走向共同富裕之路

  培训讲师:李燕

讲师背景:
李燕老师高净值客户营销实战专家复旦大学工商管理硕士全球寿险管理师(LOMA)证券从业/基金从业/保理从业/等资格证书金恪集团长期担任创业导师和企业顾问15万粉丝《心视野》微信公众号主编现任复旦管理学院MBA校友导师/MBA面试官中宏保险/友 详细>>

李燕
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走向共同富裕之路详细内容

走向共同富裕之路

课程背景:

随着共同富裕的国策逐步落地,三次分配下让我们更加清晰看到财富的创富、守福和传富之间的重要性,也让我们有了另一个独特的眼光,赋予这些普罗大众都需要的保险在共同富裕之路上重要的价值,本课程的设计将从创富、传富、守福的角度给客户带来创造财富和守护财富的新思路,体现保险作为财富管理与传承的不二法门,最终实现销售。

本产说会将引领客户一起探究共同富裕的大背景下,如何为他们规划人生,创造财富,守护财富,传承财富,到客户需求挖掘把握,通过案例解读,并为客户推荐合适的保险产品,创造2022年的崭新开门红局面。

课程收益:

充分展现公司的强劲实力与背景

通过整体流程的完美配合促成准客户

通过共同富裕的热点,吸引客户的关注,挖掘其痛点

让客户了解财富管理与传承的法律基础知识

让高净值客群了解各大金融产品,特别是保险产品的功能及风险规划的方法

课程时间:1小时

课程对象:准客户

课程方式:课程讲授70%,案例分析及互动30%

大纲

第一部分:视野篇 – 2021财富管理趋势

见微知著的新闻

新闻一:8月央行发布的降准和四大行大额存款降息新闻看

中国开始进入低息、负息时代,财富杀手 通货膨胀

锁定中长期收益成为当下重要财富管理方向

新闻二:中国第七次人口普查的老龄化和少子化数据看

人口红利消失 养老和子女教育商业保险成为刚需

新闻三:各地的房产新政不断颁布

存量资产从非金融向金融转移是必然趋势

新闻四:中国居民高比例储蓄动机调研

中国人防病防老的“安全感缺失”+ 金融工具不匹配性跃然纸上

新闻五 – 从共同富裕和三次分配看安全资产

为自己家庭搭建起财富保值增值的4321法则

需要为自己资产做好隔离保全

需要为自己资产做好隐性传承

需要为自己资产做好免税配置

第二部分:创富篇 -  如何实现共同富裕下的创富

一、共同创富定律一:保本的且可复利增值的资产

1.游戏:换钱游戏

提出世界第八大奇迹的概念 – 复利

2、举例1998的年金产品,如果时光倒流,你会买吗?

现在的“低息”可能是未来的“高息”

二、共同创富定律二:构建合理的且资产来源清晰的资产配置

1、4321资产配置法则对我们家庭资产的重要意义

2、 如何有这样一款产品,是否要了解一下?

 未来持续稳定的现金流

 不可挪用,强制专属

 隐性传承,防范子女挥霍,且免征税可避债

三、共同创富定律三:投资理财理财越早越好

游戏:A老板和B老板的投资成果比较

第三部分:守福篇- 如何拥有稳稳的幸福

1、共同守福定律一:安全确定的现金流

  1. 保险的10大安全机制
  2. 年金或终身寿是不受打破刚兑影响的资产

案例:给自己的安全自己资产算一笔账

2、共同守福定律一:资产传承

案例:孙总的法定传承和保险传承 - 相差7倍背后原因的分析

3、共同守福定律二:富传三代

中国爷爷vs美国爷爷

第四部分:引导篇 – 保险的价值

一、从资产配置看保险的三性:收益性、流动性、安全性

保险三性分析

兼备收益性、安全性和流动性

-生命周期法;利用年金险,做好人生规划

小结:保险家庭资产配置是当下不确定环境下确定方向

二、总结:一切尽在财富管理

     善投资者,善用保险



 

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