掌握财富的核心秘籍张光禄老师授课方式：课程通过讲授、互动、小组练习、沙盘演练、行动学习的方式来进行呈现，让学员带着问题来，拿着方案走，能够真正的掌握所讲授的知识点课程时间：12天（6小时/天）课程大纲： 金融理财概述（掌握）什么是金融理财金融理财的定义金融理财的4大要点金融理财的5大误区为什么需要金融理财（一）金融理财的目的通过收支曲线图看财富人生平衡收支——收支总量和收支时间的不一致性平衡收支方法代际赡养国家福利终身理财财富管理什么是家庭财富居民财富水平不断提高财富集中度的变化支出的合理控制消费支出的阶段性特点支持结构的变化恩格尔系数和福利制度改革理财决策日益复杂化金融产品的多样化风险管理的

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《财险开门红期间的目标管理》主讲：张光禄【课程背景】每年的一季度都是我们打开门红，冲业务的时候，但是在业务伙伴在冲业绩的时候也要学会及时做总结、做复盘，不然你的行进路线偏离了你的目标都不知道，从而让自己离你的目标渐行渐远。所以我们如何做好总结和复盘，以及如何进行调整就显得尤为重要。【课程收益】通过学习全面了解总结及复盘的重要性，掌握总结及复盘的方法和技巧。【课程对象】财险公司各层级管理者、储备干部、优秀客户经理及相关需求者【课程时长】0.5天（6小时/天）【课程大纲】开门红期间的目标管理想在开门红中拔得头筹就必须有一个非常清晰的目标制定的目标不可变，只有行动策略可调整开门红期间，我们不能只是低

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银行信贷客户经理全面营销提升主讲：张光禄老师【课程对象】银行信贷条线全体成员及相关需求者【课程时长】1天（6小时/天）【课程大纲】未来已来，求变求新想要做好信贷业务首先要了解钱的运转逻辑持续3年多的疫情影响着中小微企业主的核心命脉从不同的经济周期看信贷业务发展现在的经济形势是通胀还是通缩M1、M2、CPI、PPI这些经济指标对我们的信贷业务有什么影响经济处于通缩下对信贷业务的直接影响信贷客户发生了巨大的变化通过2023年一季度经济数据看信贷现状从中国人民银行货币政策委员会 2023 年第一季度例会看发展变化居民需求仍在恢复的爬坡期，长、短端贷款均有所增加企业中长期贷款同比大幅增加，短贷也有所上

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金融机构电话营销的流程、方法与技巧主讲：张光禄老师【课程背景】近年来，各金融机构的业务在保持高速发展的同时，面临越来越严峻的市场环境。一方面受到利率市场化、互联网金融等多重因素影响，同质化竞争日趋激烈；一方面金融市场上的消费者选择余地越来越大，自主投资意识也不断增强。我们行如何从线下线上分离式的经营模式向线下线上一体化的经营模式转变，从粗放式的客户管理向精细化的客群经营转变，从简单化的产品营销向系统化的资产配置转变。新冠疫情的爆发，必将进一步推动和加快我们的经营模式转变进程。这其中，远程客户维护与营销，大势所趋、势在必行。客户的电话维护与营销，向来是银行营销人员的普遍难点。缺乏可用名单，缺少合

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张家口银行零售条线信贷营销技能提升张光禄老师课程受众:本行全体零售条线人员课程时长：三小时（线上）课程大纲：营销与销售现场测试一下你的销售能力现场互动：线上伙伴现场将主打产品向老师进行实战销售（仅限1个名额）让我们重新定义一下我们既熟悉又陌生的营销和销售做好销售必须要的四大核心拥有强大的信心——行业、公司、产品、目标、自己梯度等级概念销售的梯度等级划分客户接受度的等级划分卖方思维和买方思维的关系和运用主动、主动、再主动例：浦发销冠洗个车、加个油都能成功引起潜客的兴趣，留到潜客的微信，并进行营销成功销售公式的深度分析例：浦发销冠如何运用成功销售公式入职仅三个月即实现逆袭突破，弯道超车，直至超越既

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《2024年开门红储客特训》主讲:张光禄【课程背景】在竞争激烈的市场面前，客户成为了我们最重要的战略资源。我们越来越能意识到客户资源是竞争的制胜法宝。同时“一切以客户为中心”的思想也深入了每位营销人员的心中。那么，如何才能在这场客户的争夺大战中赢得客户、留住客户，并建立起可持续发展的多赢客户关系，便成为了我们急需解决的重要问题。【课程收益】通过老师的讲解，让学员对开门红储备客户的目标与指标分解、第二课建立储客期的客户关系管理体系、客户的过滤、分类管理、需求挖掘、储客的方法与工具有个全新的认知。【课程对象】拥有开门红任务指标的全体从业人员及相关需求者【课程时长】1天（6小时/天）【课程大纲】开门

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