龙鑫老师的内训课程
《新时代银行对私客户营销》主讲：龙鑫【课程背景】银行竞争日益激烈，行业内卷程度不断加剧。面对宏观经济的不确定性及自身营收和利润的双重考核压力，银行业的零售化及财富管理转型迫在眉睫。众所周知，现有市场环境下拓新客固然十分重要，但难度不可小觑，面对银行客户管理系统中现有的大量沉睡客户，充分有效地唤醒激活，并进行深入挖掘提高综合收益才是当务之急。本节课程将利用可复制的成套理论体系及颇具实战价值的信息记录表、电话短信脚本、急救包等进行授课教学，帮助学员提升唤醒睡客的质效。【课程收益】收获克服营销恐惧症的苦口良方精通产品展示的实用技巧熟练掌握电话营销的精妙话术，收获大量的短信模板、电话脚本、急救包掌握如
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《银行保险营销新生态：趋势洞察、策略升级与实战突破》主讲：龙鑫【课程背景】当前，银行保险市场面临快速变革：政策监管趋严，消费者权益保护与产品适当性管理成为重点；客户需求日益多元化，养老金融、绿色金融等新兴领域崛起，但行业痛点凸显——如产品同质化竞争、客户粘性不足、合规风险频发等。同时，银保合作模式亟需创新，传统代销模式难以满足非息收入增长需求，数字化工具与场景化营销能力成为破局关键。本课程基于最新市场动态与实战案例，聚焦趋势洞察、策略升级与销售实战，旨在帮助零售行长及理财经理把握政策风向，优化产品适配逻辑，创新合作模式，提升精准营销与合规展业能力，从而在激烈的市场竞争中实现业务突破与价值增长。
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《银行新兵进化论：从执行力到人生格局的破局之道》主讲：龙鑫【课程背景】在银行业竞争日益激烈、数字化转型加速的背景下，从业人员不仅需要高效执行力和团队协作能力，还需突破职业瓶颈、平衡工作与生活，并应对AI技术对行业的冲击。然而，传统培训往往偏重专业术语与单向灌输，缺乏对个人综合素养及长期发展的关注。本课程以“执行力进化”为起点，通过生活化案例、趣味互动及实用工具，帮助新银行从业者从底层逻辑重塑执行力，打破团队协作壁垒，提升个人修养与视野格局，最终实现从职业能力到人生境界的全面升级，助力其在快速变化的行业环境中破局成长。【课程收益】学会拆解目标、规划时间表，通过“红绿灯工作法”提升日常效率掌握向上
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《资产配置策略与风险应对》主讲：龙鑫【课程背景】2025年，世界经济在缓慢复苏中呈现动能不足、增长失衡、碎片化加剧的特征。地缘冲突升级、单边主义和保护主义蔓延等风险挑战，给全球增长前景蒙上阴影。与此同时，变革与机遇令人瞩目：全球科技创新方兴未艾，催生更多新经济形态；绿色转型成为大势所趋，有望为可持续发展注入新动能；“全球南方”占世界经济比重提升，深刻改写世界经济版图……在这样的经济环境下，投资单一门类的资产是否还是明智之举？理财、基金、黄金、保险、股票、债券...... 到底该怎样搭配，才能实现长期的财富增值？当前，银行及证券机构的财富管理团队面临以下核心痛点：资产配置失衡导致客户收益波动剧烈
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《资产配置策略与基金营销实战》主讲：龙鑫【课程背景】当前全球经济面临“滞胀”与“分化”挑战，国内经济受有效需求不足、房地产拖累及地方债务风险制约，银行业零售业务陷入“增收不增利、息差收窄、客户黏性低”的困境。与此同时，公私募基金行业在政策驱动下加速变革，被动投资崛起、费率改革深化，客户对专业化资产配置的需求日益迫切。本课程立足宏观经济研判与银行业实战需求，结合智能工具应用与资产配置方法论，旨在帮助银行营销团队破解业务痛点，掌握基金营销与组合配置的核心逻辑，提升客户服务效能与风险管理能力，助力银行在复杂环境中实现零售业务转型与价值增长。【课程收益】宏观经济与政策洞察：掌握全球经济关键词及国内经济
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《高净值客户深度经营与财富管理实战》主讲：龙鑫【课程背景】中国高净值人群数量复合增长率达15，高净值客户的需求从简单的财富保值、增值向关注产品筛选、资产配置、风险控制及客户体验升级转变。新常态下，商业银行资产端风险上升，规模驱动的重资本发展模式已现疲态，私人银行业务凭借其与生俱来固有的高盈利、轻资本、抗周期特征，成为众多银行经营发展中的战略重心。私行顾问服务痛点：需求误判：向企业主推荐标准化理财，客户转投信托公司，损失AUM 2000万；服务断层：60客户资产配置后3个月无跟进，市场波动引发投诉；工具低效：手工整理客户资料耗时2小时/人天，错过某客户海外置业需求；体验单一：仅提供金融产品，某客