《高净值客户深度经营与财富管理实战》
《高净值客户深度经营与财富管理实战》详细内容
《高净值客户深度经营与财富管理实战》
《高净值客户深度经营与财富管理实战》
主讲：龙鑫
【课程背景】
中国高净值人群数量复合增长率达15%，高净值客户的需求从简单的财富保值、增值向关注产品筛选、资产配置、风险控制及客户体验升级转变。新常态下，商业银行资产端风险上升，规模驱动的重资本发展模式已现疲态，私人银行业务凭借其与生俱来固有的高盈利、轻资本、抗周期特征，成为众多银行经营发展中的战略重心。
私行顾问服务痛点：
需求误判：向企业主推荐标准化理财，客户转投信托公司，损失AUM 2000万；
服务断层：60%客户资产配置后3个月无跟进，市场波动引发投诉；
工具低效：手工整理客户资料耗时2小时/人天，错过某客户海外置业需求；
体验单一：仅提供金融产品，某客户因未获税务规划服务流失至外资行。
【课程收益】
面对形形色色的私行客户，如何引领与创造客户需求，把客户需求贯穿于私人银行服务全过程；尊重客户的价值追求，通过私人银行客户生命周期与全价值链管理，培养客户忠诚度，最终赢得客户。本节课程将告诉你答案。
熟续使用Deepseek一键生成客户资产配置建议报告
全面了解私人银行发展现状和未来趋势深谙私人银行客户维护之道
成为私人银行客户的全天候金融服务专家
掌握私人银行客户深度营销技能
【课程对象】支行行长、零售分管行长、私行财富顾问、理财经理；券商私人银行部或财富管理部员工。
【课程时间】1天（6小时/天）
【课程大纲】
私人银行发展现状
内外部环境促发展
客户需求的四大转变
新的机遇与挑战
私人银行的五大业务特征
私人银行的五项核心服务
实践中的业务体系与架构
私人银行业务经营核心理念
综合情感投入与技巧运用的服务艺术
2. 五大经营核心理念
三、寻找并赢得客户
1. 客户人生规划分类服务法
客户人生规划的分类
客户人生规划需求分析
客户人生规划策略
客户人生规划的应用
新时代客户角色分类服务法
客户角色的分类
客户角色需求分析
客户角色分群策略
客户角色特点的应用
客户经营场景分类服务法
客户经营场景的分类
经营场景客户群特征
经营场景客户群策略
客户经营场景的应用
客户分层分类服务法
客户分层分类
客户分层经营需求分析
客户分层经营策略
客户分层经营的应用
家族信托和全权委托客户群服务解析
家族信托客户群的需求特征
家族信托客户痛点与营销切入点
全权委托客户群的需求特征
全权委托客户群的营销要点
四、客户需求的引领和创造
1. 互利共赢是私人银行服务的本质
2. 从客户心理分析层面把握需求
客户的需求心理学解释
客户购买行为的心理活动
影响客户心理的营销谈判
从被动满足到主动创造客户需求
三大理论支柱
典型案例解析：需求分析-满足-挖掘-引领-创造
五、客户营销服务六步法
1. 全面了解你的客户
KYC的原则与技巧
现场通关：KYC话术演练
客户需求分析
Deepseek助力“客户画像与需求预测”
现场练习：利用DeepSeek一键生成客户财富管理建议书初稿
客户资产结构评估
开具优化客户资产结构的“药方”
金融产品列表
非金融服务列表
资产全球配置渠道
设计综合方案的工作流程
设计综合方案的主要工具
Deepseek助力“市场动态与资产配置优化”
现场练习：利用DeepSeek一键生成客户资产配置建议
实施综合服务方案
关键任务
售前充分沟通与风险告知
实施综合方案的主要技巧
定期检视与售后服务
关键任务
定期检视
售后服务
权益保护与投诉处理
私人银行客户权益保护
客户投诉处理要点
六、打造卓越营销服务团队
1. 职业化、专业化、知识化发展要求
2. 卓越营销服务团队应具备的八大核心能力
3. 构建业务协同机制
七、金融科技助推私人银行业务发展
1. 金融科技革新获客渠道
2. 金融科技颠覆传统业务模式
3. 金融科技优化客户体验
4. 数字化转型的基本趋势
八、私人银行的未来展望
1. 业务经营存在的问题
2. 私人银行的六大发展趋势
3. 提升六种能力
龙鑫老师的其它课程
《新时代银行对私客户营销》 05.07
《新时代银行对私客户营销》主讲：龙鑫【课程背景】银行竞争日益激烈，行业内卷程度不断加剧。面对宏观经济的不确定性及自身营收和利润的双重考核压力，银行业的零售化及财富管理转型迫在眉睫。众所周知，现有市场环境下拓新客固然十分重要，但难度不可小觑，面对银行客户管理系统中现有的大量沉睡客户，充分有效地唤醒激活，并进行深入挖掘提高综合收益才是当务之急。本节课程将利用可复
讲师：龙鑫详情
《银行保险营销新生态：趋势洞察、策略升级与实战突破》主讲：龙鑫【课程背景】当前，银行保险市场面临快速变革：政策监管趋严，消费者权益保护与产品适当性管理成为重点；客户需求日益多元化，养老金融、绿色金融等新兴领域崛起，但行业痛点凸显——如产品同质化竞争、客户粘性不足、合规风险频发等。同时，银保合作模式亟需创新，传统代销模式难以满足非息收入增长需求，数字化工具与场
讲师：龙鑫详情
《银行新兵进化论：从执行力到人生格局的破局之道》 05.07
《银行新兵进化论：从执行力到人生格局的破局之道》主讲：龙鑫【课程背景】在银行业竞争日益激烈、数字化转型加速的背景下，从业人员不仅需要高效执行力和团队协作能力，还需突破职业瓶颈、平衡工作与生活，并应对AI技术对行业的冲击。然而，传统培训往往偏重专业术语与单向灌输，缺乏对个人综合素养及长期发展的关注。本课程以“执行力进化”为起点，通过生活化案例、趣味互动及实用工
讲师：龙鑫详情
《资产配置策略与风险应对》 05.07
《资产配置策略与风险应对》主讲：龙鑫【课程背景】2025年，世界经济在缓慢复苏中呈现动能不足、增长失衡、碎片化加剧的特征。地缘冲突升级、单边主义和保护主义蔓延等风险挑战，给全球增长前景蒙上阴影。与此同时，变革与机遇令人瞩目：全球科技创新方兴未艾，催生更多新经济形态；绿色转型成为大势所趋，有望为可持续发展注入新动能；“全球南方”占世界经济比重提升，深刻改写世界
讲师：龙鑫详情
《资产配置策略与基金营销实战》 05.07
《资产配置策略与基金营销实战》主讲：龙鑫【课程背景】当前全球经济面临“滞胀”与“分化”挑战，国内经济受有效需求不足、房地产拖累及地方债务风险制约，银行业零售业务陷入“增收不增利、息差收窄、客户黏性低”的困境。与此同时，公私募基金行业在政策驱动下加速变革，被动投资崛起、费率改革深化，客户对专业化资产配置的需求日益迫切。本课程立足宏观经济研判与银行业实战需求，结
讲师：龙鑫详情
《公私联动拓增量，深耕代发稳存量》 05.07
《公私联动拓增量，深耕代发稳存量》主讲：龙鑫老师【课程背景】当前，随着银行业竞争加剧及客户需求多元化，代发业务成为银行稳定存款、拓展零售客户的重要抓手。然而，在实务中，公私部门协同不足导致资源整合效率低，企业端代发渗透率待提升，零售端客户转化与留存面临挑战。此外，代发客户需求分层不清晰、服务同质化等问题，进一步制约了业务增长潜力。本课程针对零售客户经理的核心
讲师：龙鑫详情
《公私募基金标准化发展趋势、重点策略及配置逻辑》 05.07
《公私募基金标准化发展趋势、重点策略及配置逻辑》基于政策驱动与市场实践的深度解析主讲：龙鑫【课程背景】近年来，公私募基金行业在政策驱动与市场变革的双重影响下迎来深度调整。新“国九条”推动权益类基金扩容、费率改革及长期资金入市，社保、年金、保险资金加速配置权益资产，私募基金监管新规则进一步强化合规要求。与此同时，公募基金被动投资崛起与主动管理转型并行，外资及银
讲师：龙鑫详情
《核心客户关系管理与深度经营实战》 05.07
《核心客户深度经营与价值倍增实战》主讲：龙鑫【课程背景】金融业开放程度不断加深，金融去杠杆步代加速推进，理财产品在全面净值化的背景下收益不再确定，银行客户维护及产品销售面临挑战。核心客户历来是各家银行竞相争抢的美味蛋糕，是银行利润的重要来源，与核心客户进行高效沟通，提升客户综合价值贡献将对银行经营质效形成有力支撑。理财经理痛点：关系脆弱：过度依赖礼品维系，某
讲师：龙鑫详情
《零售客户经理高阶营销能力提升》——渠道×圈层×私域实战策略主讲：龙鑫【课程背景】当前，零售金融行业面临数字化转型加速、高净值客户需求多元化及市场竞争白热化的三重挑战。客户行为线上化迁移、圈层化特征凸显，传统获客模式难以满足精准渗透与深度经营需求。同时，私域流量运营成为银行提升客户黏性与转化效率的核心战场。基于此，本课程聚焦“渠道×圈层×私域”三维实战能力升
讲师：龙鑫详情
《破局零售困境：银行综合盈利能力提升实战策略》 05.07
《破局零售困境：银行综合盈利能力提升实战策略》主讲：龙鑫【课程背景】当前，全球经济面临滞胀分化、政策冲击及地缘风险等多重挑战，国内经济亦受有效需求不足、房地产拖累及地方债务风险制约，银行业整体陷入“增收不增利”的困境。零售业务作为银行盈利的核心板块，普遍存在战略摇摆、客户黏性低、运营成本高等痛点，叠加息差收窄与不良率攀升，传统增长模式难以为继。在此背景下，银
讲师：龙鑫详情
- [潘文富]连锁零售系统的打补丁
- [潘文富]销售业绩不好时的反思点
- [潘文富]烟酒店一定要靠卖酒赚钱吗
- [潘文富]薪资考核的初步改善措施
- [潘文富]新开门店的白板期要做些什
- [王晓楠]辅警转正方式，定向招录成为
- [王晓楠]西安老师招聘要求，西安各区
- [王晓楠]西安中小学教师薪资福利待遇
- [王晓楠]什么是备案制教师？备案制教
- [王晓楠]2024年陕西省及西安市最
- 1社会保障基础知识(ppt) 21214
- 2安全生产事故案例分析(ppt) 20292
- 3行政专员岗位职责 19091
- 4品管部岗位职责与任职要求 16298
- 5员工守则 15499
- 6软件验收报告 15436
- 7问卷调查表(范例) 15165
- 8工资发放明细表 14595
- 9文件签收单 14258