杨炯老师的内训课程
一、洗钱与反洗钱（一）关于风险防范的基础知识（二）什麽是洗钱和反洗钱1.洗钱活动的历史来由（结合案例分析）2.国际社会打击洗钱活动的努力3.中国政府在反洗钱方面所做的努力4.洗钱与反洗钱的概念与特征二、金融机构反洗钱的重要意义1.金融机构开展反洗钱工作的重要作用2.金融机构开展反洗钱工作的必要性3.金融机构可能被利用于洗钱的业务简介三、金融机构反洗钱职责、义务1.建立健全反洗钱内控制度体系2.客户身份识别制度3.客户身份资料及交易记录保存制度4.大额交易与可疑交易报告制度5.与行政、司法管理机关的合作与配合6.反洗钱培训与宣传7.保守反洗钱工作秘密8.反洗钱内控制度有效性审计...
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部分、为何要唤醒休眠客户（无限潜力池）一、休眠客户蕴含无限潜力二、银行金融业内外环境压力加剧1.网点变革趋势2.外部竞争压力3.客户需求变化三、银行网点员工困惑暴涨1.畏惧心态，不敢向客户营销2.技能不足，不知如何去营销第二部分、如何唤醒与开发休眠客户（见证奇迹）单元、休眠客户产生的原因及如何避免一、客户经理前期销售误导——如何避免？二、后期客户维护不力——如何避免？三、维护休眠顾客五步骤1.观察2.通报3.收集4.措施5.反馈四、休眠客户复苏措施1.按消耗和提升潜力分层分类2.不同休眠客户不同措施3.制定适合客户需求的方案4.提高客户沟通效率，建立信任桥梁5.客户复苏后的跟进策略第二单元、唤
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天客户开发和管理技巧一、如何成为优秀客户经理1.客户经理的职责：2.客户经理的工作理念3.客户经理的工作任务4.客户经理的支持体系5.优秀客户经理的素质二、客户经理必备技能1.甄别有价值客户的技能2.评估客户的价值3.产品和服务组合设计4.有效的实施方案三、目标客户的选择1.确定目标客户的原则（结合国家产业政策、银行信贷投向、偏好）2.寻找与发现客户的原则3.寻找与发现客户的方法4.当前适合银行拓展的10个重点行业四、客户需求分析1.客户的需求在哪里？有何需求特性？2.客户通常的五大需求3.寻找银行产品的切入点4.根据客户需求设计服务模式五、客户访问前的准备1.建立个人的讲师库2.产品和资料准
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一、理财的基本理念：1、理财行为分析：恐惧与贪婪（案例：郁金香、牛顿）2、生命周期对理财的要求3、经济周期波动与理财4、理财相关性理论（案例：A股、纽交所、东京等相关性）5、理财与投资的区别（战略与战术）6、理财的三个关键：时间、稳定的回报、复利7、谁偷走了你的财富？（通货膨胀）8、分散投资：不要把鸡蛋放一个篮子里（讨论）9、做好财富管理的三要素：盈利性、安全性、流动性二、基本的理财产品及分析：1、存贷款2、保险产品3、基金产品4、黄金（实物黄金、纸黄金、黄金期货）5、股票与债券6、信托产品7、高利贷8、房地产9、VC,以及PE三、理财产品营销技巧1、你适合做营销吗？（营销的几个误区）2、目标
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部分商业银行信贷管理和风险控制一、我国商业银行信贷风险管理的四大困惑二 、商业银行信贷管理的流程１、事前管理２、事中管理３、事后管理三、贷前调查尽职１、客户尽职调查的内容和方法１）客户数据的收集渠道和方法２）银行交易记录调查３）利益关系人调查４）税务工商等职能部门的调查５）协会及媒体方面的信息收集和分析６）客户数据的分析技术２、客户财务状况的调查１）财务报表分析概述２）三张财务报表分别揭示出企业哪些管理本质３）怎样快速阅读财务报表４）哪些财务比率反映客户的短期偿债能力５）哪些财务比率反映客户的长期偿债能力６）客户的盈利能力应当从哪些财务数据分析中获得７）客户的营运能力重点反映在哪些财务比率上８
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一、金融机构的分类及银行业所处的国内市场环境1、按照经营范围的不同分类：1)中央银行—中国人民银行.2)银行业—同业。包括：境内和境外①、境内a、商业银行（包括国有和其他商业银行）。b、信用合作银行（包括城市和农村）。c、政策性银行（包括国家开发银行）。d、外资或中外合资银行。②、境外—银行（按照所在国的要求组建银行）。2、银行所处的国内市场环境二、商业银行的业务范围：1.吸收公众存款2.发放短期、中期和长期贷款3.办理国内外结算4.办理票据贴现5.发行金融债券6.代理发行、代理兑付、承销政府债券三、银行的业务范围简介、组织机构及控制要点1、信贷业务的一般介绍、基本流程和控制要点（举例介绍）2