走向共同富裕之路
走向共同富裕之路详细内容
走向共同富裕之路
课程背景:
随着共同富裕的国策逐步落地,三次分配下让我们更加清晰看到财富的创富、守福和传富之间的重要性,也让我们有了另一个独特的眼光,赋予这些普罗大众都需要的保险在共同富裕之路上重要的价值,本课程的设计将从创富、传富、守福的角度给客户带来创造财富和守护财富的新思路,体现保险作为财富管理与传承的不二法门,最终实现销售。
本产说会将引领客户一起探究共同富裕的大背景下,如何为他们规划人生,创造财富,守护财富,传承财富,到客户需求挖掘把握,通过案例解读,并为客户推荐合适的保险产品,创造2022年的崭新开门红局面。
课程收益:
充分展现公司的强劲实力与背景
通过整体流程的完美配合促成准客户
通过共同富裕的热点,吸引客户的关注,挖掘其痛点
让客户了解财富管理与传承的法律基础知识
让高净值客群了解各大金融产品,特别是保险产品的功能及风险规划的方法
课程时间:1小时
课程对象:准客户
课程方式:课程讲授70%,案例分析及互动30%
大纲
第一部分:视野篇 – 2021财富管理趋势
见微知著的新闻
新闻一:8月央行发布的降准和四大行大额存款降息新闻看
中国开始进入低息、负息时代,财富杀手 通货膨胀
锁定中长期收益成为当下重要财富管理方向
新闻二:中国第七次人口普查的老龄化和少子化数据看
人口红利消失 养老和子女教育商业保险成为刚需
新闻三:各地的房产新政不断颁布
存量资产从非金融向金融转移是必然趋势
新闻四:中国居民高比例储蓄动机调研
中国人防病防老的“安全感缺失”+ 金融工具不匹配性跃然纸上
新闻五 – 从共同富裕和三次分配看安全资产
为自己家庭搭建起财富保值增值的4321法则
需要为自己资产做好隔离保全
需要为自己资产做好隐性传承
需要为自己资产做好免税配置
第二部分:创富篇 - 如何实现共同富裕下的创富
一、共同创富定律一:保本的且可复利增值的资产
1.游戏:换钱游戏
提出世界第八大奇迹的概念 – 复利
2、举例1998的年金产品,如果时光倒流,你会买吗?
现在的“低息”可能是未来的“高息”
二、共同创富定律二:构建合理的且资产来源清晰的资产配置
1、4321资产配置法则对我们家庭资产的重要意义
2、 如何有这样一款产品,是否要了解一下?
未来持续稳定的现金流
不可挪用,强制专属
隐性传承,防范子女挥霍,且免征税可避债
三、共同创富定律三:投资理财理财越早越好
游戏:A老板和B老板的投资成果比较
第三部分:守福篇- 如何拥有稳稳的幸福
1、共同守福定律一:安全确定的现金流
- 保险的10大安全机制
- 年金或终身寿是不受打破刚兑影响的资产
案例:给自己的安全自己资产算一笔账
2、共同守福定律一:资产传承
案例:孙总的法定传承和保险传承 - 相差7倍背后原因的分析
3、共同守福定律二:富传三代
中国爷爷vs美国爷爷
第四部分:引导篇 – 保险的价值
一、从资产配置看保险的三性:收益性、流动性、安全性
保险三性分析
兼备收益性、安全性和流动性
-生命周期法;利用年金险,做好人生规划
小结:保险家庭资产配置是当下不确定环境下确定方向
二、总结:一切尽在财富管理
善投资者,善用保险
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