龙鑫老师的内训课程
《KYC实战与客户深度经营》主讲：龙鑫【课程背景】当前银行业竞争日益激烈，客户需求趋于多元化、个性化，传统服务模式难以满足客户深层次诉求。银行从业人员亟需从“被动响应”转向“主动经营”，通过精准洞察客户需求、优化资产配置、提升服务价值，实现客户关系的深度绑定与业绩的可持续增长。本课程聚焦KYC（了解你的客户）实战技巧与客户全生命周期经营，结合心理学、营销策略及数字化工具（如DeepSeek），帮助学员掌握需求挖掘、资产诊断、方案设计、售后服务等核心能力，同时强化互联网营销与团队协作策略，助力银行在存量客户经营中提升AUM（资产管理规模）与客户忠诚度，应对市场变革与竞争压力。【课程收益】精准需求
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《从服务到营销——柜员营销实战三板斧》主讲：龙鑫【课程背景】随着银行业竞争日益加剧，柜员角色正从单一服务向服务营销一体化转型。传统柜面业务处理已无法满足客户多元化需求及银行产能提升目标，如何有效挖掘潜在客户价值成为关键挑战。本课程基于实战案例深入剖析柜面营销的独特优势——高客户信任度、高频次接触及精准场景匹配，旨在帮助柜员突破“只服务不营销”的思维定式。通过本地化业务场景解析（如代发工资关联营销）及系统化技能训练，课程将强化柜员在短时间内识别客户需求、精准推荐产品及高效处理异议的能力，助力其从“服务执行者”升级为“价值创造者”，最终实现银行业务增长与客户满意度双提升。【课程收益】理念升级：理解
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《存量客户高效激活与价值挖掘策略》主讲：龙鑫老师【课程背景】银行竞争日益激烈，行业内卷程度不断加剧。众所周知，现有市场环境下拓新客固然十分重要，但难度不可小觑，面对银行客户管理系统中现有的大量沉睡客户，充分有效地唤醒激活，并进行深入挖掘提高综合收益才是当务之急。支行理财经理每月需从10万存量客户中激活200名沉睡客户，但实际成功率不足5。问题症结包括：低效筛选：手工从海量数据中筛选高潜力客户，耗时3天仍漏掉关键客户（如某客户资产300万但被误标为普通客户）；粗暴触达：群发短信内容雷同，打开率仅8，首电话术生硬导致70客户直接挂断；转化断层：活动后60客户未跟进，某客户参加理财沙龙后因无人对接转
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《对公客户精准拓客与谈判实战》主讲：龙鑫【课程背景】严控金融风险的大背景下，优质大中型企业客群无疑已成为各家银行对公精准拓客强基角逐的主战场，近年来普惠金融的发展阔步前行，优质小微型企业亦成为各家银行疯狂争抢的美味蛋糕。要想在纷繁复杂的市场环境中成功突围，难度可想而知！对公客户经理开发新客户时：目标错位：在科技园区陌拜30家初创企业，仅2家符合授信条件，耗时2周零产出；尽调盲区：某制造企业表面流水1亿，实际60为关联交易，尽调未识别导致500万不良；谈判弱势：90谈判陷入价格拉锯，某客户要求利率下浮50BP，最终综合收益较同业低1.2；流程低效：手工整理企业资料耗时4小时/户，错过某上市公司3
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《高绩效网点团队管理与领导力实战》主讲：龙鑫【课程背景】银行竞争日益激烈，行业内卷程度不断加剧。好的管理能使业绩产出事半功倍，KPI得分争先进位，从而获得上级认同、同级诚服、下级拥护，这是每一名银行中层和基层管理人员所应追求的目标。网点行长管理困境：人岗错配：将擅长营销的员工调至运营岗，季度产能下降30；目标脱节：员工认为“存款1亿目标”与己无关，执行动作散乱；士气低迷：90后员工因缺乏成长路径，半年离职率达40；决策迟缓：某网点因晨会流程冗长，错过黄金时段客户触达，当日业绩垫底。【课程收益】本节课程强烈倡导“领导力不是一种与生俱来的才能或人性，而是一种可以后天通过不断学习得以提升的技术”这一
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《高净值客户公私联动营销：上市公司中高层客群深度经营》主讲：龙鑫【课程背景】在当前金融市场深化转型与高净值客户需求日益多元化的背景下，上市公司中高层客群因其财富结构复杂、综合服务需求高、资源整合潜力大，成为私人银行业务拓展的重要方向。该客群服务涉及企业金融与个人财富管理的交叉领域，需系统性整合投行、信托、基金等多牌照资源，并协同法律、税务等非金融服务能力，这对私行投顾和财富顾问的专业能力与跨部门协作提出了更高要求。本课程基于银行特色资源与实战场景，聚焦上市公司中高层客群特征，旨在帮助投顾和财富顾问团队掌握公私联动的核心逻辑、方案设计工具及复杂案例应对策略，全面提升综合服务能力与客户经营效能。【