数字金融与智能金融下的智慧银行

数字金融与智能金融下的智慧银行
课程大纲
课程名称：
数字金融与智能金融下的智慧银行
培训时长：
6小时~12小时
课程大纲：
数字金融的时代背景
金融行业引领产业数字化发展
数字银行扮演数字金融先驱角色
金融市场供需两侧为银行业提出挑战
监管关注金融科技，政策指引银行开展数字化转型
智能化、开放化、无形化的数字银行4.0时代到来
转变体现在系统支持、数据管理、用户感知三个维度
银行数字化转型背景
十四五顶层规划：构建数字金融新格局
疫情促使“非接触式”金融服务需求激增
互联网公司入局造成冲击
银行业IT投入逐年稳步增加
前沿技术与银行业高度契合
智慧银行发展案例现状
中国智慧银行产业生态图谱
银行传统业务系统与转型诉求不匹配（案例：百信银行）
分布式架构优势显著（案例：微众银行）
数字银行带来降本增效成果显著（案例：长亮科技）
外围业务系统助力银行精细化运营（案例：宇信科技）
基于算法建立反欺诈模型（案例：第四范式）
全流程分析和使用数据，提高风险管理效能（案例：同盾科技）
构建O2O系统与微信银行系统（案例：科蓝科技）
智慧银行建设与软硬件结合（案例：京东方）
银行智慧网点的用户认知
信赖感是用户偏好网点渠道的主要原因
用户越年轻对网点渠道的偏好度越低
等候时长与办事效率引用户不满
传统网点需进一步提升智慧化程度
用户对智慧网点的综合满意度评分显著高于传统网点
工作人员在智慧网点面向客户的压力减少，营销机会增加
智慧网点改变客情关系
多数用户青睐智慧网点愿绕远路，年轻人意愿则更为强烈
银行智慧化营销
时代背景
优势凸显：营销是银行数字化核心环节
市场驱动：存量竞争驱动营销数字升级
技术支持：前沿技术与银行营销高度适配
政策保障：政策明确营销数字化要求
规模投入：银行营销数字化资金约35.2%的增速
落地关键
“渠道升级—用户全生命周期管理”营销数字化战略矩阵模型
银行营销数字化工具布局
营销数字化战略重要度时间序列
核心工具
客户关系管理平台
用户权益平台
用户数据分析平台
客户数据安全保护类产品
银行营销智慧化卓越服务商
蚂蚁链摩斯用户联营：隐私计算技术助力银行创新数字化精准营销
马上消金：以AI技术为基础，立足于金融大模型场景化应用的智能营销解决方案
百融云创：以“决策式AI+生成式AI”为核心的金融行业数智化解决方案
互联数智：结合亿量级白名单与DAU50万+流量入口的全链路数字化营销解决方案
银行智慧化转型难点
内部
复合型人才匮乏
技术与业务难适配
数据治理基础薄弱
内部体制固守成规
外部
数据安全风险
敏捷系统 VS 复杂流程
网络监管风险
思维开放 VS 思维保守
银行数字化模型详解及落地指南
模型搭建逻辑介绍
顶层战略规划：数字化指标象限展示
数字化能力建设：数字化指标象限展示
数字化能力指标
底层结构支持指标
低代码
人工智能
数据安全
培训及激励
RPA
数字智慧化发展趋势
银行网点与各产业融合，更开放化
银行服务嵌入生活场景，更无形化
“5G+物联网”银行新基建推动智慧银行深入发展，更智能化
人工智能、大数据最受期待
以大模型为基础，决策式AI和生成式AI重新定义银行营销服务业态
以VR、AR、MR为代表的XR系列技术将成为改变银行营销方式的“未来能力”
产品云端部署方式成为主流
注：培训中讲师会根据学员的情况进行适当的调整。
【课程特点】
1. 紧贴当前最新银行数字化转型的趋势；
2. 结合丰富的真实案例来讲解；
3. 讲师为数字化转型从业者、公司创始人。给多家企业和单位培训过，包括：山东工信厅、上海人社局、重庆人社局、招商银行、中信证券、上海交通大学、重庆五一职业技术学院等。
讲师介绍
371792546990卢森煌Lucas
毕业于北京邮电大学自动化专业
前阿里巴巴产品经理。
前啊喔科技CEO，18个月完成3轮融资，上过CCTV2。
互联网转型咨询公司“好个科技”创始人，公司旗下有基于ChatGPT的应用“万能AI助手”。
创业故事被央视CCTV2、北京日报、深圳卫视、浙江日报等报道过。
豆瓣7.8分《产品经理面试攻略》作者，AI对话第一书《Prompt魔法书》作者，均机械工业出版社出版。
获得“快手公益卓越讲师”称号（全国仅6人），三节课导师，量子教育导师，起点学院导师、逆行求职导师、爱思益导师、圣商商学院讲师、实践家总裁班讲师。
持有软著25个，专利3个。
老师经历：创始人视角、500强背景、60家大客户服务经验
一、职业经历
阿里巴巴产品经理
啊喔科技CEO，获得俞敏洪和联想的300万天使轮投资，后被并购在母公司任互联网总经理，母公司18个月完成3轮融资
互联网转型咨询公司“好个科技”创始人，服务60家上市企业和央企：联想集团、集友股份、山东省体育局、优学派、北大荒、欢乐口腔、康恩贝、阿克塞文旅集团
发布接入多家大模型的ChatGPT的应用“万能AI助手”，2000名代理商分销
2023年构建了AI圈资源盘，包括算力、显卡、数据标注、人力外包、企业内训。服务：招商银行、阿里云、百度文心一言、上海交通大学、国家超算中心
二、历史授课（年授课量60场）
客户
课题
中国银行
AI技术与银行业结合
中原地产
房地产行业必掌握的ChatGPT技能
中信证券
AI技术与商业模式及产业发展布局在证券行业的应用
阿里云
ChatGPT原理与互联网场景的应用
北京师范大学
大模型原理与科研/教育从业者必备GPT技能
中海物业
AI原理与物业行业GPT技能
乐事
ChatGPT原理与运营/营销/销售场景的应用
广东华附高中
大模型原理与中小学GPT技能
快手公益
ChatGPT原理与养老的结合
康恩贝
医药行业必掌握的ChatGPT技能
中国移动
AI带来的技术变革与客服行业应用
携程
ChatGPT和数字人在文旅的应用

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