保险金信托训练营_陈乔_企业内训课程

保险金信托训练营

培训讲师：陈乔

讲师背景：
陈乔老师商业银行机构/支行团队管理及业绩提升实战专家讲师背景：国有大银行12年客户经理历练：柜员5年，5年网点主任，2年支行行长；股份制上市银行8年分支行管理及实战经验：1）支行零售分管行长3年2）省分行零售业务部财富中心产品经理5年：负责详细>>

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保险金信托训练营详细内容

保险金信托训练营

迎战开门红——保险金信托训练营

授课对象：网点经理、理财顾问及大客户经理
课程背景：面对当下客户新时代新需求，通过熟悉产品、读懂客户、融会营销、畅谈案
例等多个方面进行实战辅导，提高服务高净值客户的专业能力，打破思想瓶颈快速赢得
信任，解决客户当下的疑问高效促成、实现保单落地。
课程概述：本课程通过授课老师实战经验复盘，案例串讲萃取，系统化指导学员从以下
四个方面推动保险金信托业务开展，促进业绩提升：

1. 熟产品：年金险、增额终身寿险、保险金信托的形态和功能；

2. 懂客户：解析客户在当下时代背景下的新需求；

3. 会营销：从沟通交流要点到保单促成四大模型；

4. 谈案例：保险金信托在前期营销后的追单和落地；

课程大纲：

一、产品简析：年金险、增额终身寿险、保险金信托的形态和功能；
1、年金险的价值属性应用要点：
➢
金融属性：强制储蓄（从自觉存钱、月光族、年青啃老）、复利增值、资金融通（保
单贷款、高现价产品建立资金池、投资空窗期）
➢ 法律属性：规划领取（投保人身故、被保人身故、被保人婚姻风险、保单贷款）
➢ 规划属性:
资产隔离（代际传承、企业家规划）、税收筹划（个人税企业税并重、资本利得和遗
产税）、

2、增额终身寿险在资产配置方面的优势：
• 核心卖点与非核心要点；
• 流动性管理——加减保规则的灵活运用
• 如何与保险金信托结合；
3、保险金信托核心功能要点解析：
• 保险金信托市场分析、架构及分类；

• 保险金信托核心优势及功能简析；

• 不同类型保险金信托适合不同客户需求；

二、客群分析：解析客户在当下时代背景下的新需求；

1、中老年大家长如何建立资产配置长期型观念；
➢ 长期主义
➢ 法律属性
➢ 财富迭代

• 二代传承

• 跨代传承；

• 子女婚姻：
企业主客户财富风险需求分析：

➢ 经营风险
➢ 品质生活长久保障
➢ 婚前财产保护需求

• 精准传承：指定受益人，防止财富旁落；

•
规划养老：核保宽松，可以代替重疾险储备医疗金；应对银发人生，应对未来生活的一
大趋势；

• 财富增值：家庭资产配置中需要一笔安全保本的资产；

• 强制储蓄：建立自我约束机制，应对未知黑天鹅事件；

• 债务/婚姻风险隔离，得力于保单具有隐秘性，也不容易与他人资产混同；
再婚人士需求要点简析：

➢ 再婚婚姻风险
➢ 子女继承风险
➢ 子女财富支持风险

营销要点：从沟通交流要点到保单促成四大模型：

1、高客保险金信托大单沟通要点：

• 案例导入；

• 信息梳理；

• 风险分析；

• 方案规划

2、大额保单促成四大模型：

• 财商运作；

• 税商筹划；

• 法商规划：

• 政商应用：

3、工具配备：

• 客户沟通信息表；

• 资产配置报告示范；

• 沙龙模拟+现场答疑；
四、实战案例：保险金信托在前期营销后的追单和落地；

1、再婚人士保险金信托成交案例；

• 案例复盘；

• 需求分析：再婚引发财富风险、继承风险、突遇意外、企业风险等；

• 优势展现：方案设计—投被保设计—权益解读—产品规划

私营企业主保险金信托成交案例；

3、中老年大家长保险金信托成交案例；
六、现场分组PK，老师点评：
参考课时：1天
课程方式：技能培训+营销模拟+高客案例复盘+课后测试

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