资产配置与理财实战(升级版)
资产配置与理财实战(升级版)详细内容
资产配置与理财实战(升级版)
一、课程背景
本课程旨在帮助学员从剖析市场宏观环境和资产配置入手,引领学员一起通过了解自己资产配置中的问题,解决家庭的财务和风险管理可能面临的挑战,检视家庭存在的各项财务健康管理问题,并提供战略性的解决方案,从而做出更加完整的产品计划,创造健康财富计划,共创2023佳绩!
二、课程亮点:
“是什么”- 了解2024变局对家庭财富带来的考验
“为什么”- 了解家庭资产配置中不同的金融工具说承担的角色
“怎么做“ – 了解如何审视家庭风险控制情况,如何让这次危机变成家庭财富管理更趋健康的契机,检视家庭财务健康情况,并重新调整资产配置策略
“有什么”- 案例分享,实战操盘
“我来做”- 演练操作,自己动手做一做,教大家如何使用工具给客户家庭的资产保驾护航
三、课程特色:
落地性——课程内容工具化,语言通俗易懂;案例贴近生活,拿来即用。
工具性——将技巧工具化,引入国际最前沿管理工具,易于操作及掌握。
实用性——培训突出实用效果,聚焦管理者工作实践,通过案例及课堂演练,及导师专业指导,学员们在课上直接掌握方法。
生动性——采用研讨、案例、视频、体验等多种培训形式,突出课堂的生动性。
四、课程时间:1天
五、课程方式:讲授30%、案例40%、互动讨论及演练30%
六、课程对象:理财经理,公司中高层
七、课程大纲
第一讲:热点篇 – 2024投资热点分析
- 银行理财估值方式大变革下的理财风险
- 押注房价永不下跌的人终会付出沉重代价
- 三年翻一倍的牛基有哪些特征?
- 负利时代实现人生弯道超车的6大方法
- 基金投资的十大误区
- 大反弹、大跌后调仓和换基策略
- 互联网巨头的危与机
- 窄基和宽基到底投资哪个
第二讲:配置篇 - 资产配置中最常用的三种配置工具(通关)
1、厅堂客户3分钟做资产配置
- 如何问 – 三句话
- 如何听 – 三方面KYC
- 如何促 – 三个切入点
2、全品类资产配置,结合客户风险偏好和本行产品
- 客户的风险类别
- 2024健康配置的比例
3、标准普尔家庭资产配置法
- 基金与保险的最佳资产配置模型
4、演练通关
- 清晰学会使用三种工具
- 工具呈现通关
第三讲:客户篇 – 十大客户的配置重点和要点
- 专业人士&公教人员
- 中小企业主
- 商旅人士
- 企业高管&白领
- 自由投资人
- 学龄父母
- 全职太太
- 养生银发
- 谨慎保守族
- 出国金融
第四讲:实操篇 - 如何为客户量身定做一份计划书
第一部份:致客户感谢函
第二部份:理财规划报告书摘要
第三部份:客户基本状况
第四部分:客户资产现状
第五部份:客户理财目标与风险属性界定
第六部分:宏观经济与基本假设的依据
第七部份:拟定可达成的理财目标或解决问题的方案
第八部份:资产配置建议
第九部份:定期检讨的安排
第十部分:风险告知与披露事项
第五讲:演练篇– 五大案例现场制作配置计划书(要求携带电脑)
1、准备5大案例的资产配置
- 临退休老领导
- 退休老阿姨
- 离异男高管
- 大龄女汉子
- 高管全职太太
2、演练要求
- 每人事先抽取其中1个案例
- 课前准备资产配置策略
- 课程里完成资产配置计划书
- 课程里演练
李燕老师的其它课程
营销活动的策划和实施 12.28
课程时间:1天,6小时/天课程对象:营销人员,中层管理人员 课程背景:2019年是中国邮政加快转型升级、推进高质量发展的攻坚之年。在经济下行压力持续增大、资源环境约束日益凸显、行业竞争形势日趋激烈的大背景下,市场竞争逐渐向质量竞争、服务竞争、管理竞争转变,作为四川邮政核心队伍的营销人员,面对激烈的市场竞争,必须加大培养营销人员对邮政市场的研究分析能力、客户开
讲师:李燕详情
识人攻心,一商一法点石成金行销策略 12.28
课程背景:中国寿险市场在过去20年经历了高速增长,对比欧美等成熟市场,中国寿险市场目前渗透率仍相对较低。展望未来,大众富裕阶级崛起、老龄化、科技应用等因素保险行业将迎来巨大的发展契机,他们对养老保障和财富管理的需求将为寿险带来持续的发展动力。截止2022年,大众富裕家庭的数量将以年均7.8的速度增长,在城市家庭户数中的占比将提升至59。大众富裕家庭有着较强的
讲师:李燕详情
“固收+”分红险大额保单推动之心法和技法 12.28
一、课程背景:中国寿险市场在过去20年经历了高速增长,对比欧美等成熟市场,中国寿险市场目前渗透率仍相对较低。展望未来,大众富裕阶级崛起、老龄化、科技应用等因素保险行业将迎来巨大的发展契机,他们对养老保障和财富管理的需求将为寿险带来持续的发展动力。本课程从从资产配置、养老储备、强制储蓄、子女教育搭配的年金险入手,结合还原场景的培方式,训练销售人员掌握围绕账户的
讲师:李燕详情
两商一法赋能点石成金 12.28
课程背景:中国寿险市场在过去20年经历了高速增长,对比欧美等成熟市场,中国寿险市场目前渗透率仍相对较低。展望未来,大众富裕阶级崛起、老龄化、科技应用等因素保险行业将迎来巨大的发展契机,他们对养老保障和财富管理的需求将为寿险带来持续的发展动力。截止2020年,大众富裕家庭的数量将以年均7.8的速度增长,在城市家庭户数中的占比将提升至59。大众富裕家庭有着较强的
讲师:李燕详情
年金险销售技能提升培训 12.28
课程背景:我国已进入老龄化社会,养老问题已成为国家首要解决的问题之一。十九报告中明确提出了全面实施全民参保计划,完善城镇职工基本养老保险和城乡居民基本养老保险制度,尽快实现养老保险全国统筹。所以,养老问题是国家问题,也是未来国民消费的方向,如何能够在了解我国社保养老体系的基础上,用商业保险完善客户品质养老的需求,成为每一个保险销售人员提升专业销售的方向。本课
讲师:李燕详情
创造佳绩,终身寿特训营 12.28
课程背景:新型冠状病毒给经济带来的影响不言自明,我们邮政如何在疫情后情况下,重整团队士气,调整营销方案,开拓客户和渠道,达成业务目标?这都是摆在企业亟待解决的问题。我们说“危”是属于大家的,而“机”是属于有准备的公司和团队的,如何抓住这场机遇,历练团队,掌握行业的红利呢?银行、保险、证券——金融行业的三驾马车拉动我国经济持续稳定成长,更成为普通客户实现财富积
讲师:李燕详情
危中方舟,专业销售之健康险 12.28
课程背景:健康险是保险配置的核心产品,是所有保险销售人员必须掌握的基本技能。近几年来国家政策主导保险姓“保”,回归保障,让长期期缴类保险产品成为保险公司销售的主流产品,所以解决民生问题,普及和宣传健康险非常重要但我们和客户沟通健康保险时,心中充满了怀疑,开不了口···当我们谈起了客户自身风险管理时候,专业知识的缺乏让我们谈论戛然而止·····2020经历了一
讲师:李燕详情
重疾险新规下,专业销售之健康险 12.28
课程背景:健康险是保险配置的核心产品,是所有保险销售人员必须掌握的基本技能。近几年来国家政策主导保险姓“保”,回归保障,让长期期缴类保险产品成为保险公司销售的主流产品,所以解决民生问题,普及和宣传健康险非常重要,随着重疾险新规的多次调整,我们对待重疾险的态度何去何从?我们该如何与客户做好沟通?但我们和客户沟通健康保险时,心中充满了怀疑,开不了口···当我们谈
讲师:李燕详情
未来可期,新规下的健康险 12.28
课程背景:2021对我们行业影响最为深远的莫过于重疾险新规落地,健康险是保险配置的核心产品,是所有保险销售人员必须掌握的基本技能。近几年来国家政策主导保险姓“保”,回归保障,让长期期缴类保险产品成为保险公司销售的主流产品,所以解决民生问题,普及和宣传健康险非常重要,随着重疾险新规的落地实施,我们对待重疾险的态度何去何从?我们该如何与客户做好沟通?但我们和客户
讲师:李燕详情
新民法典草案下,继承法修改引发的财富传承风险 12.28
课程背景:随着我国财富人群越来越多,但是人们清醒的意识到,面临婚姻危及、继承财产分割、死亡风险、企业破产、被诈骗等风险随时客观存在。创造财富、拥有财富、管理财富,是财富历史中一脉相承的命题。虽然创造财富、拥有财富,但如何管理财富?实现财富安全、财富传承和子女教育重要性迫在眉睫。中国有“富不过三代”的魔咒,但现实可能辛苦打拼的家业瞬间化为乌有。如何实现守住财富
讲师:李燕详情
- [潘文富]为什么店家都不肯做服务
- [潘文富]厂家对经销商工作的当务之
- [潘文富]经销商转型期间的内部组织
- [潘文富]小型厂家的招商吸引力锻造
- [潘文富]经销商发展观的四个突破
- [杨建允]2024全国商业数字化技术
- [杨建允]2023双11交易额出炉,
- [杨建允]DTC营销模式是传统品牌数
- [杨建允]探析传统品牌DTC营销模式
- [杨建允]专家称预制菜是猪狗食,预制
- 1社会保障基础知识(ppt) 21255
- 2安全生产事故案例分析(ppt) 20330
- 3行政专员岗位职责 19114
- 4品管部岗位职责与任职要求 16373
- 5员工守则 15537
- 6软件验收报告 15460
- 7问卷调查表(范例) 15204
- 8工资发放明细表 14660
- 9文件签收单 14315





