数字经济时代财务转型与价值创造及融资风险管理
数字经济时代财务转型与价值创造及融资风险管理详细内容
数字经济时代财务转型与价值创造及融资风险管理
《数字经济时代财务转型与价值创造及融资风险管理》
【课程背景】
当前是一个数字化智能化的时代,也是一个跨界的时代,对人们综合能力的要求越来
越高!但是作为一名财务工作者,很多事务性的工作被财务软件或财务机器人所取代。
甚至一些知名大学已经取消了会计专业,那么财务人员的出路在哪里?在企业内部,不
论是高层领导还是基层领导,对财务的要求也是越来越高,除了对业务部门进行监督或
控制外,还期望财务能够赋能业务,能够创造价值,还期望财务能够参与经营决策、融
资决策、风险管理,等等。
可见,不论是外部环境,还是企业自身发展,都对财务信息的及时性、准确性和有效
性提出了更高的要求;作为企业管理重要组成部分,需要加强财务筹划,保障资金获取
、优化配置、高效运用;要防范投资风险,加强投资和经营的全过程监管;要控制风险
,实施精细化管理,有效控制经营成本,确保经营收益;降低决策风险,提高决策信息
的有用性,提升企业的绩效管理水平。因此,财务管理转型势在必行。
那么财务如何进行转型?整体框架是怎样的?主要途径或抓手是什么?财务如何进行
价值创造?财务如何参与经营决策和融资决策?财务如何进行风险管理?在本课程中我
们一起探讨、寻找答案。
【课程收益】
让财务认识到财务转型的必要性,由要我转变为我要转;
明晰财务转型的整体框架、主要途径或抓手;
掌握全面预算管理、经营分析、融资决策、风险管理等工具;
实现财务创造价值。
【课程方式】
线下授课。
【课程时长】
1-2天,6小时/天
【课程大纲】
一、财务创造价值的时代已来临
1、当代财务的职能面临的挑战和机遇
2、财务职能分工与角色定位
-- 财务新职能:业务(管理会计)财务、专业财务、共享财务
- - 财务新角色:业务合作伙伴、价值管理者
3、对财务人员能力要求
1)业务合作伙伴需要具备的核心能力
思维突破:业务洞察力、业财融合思维
2)转型时期财务人员的压力管理与自我调节
3)财务人员应具备的基本管理素养:
--保持对数字的高度敏感和数据分析与处理能力
--你的知识不仅限于财务会计
--良好的文字功底
--团队精神和用人育人
--沟通协调、谈判能力
--要有工作压力和吃苦的准
--持续不断的学习准备
--管理会计工具运用与创新
--融资和外部协调处理能力
--原则性和灵活性的把握能力
二、从经营的本质看财务如何转型、如何创造价值
1、所有营利性组织都需要关心哪三件事?(开源、节流、筹划税)
2、毛利率如何算?公司定价该如何确定?定价想实现的毛利率实际是多少?
案例:--按采购价加价法,某公司的钢板按每平方定价
--某公司的一款产品定价与成本几乎持平,合理吗?
3、如何实现有效开源
-产品、区域、客户、人员;
-某两个业务员全年销售额分别为1000万元、800万元,哪个贡献大?
-案例:某公司公共资源事业部新园区的开拓、格力手机、公司第二增长曲线的建立
4、如何实现有效节流
1)当前经营压力大,压缩费用、减少开支,效果如何?
2)某个产品或订单的成本到底是多少?
案例:某集团业务部门要求财务人员对存货采用个别计价法
某医疗器械公司材料利用率和废品率?
3)生产制造费用如何降低?
案例:某公司车间工人的工具每人一套,成本是增加了还是降低了?
机器设备是如何影响产品质量的,该如何保养?
4)财务如何处理费用报销?
案例:某集团西安公司办事处的费用报销、某集团的费用包制度
4.5、公司有哪些隐性成本
4.6、取得专用发票、普通发票或没有发票,哪个价格更低?
三、财务转型与价值创造的支持、管控与引领
1、 支持篇--把握数据中枢,成为企业经营决策大脑
1)回归基础重获新生
2)建立支持内部管理者的“管理报告体系”
3)战略、业务、财务一体化
4)用财务数据透视企业经营本质,明确经营改进方向
-- 营业利润的提升:盈利能力分析
-- 经营效率的提升:营运能力分析
-- 关键驱动因素分析法的具体应用
案例:经营分析报告帮助管理层找到企业经营中的关键问题,发挥财务价值
2、管控篇——衔接战略、运营与考评,提升经营绩效
1)充分参与与战略的制定、实施、分析与调整
2)财务部门在绩效管理中发挥的作用
-- 与业务部门一起制定业绩指标,引导发展方向
-- 业绩计量与考评,推动业务执行力
案例:某企业财务部主导绩效体系建立,推动了业务发展(标销与费用包)
3)从“流程监管者”到“流程优化专家”
4)合规与风险控制,平衡业务发展中的增长和风险
3、引领篇——专注商业洞察,引领业务发展方向
1)从“看过去”到“看未来”:学会算明天的账
2)着眼于价值链,帮企业看到增值的机会
3)财务从“管控型”走向“引领型”
-- 发现价值领域,引领价值导向的文化
-- 利用财务资源,创新经营模式以提升业务绩效
-- 洞察商业机会,帮助企业谋求更好发展
4)当前时代下的财务洞察力
案例:知名企业利用大数据,对客户行为进行预测,引领业务发展
四、财务转型与价值创造的工具和抓手--全面预算管理
财务转型与价值创造核心是:事前规划、事中控制、事后评估,形成一个管理的闭环,
关键在于把握业务流程的关键控制点。
1、企业为什么要进行全面预算管理与控制?全面预算管理的自身价值
战略目标落地化 经济活动目标化 管理方式精细化 经营活动受控化
资金控制提前化
绩效管理依据化 成本控制约束化
2、全面预算与战略的关系
1)找准方向,趋利避害,扬长补短,实现目标。
2)战略不清,全面预算就会事倍功半
3)案例讨论:本公司SWOT分析
3、全面预算编制前必须要搞清的事情
- 未来要做什么?(目标)- 未来由谁去做?(责任)- 未来何时做? (时间)
- 未来如何去做?(措施)
4、如何编制全面预算
1)目标-路径-事-钱-时间-责任人
2)结果标准、数据口径
3)模板和表单
4)预算完成后经过几轮推演?
案例:某亏损的产品或业务是否砍掉?
5、全面预算的过程管控
6、预算执行结果的运用
五、融资的概述
1、融资重要性分析
案例:腾讯、阿里早期的融资
2、融资业务的存在的问题
3、融资业务中的风险要素分析
4、融资过程中风险应对的一般措施
5、融资的方式有哪些
1)债权融资
2)股权融资
3)供应链运营融资
4)其他方式
六、债权融资
1、债权融资的方式
1)公开发行债券
2)私募债券
3)短期、中长期贷款
案例分享:某公司灵活选取债权融资为公司发展奠定了基础
4)保函
2、债权融资风险分析
1)信用评级及信用管理
2)抵押物的使用及处置
3)担保的风险
4)流动性风险
案例分析:某公司在接到外国订单的情况下被银行执行了强制措施
5)利率风险
6)汇率风险
3、债权融资的风险管理
1)维护信用等级
2)提供真实的财务报表
案例分析:某财务人员提供虚假报表
3)按约定用途使用资金
4)做好资金计划按期足额支付利息和本金(或货款)
案例分享:某公司财务人员因疏忽没有及时支付利息
5)避免短债长用
6)公司总体风险管理策略及偏好
既要用好财务杠杆又不能盲目加大财务杠杆
7. 公司良好的发展预期,防止挤兑
七、股权融资
1、股权融资的方式
1)股权增资扩股融资
2)私募股权融资
3)股权质押融资
4)股权交易增值融资
5)名股实债
2、股权投资人的分类
1)天使投资
2)创业投资(VC)
3)私募股权投资(PE)
4)产业基金
3、股权融资的风险及应对
1)商业计划书的编制
2)商业保密及泄密
案例分享:微信的前世今生
3)公司控制权及股权稀释
案例分享:投资人最喜欢的股权结构
4)对赌协议
--是否签对赌协议
--对赌协议有哪些坑
--对赌协议的风险管理
5)增发、定向增发、认股权证等
【课程总结问题答疑】
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