打造金色晚年_杨恩月_企业内训课程

打造金色晚年

培训讲师：杨恩月

讲师背景：
杨恩月老师——保险营销管理实战专家21年保险从业实战经验中国寿险管理师TAP顶尖赢家班、CFLL-PPM营销领导专业管理模式授权认证讲师曾任：太平洋保险（世界500强）|业务经理/团队长曾任：安联人寿（全球10大保险公司）|江苏分公司BTH 详细>>

下载需求表打印本课程填写需求表在线咨询

课程咨询电话：

打造金色晚年详细内容

打造金色晚年

课程背景：

退休人员有着他们特定的优势，人脉广，社会资源丰富，而且刚退休时很多人会有失落空虚感，找到一个能二次创业的机会发挥能力，创造价值，同时也创造更多的财富收入，对他们来说有着很大的吸引力。那么如何调动他们的意愿，帮助他们快速找到方向，迅速开启二次创业呢？本课程包含以下部分：

意愿调动——为什么要二次创业
拨开迷雾——二次创业方向的选择
明确方向——如何开启二次创业

课程收益：

● 绩效：提升退休人员对保险行业的认知，并激发其从业意愿

课程时间：1天，6小时/天

课程对象：招募的退休人员

课程方式：讲授+案例+互动

课程大纲

第一讲：为什么要二次创业

我们赖以生存的环境

（一）中国人口规模巨大

1. 人口众多：资源环境有限

2. 老龄化严重：养老缺口大

3. 养老金缺口：将越来越大

4. 社会保障替代率：会越来越低

（二）经济环境持续下行

1. 负利率时代到来：银行理财产品上千款破净

2. 房地产市场陷入低迷：房产市场卖不动了

3. 银行、债券、保险产品利率下降

4. 多个投资产品爆雷

（三）我们可能遇到的风险

时间风险：个人资产如何保值增值
人身风险：疾病、意外、养老
婚姻风险：子女婚姻危机
继承风险：有规划or无规划如何继承
退休以后的三类生活

1. 平凡的人生：灶台、子女、家务

2. 自在的人生：旅游、健康、快乐

3. 富足的人生：财富、保健、幸福

幸福的关键

1. 人生最重要的是：选择

2. 人生三大选择：婚姻、朋友、事业

3. 人生能促进你的人有三类：高人、贵人、敌人

第二讲：二次创业方向的选择

一、事业选择三大要素

1. 培养的平台：行业

2. 施展的舞台：公司

3. 良师的指导：培训

二、二次创业成功两大要领

1．努力：拼对方向

举例：消失的E租宝，工作能导致坐牢，你信吗？引发思考-你是否拼对了方向？

举例：教培行业，董宇辉的转型

2. 机缘：人际关系

举例：刘邦为什么可以胜项羽？引发思考-有人相帮

三、保险行业是退休精英的极佳选择

1. 行业前景——四有的朝阳行业

1）有政策——国家给予保险业的支持：新国十条的定位

2）有潜力——保险业的潜力：2030年成为全球第一保险大国（密度、深度）

3）有快乐——保险业的新展业方式：交朋友、学专业、乐活动

4）有收入——保险业的制度设计：主管、绩优、兼职讲师……

2.行业价值——寿险的意义与功用

病有所医
爱有所继
老有所依
幼有所护
钱有所积

3. 个人优势——发掘退休人员优势

1）阅历优势——善学习

2）经验优势——能做事

3）人脉优势——会做人

第三讲：如何开启二次创业

一、尽量缩短学习期

1. 尽快进入培训

2. 师傅带路快速融入

3. 自律的工作习惯

4. 自主的学习机制：线上线下一体

二、迅速了解产品

1. 人身险产品体系

2. 各产品形态基础知识

1）医疗

2）重疾

3）意外
4）寿险

5）年金

6）新型保险

3. 各类别产品搭配组合策略

三、快速掌握销售逻辑

准客户开拓
客户约访
接触
需求分析
方案设计
说明及促成
客户服务及转介绍

四、建立积极的态度

1. 建立阳光思维

2. 建立良好工作习惯：拜访、活动、会议

3. 态度：身态、语态、心态

进入一个新的领域，记住：当你一无所有，态度是你唯一的竞争力

杨恩月老师的其它课程

2024开门红服务创造价值——保单年检蓄客实战 12.30

课程背景：2024年开门红准备已经展开，首要的准备就应该是业务员的专业准备和足够的客户储备，而服务创造价值，开门红之前以保单年检作为与客户链接的理由，业务员更容易掌握，客户也更容易接受。一个成熟的营销员必须掌握保单年检的技术，真正的站在客户家庭的角度，帮他从整个人生周期和家庭不同的阶段需求出发，分析他的保单缺口，并提供相应的产品服务。本课程详细介绍了保单年检

讲师：杨恩月详情

财经展望及保险销售 12.30

课程背景：2023年国际经济趋势不稳定，疫情带来的冲击还未完全消除，国内环境挑战巨大，经济形势持续下行，但是在国家一系列的政策推动下，正在有复苏的迹象，2023是继续萎靡不振还是寻找破局出路，6月份增额终身寿的火爆给予了保险行业更大的信心，客户是可以推动的，关键找对人用对方法说对话。本课程将从国家财经政策、监管方向等角度给予业务人员更多思考，找到高客的突破点

讲师：杨恩月详情

2024开门红中高端客户开拓及百变年金险销售实战 12.30

课程背景：3.5的销售红利时代结束后，经济形势的持续下行、中高端客户保守的风险及投资管理态度都给保险行业提供了商机，全球财富资产信息逐步透明化，财富的隐秘性、安全性正被越来越多的人关注，而国内老百姓面临着老龄化、少子化、长寿化、负利率、高负债等一系列的风险，从而诞生了财富管理多样化的需求，如子女教育、退休养老、财富传承等。从业人员如何开发中高端客户，根据客户

讲师：杨恩月详情

2024开门红销售实战——增额终身寿分红险 12.30

课程背景：3.5的产品下架后，各家公司都在寻找替代性产品，目前我国所处的时代背景有较大不确定性，人口规模巨大，已处于老龄化时代，经济形势持续下行，利率持续下调，银行理财产品也会亏钱，在这样的时代背景下，客户留钱守钱的需求更高，增额终身寿加上分红及万能账户后，除确定外，在增值上给了客户另外一种期许。开门红期间借助增额终身寿分红型产品可以更好的撬动高净值客户的现

讲师：杨恩月详情

把握行业机遇做专业寿险人 12.30

课程背景：2023年国内环境比较复杂，经济形势持续下行，在这样的时代及经济背景下，客户变得更加谨慎，从历史经验来看，客户谨慎的投资态度，反而正是保险行业发展的契机。对于从业不足一年的新人，从大环境到客户需求到行业发展大势的分析，可以帮助新人建立信心，明确发展方向！2023年监管政策频出，报行合一、代理人将实现分级分类管理等，必将再次净化行业，未来的行业呼唤专

讲师：杨恩月详情

保险公司多元渠道经营与发展 12.30

课程背景：人身险主要销售渠道传统的是个险、银保、团险，近年来中介渠道和互联网渠道发展快速，身为保险人，深入了解每一个渠道，了解国际市场各渠道发展的模式及原因，并且了解中国渠道多元化发展给我们带来的机会，可以帮助我们更好的实现转型，在行业中成就自我。课程收益：●了解人身险主要销售渠道的特点，发展及多元化趋势●对未来的发展更有信心，同时具备创新的思维应对转型课程

讲师：杨恩月详情

保险金信托销售实战 12.30

课程背景：随着不断变化的客户需求和市场环境，保险金信托产品已经成为很多高净值客户的选择。本课程涵盖保险金信托的定义、特点和实践技巧，重点关注客户需求的变化趋势，以及如何开拓和经营客户。学员将学习分析市场趋势、调整策略，以提供符合客户需求的保险金信托方案。课程还介绍保险金信托在风险管理、遗产传承和财富保护中的作用，并教授与客户沟通这些概念和价值的技巧。此外，学

讲师：杨恩月详情

中国保险业监管形势分析 12.30

课程背景：2023年随着国家金融管理总局的成立，持续的严监管成为保险行业未来的监管态势，而在保险业发展过程中，国家的一系列举措和推动，正在把中国向保险业大国、强国逐步推进。本课程通过解读曾经的那些政策，为保险从业人员树立发展信心，强化合规意识，让从业人员学会从正面的角度来看一道道严监管的处罚案例，从而进一步提升个人的从业素养，更好的为树立行业正面形象而努力。

讲师：杨恩月详情

报行合一下的保险业 12.30

课程背景：当前，保险行业正经历着深刻的变革，在“报行合一”的推动下，保险销售团队的传统依赖模式正在发生根本性转变。以往依赖方案费用推动销售的方式将被摒弃，取而代之的是通过提升专业水平和获得客户高度认同来驱动业务增长。这不仅要求销售团队在保险知识、市场洞察和客户服务能力等方面有显著提升，也预示着行业未来将更加注重从业人员的专业素质和职业道德。本课程将重点探讨“

讲师：杨恩月详情

报行合一下的银保与经代 12.30

课程背景：在当前金融市场的快速变革中，银保与经代作为保险业务的重要渠道，各自展现出独特的优劣势。银保渠道凭借庞大的基础网络和便捷的投保流程，成为保险业务的重要推手；而经代渠道则以其客观公正的态度、丰富的产品选择以及专业的销售能力，赢得了客户的广泛认可。然而，随着金融监管政策的日益严格，报行合一的推行对银保与经代渠道都提出了新的挑战。本课程旨在深入分析银保与经