金
  3. 养老准备四部曲
  4. 留给你一生的理财作业

演练 - 针对中产家庭的家庭保障计划

针对子女教育需求家庭的财富管理计划

针对养老需求家庭的财富管理计划

四、净值型理财产品,提供家庭资产流动性

  1. 净值化意味着公开化、透明化
  2. 银行理财净值化以后,投资者能够分享超额投资收益。


 

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