新民法典草案下,继承法修改引发的财富传承风险
新民法典草案下,继承法修改引发的财富传承风险详细内容
新民法典草案下,继承法修改引发的财富传承风险
课程背景:
随着我国财富人群越来越多,但是人们清醒的意识到,面临婚姻危及、继承财产分割、死亡风险、企业破产、被诈骗等风险随时客观存在。创造财富、拥有财富、管理财富,是财富历史中一脉相承的命题。虽然创造财富、拥有财富,但如何管理财富?实现财富安全、财富传承和子女教育重要性迫在眉睫。
中国有“富不过三代”的魔咒,但现实可能辛苦打拼的家业瞬间化为乌有。如何实现守住财富,传承好财富、享受财富,让子孙受益,让家业长青?提前做好财富管理和规划,避免财富损失。让自己享受幸福生活,让家族企业走向辉煌!
课程收益:
家族财富管理的核心——资产配置、风险管理比赚钱更重要,资产配置是致胜关键。通过专业律师的培训,提出在财富管理问题“痛点”及潜在问题有风险意识、掌握财富管理工具及综合运用、站在客户的角度,为其匹配和制订财产管理方案,通过和其他财管工具的综合应用,制订并实施全套家庭、家族财富管理方案,实现财产规划和资产配置。进一步增强客户与保险精英的服务粘性,顺利签下大额保单。
课程时间:0.5天
课程对象:保险绩优,银行理财经理,营销主管
课程方式:讲解+问答+案例分析+图表
课程大纲
第一讲:是什么- 认知民法典
一、什么是民法典
1、民法典的重大意义:是新中国成立以来第一部以“法典”命名的法律,是新时代我国社会主义法治建设的重大成果。
2、民法典的主要内容:7编合计1260条
二、民法典-婚姻家庭编、继承编亮点解读
1、亮点1 扩大夫妻共同财产范围(《民法典》第一千零六十二条)
简析:夫妻法定共有财产和私有财产
2、亮点2 明确夫妻共同债务范围(《民法典》第一千零六十四条)
案例分享:小马奔腾对赌协议,成为夫妻共同债务,
3、亮点3 设立离婚冷静期(《民法典》第一千零七十七条)
简析:离婚冷静期规定下的离婚流程,两个30天成为关注事宜
4、亮点4 公证遗嘱不再具有优先效力 (《民法典》第一千一百四十二条 )
简析:遗嘱的5种形式
5、亮点5 增加了遗产管理人制度
小结:未来继承的3大难关:代代际财富传承损失、继承权公证关、遗产管理人关
第二讲:为什么 – 财富传承之风险管理篇
一、高净值人士关注财富传承和财富管理的问题
1. 资产传承——把财富传给谁?怎么传?有哪些路径和方法?
案例:企业家的困惑
2. 各种税负——如何减轻各种税负的承担
案例:偷税被要挟
二、高净值人士面临财富传承和财富管理风险
1. 继承带来财富传承的风险及防范措施
1)法定继承带来风险
案例:富豪身故留千万,妻子改嫁挪财产
案例:新婚配偶的继承权
2)遗嘱效力导致亲情撕裂
案例:自书遗嘱起争端,姐妹三人撕破脸
3)代书遗嘱法律效力
案例:代书遗嘱惹是非
4)赠与遗嘱的法律风险
案例:遗嘱增财产,孙子错失良机
2. 人身风险:意外身故、重疾、伤残—明天和意外不知道谁先到来
1)意外带来的风险措不及防
案例:机关算尽,终有一失
案例:小马奔腾李明去世,导致股权归属之争
2)重大疾病导致全家遭殃
案例:癌症导致全家困境——《我不是药神》
3)伤残导致家庭分崩离析的风险
案例:重残使他妻离子散
4)企业家提前安排好财富传承规划
第三讲:怎么办 - 财富传承之工具四步骤
一、财富传承的核心
1. 财富的所有权
2. 控制权
3. 收益权三权
二、财富传承五大工具
遗嘱、保险、信托、赠与、协议
1. 遗嘱
1)遗嘱的五种形式
2)遗嘱的功能
3)遗嘱的弱点
4)遗嘱被认定无效的情形
2. 信托
1)信托的性质:他益性、家族性、延续性、保护性
2)家族信托的功能
3)信托架构设计的方法
3. 协议
1)协议的种类
2)婚姻协议的效力与风险防范
案例:离婚协议约定分老人房产
4. 保险在财富传承与财富管理的作用(案例,重点讲解)
5. 几种工具的综合运用
结语:财富要规划,难免生变化,传承靠设计,不是靠运气
三、法商思维四步工作法
1、第一步:建立信任,挖掘高客需求
2、第二步:揭示风险,找出客户最关注点
3、第三步:根据客户需求提供,综合解决策略
4、第四步:综合方案利益说明
李燕老师的其它课程
营销活动的策划和实施 12.28
课程时间:1天,6小时/天课程对象:营销人员,中层管理人员 课程背景:2019年是中国邮政加快转型升级、推进高质量发展的攻坚之年。在经济下行压力持续增大、资源环境约束日益凸显、行业竞争形势日趋激烈的大背景下,市场竞争逐渐向质量竞争、服务竞争、管理竞争转变,作为四川邮政核心队伍的营销人员,面对激烈的市场竞争,必须加大培养营销人员对邮政市场的研究分析能力、客户开
讲师:李燕详情
识人攻心,一商一法点石成金行销策略 12.28
课程背景:中国寿险市场在过去20年经历了高速增长,对比欧美等成熟市场,中国寿险市场目前渗透率仍相对较低。展望未来,大众富裕阶级崛起、老龄化、科技应用等因素保险行业将迎来巨大的发展契机,他们对养老保障和财富管理的需求将为寿险带来持续的发展动力。截止2022年,大众富裕家庭的数量将以年均7.8的速度增长,在城市家庭户数中的占比将提升至59。大众富裕家庭有着较强的
讲师:李燕详情
“固收+”分红险大额保单推动之心法和技法 12.28
一、课程背景:中国寿险市场在过去20年经历了高速增长,对比欧美等成熟市场,中国寿险市场目前渗透率仍相对较低。展望未来,大众富裕阶级崛起、老龄化、科技应用等因素保险行业将迎来巨大的发展契机,他们对养老保障和财富管理的需求将为寿险带来持续的发展动力。本课程从从资产配置、养老储备、强制储蓄、子女教育搭配的年金险入手,结合还原场景的培方式,训练销售人员掌握围绕账户的
讲师:李燕详情
两商一法赋能点石成金 12.28
课程背景:中国寿险市场在过去20年经历了高速增长,对比欧美等成熟市场,中国寿险市场目前渗透率仍相对较低。展望未来,大众富裕阶级崛起、老龄化、科技应用等因素保险行业将迎来巨大的发展契机,他们对养老保障和财富管理的需求将为寿险带来持续的发展动力。截止2020年,大众富裕家庭的数量将以年均7.8的速度增长,在城市家庭户数中的占比将提升至59。大众富裕家庭有着较强的
讲师:李燕详情
年金险销售技能提升培训 12.28
课程背景:我国已进入老龄化社会,养老问题已成为国家首要解决的问题之一。十九报告中明确提出了全面实施全民参保计划,完善城镇职工基本养老保险和城乡居民基本养老保险制度,尽快实现养老保险全国统筹。所以,养老问题是国家问题,也是未来国民消费的方向,如何能够在了解我国社保养老体系的基础上,用商业保险完善客户品质养老的需求,成为每一个保险销售人员提升专业销售的方向。本课
讲师:李燕详情
创造佳绩,终身寿特训营 12.28
课程背景:新型冠状病毒给经济带来的影响不言自明,我们邮政如何在疫情后情况下,重整团队士气,调整营销方案,开拓客户和渠道,达成业务目标?这都是摆在企业亟待解决的问题。我们说“危”是属于大家的,而“机”是属于有准备的公司和团队的,如何抓住这场机遇,历练团队,掌握行业的红利呢?银行、保险、证券——金融行业的三驾马车拉动我国经济持续稳定成长,更成为普通客户实现财富积
讲师:李燕详情
危中方舟,专业销售之健康险 12.28
课程背景:健康险是保险配置的核心产品,是所有保险销售人员必须掌握的基本技能。近几年来国家政策主导保险姓“保”,回归保障,让长期期缴类保险产品成为保险公司销售的主流产品,所以解决民生问题,普及和宣传健康险非常重要但我们和客户沟通健康保险时,心中充满了怀疑,开不了口···当我们谈起了客户自身风险管理时候,专业知识的缺乏让我们谈论戛然而止·····2020经历了一
讲师:李燕详情
重疾险新规下,专业销售之健康险 12.28
课程背景:健康险是保险配置的核心产品,是所有保险销售人员必须掌握的基本技能。近几年来国家政策主导保险姓“保”,回归保障,让长期期缴类保险产品成为保险公司销售的主流产品,所以解决民生问题,普及和宣传健康险非常重要,随着重疾险新规的多次调整,我们对待重疾险的态度何去何从?我们该如何与客户做好沟通?但我们和客户沟通健康保险时,心中充满了怀疑,开不了口···当我们谈
讲师:李燕详情
未来可期,新规下的健康险 12.28
课程背景:2021对我们行业影响最为深远的莫过于重疾险新规落地,健康险是保险配置的核心产品,是所有保险销售人员必须掌握的基本技能。近几年来国家政策主导保险姓“保”,回归保障,让长期期缴类保险产品成为保险公司销售的主流产品,所以解决民生问题,普及和宣传健康险非常重要,随着重疾险新规的落地实施,我们对待重疾险的态度何去何从?我们该如何与客户做好沟通?但我们和客户
讲师:李燕详情
观形智势——理财经理期缴保险产能提升训练营 12.28
一、项目背景中国保险市场在过去20年经历了高速增长。对比欧美等成熟市场,中国寿险市场目前渗透率仍相对较低。展望未来,大众富裕阶级崛起、老龄化、科技应用等因素保险行业将迎来巨大的发展契机,他们对健康保障和财富管理的需求将为银行保险带来持续的发展动力。截止2020年,大众富裕家庭的数量将以年均7.8的速度增长,在城市家庭户数中的占比将提升至59。大众富裕家庭有着
讲师:李燕详情
- [杨建允]2024全国商业数字化技
- [杨建允]2023双11交易额出炉
- [杨建允]DTC营销模式是传统品牌
- [杨建允]探析传统品牌DTC营销模
- [杨建允]专家称预制菜是猪狗食,预
- [潘文富]厂家对经销商工作的当务之急
- [潘文富]经销商转型期间的内部组织结
- [潘文富]小型厂家的招商吸引力锻造
- [潘文富]经销商发展观的四个突破
- [潘文富]经销商的所有产品都要赚钱吗
- 1社会保障基础知识(ppt) 21255
- 2安全生产事故案例分析(ppt) 20330
- 3行政专员岗位职责 19114
- 4品管部岗位职责与任职要求 16373
- 5员工守则 15537
- 6软件验收报告 15460
- 7问卷调查表(范例) 15204
- 8工资发放明细表 14660
- 9文件签收单 14315





