钟晴老师的内训课程
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净值化时代银行多元资产配置与组合营销技能提升主讲：刘帅老师12-24课时课程背景：随着资管新规的全面执行，打破刚兑成为过去式，银行理财全面进入净值化时代。权益类资产的大幅波动，大大增加了理财经理的营销和维护难度，客户对银行的期望仍处于安全保本、至少稳定的认知之内，一些理财经理对资本市场的认知也不够全面，对风险的理解处于比较简单的层面，在风险控制和组合营销方面技能有一定的欠缺，导致在下跌的市场环境下，营销步步为艰，不断受措，客户关系和个人信心双下降，整体业务陷入困境。在产品收益率下降，市场又比过去复杂，客户到网点减少的背景下，如何让客户持续增长？如何让客户持续增加资产？如何让客户持续增加中收？如
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高净值客户资产配置大师训练营主讲：刘帅老师18课时课程背景：随着资管新规的全面执行，打破刚兑成为过去式，银行理财全面进入净值化时代。权益类资产的大幅波动，大大增加了理财经理的营销和维护难度，客户对银行的期望仍处于安全保本、至少稳定的认知之内，一些理财经理对资本市场的认知也不够全面，导致在下跌的市场环境下，营销步步为艰，不断受挫，客户关系和个人信心双下降，整体业务陷入困境。以企业家为主的高净值人群逐渐意识到，财富积累到一定程度后所带来问题相较财富积累过程中会更加棘手。从最近的私人银行的报告中看到，众多高净值人士对金融机构的服务需求也逐渐从投资收益跨越到了财富保全和财富传承。在打破刚性兑付、多个单
讲师：刘帅查看详情
当传承来临企业生命视角下的企业主财富管理解析主讲：刘帅老师6-12课时课程背景：在中国经济增速放缓与过去两年金融市场波动的背景下，高净值人群对市场的不确定性认识加深，避险情绪加强。近三十年来，中国的企业主都忙于创富，以企业家为主的高净值人群逐渐意识到，财富积累到一定程度后所带来问题相较财富积累过程中会更加棘手。从最近的私人银行的报告中看到，众多高净值人士对金融机构的服务需求也逐渐从投资收益跨越到了财富保全和财富传承。一方面，“保证财富安全”和“财富传承”持续占据最重要的两个财富目标；另一方面，在打破刚性兑付、多个单一资产类别出现亏损的市场教育下，他们深刻体会到各类资产的潜在风险，理解到投资需在
讲师：刘帅查看详情
中小企业贸易融资与营销获客技巧 上课对象: 小企业部客户经理课程时间: 1天，6小时。课程纲要：▎我们面临的金融市场和环境利率市场化,贷款脱媒化,互联网金融,大数据化,AI, FinTech浪潮▎从小企业客户需求特徵模式了解小企业的特性需求导向取代传统的产品导向企业需求与小微企业产品解析▎供应链管理演进与经营特性采购平台与电子交易市集模式产业地图绘制与产品组合模式商圈融资与担保方式小商铺集群开发的小区银行模式▎供应链贸易融资产品全貌存货类融资产品预付款项类融资产品应收帐款类融资产品▎供应链融资案例与动态融资模式1+N融资及衍生业务模式供应链融资风险管理供应链融资成功的关键角色管理个
讲师：于中浩查看详情
《对公存款营销课程》受训对象: 银行对公客户经理课程时间: 1天课程纲要：我们面临的市场和环境利率市场化,互联网金融, 貸款脫媒化, 存款理財化, FinTech浪潮当前形势下银行存款环境分析中国金融市场的未来: 存款搬家,资管壮大,理财崛起存款去哪儿了 困境与应对策略当前形势下银行对公存款“增存”环境分析 （一）利率市场化提高银行“增存”紧迫性 （二）互联网金融转变银行“增存”新环境 （三）金融脱媒拓宽银行“增存”新方式 （四）资管业务开闸增大“增存”新变数利用思維導圖構思存款方向银行对公存款“增存”現金流策略 切入点(1)-现金转换循环商机 切入点(2)-交易流程融资商品 切入点(3)-
讲师：于中浩查看详情
【担保机构从业人员培训】 受训对象: 担保机构从业人员, 风控部人员及负责人,银行相关人员 课程时间 1天，6小时。 课程纲要：担保机构从业人员有多重要 银行對担保机构期待担保机构从业人员的角色定位对担保机构从业人员的养成尽职调查基础与风险把控技巧 1.尽职调查的基础 尽职调查的概念 尽职调查的目的 尽职调查范围 尽职调查的作用 尽职调查主要文件依据2. 贷前调查要点 信贷风险评估五要素 借款人信用调查 借款用途合理性调查 还款来源评估调查 债权确保性调查 企业经营展望调查 客户财务与非财务分析要点 如何从财报发现机会与风险 授信-用感觉解读信用评估要素实地征信实务与查
讲师：于中浩查看详情
信贷投向政策与授信审查审批要点一、银行信贷经营面临内外部环境以经济新常态和2017年全国金融工作会议为界，中国金融业将经历一个“去杠杆、强监管、控风险”的时期。1、去杠杆2、强监管3、控风险二、年度监管检查及合规审核要点（一）2018年银监会风险防控工作重点（二）银监现场检查重点传统信贷业务非信贷业务：（三） 强监管背景下银行信贷经营策略方向“去杠杆”、“强监管”、“控风险”和“支持实体”的背景下，银行需重点关注的业务二、授信业务审批要点及风险防控（一）政府出资产业基金审批要点1、政府出资产业基金的资金来源2、政府出资产业基金的报备要求3、政府出资产业基金基金管理人4
讲师：李小文查看详情
商业银行资管新规解读之实操案例分析及应对策略专题专题一：资管新规解读1、资管新规要点（1）资管新规监管概览 —— 监管过渡期安排 —— 监管范围 —— 资产管理的金融服务属性 —— 大资管新规对私募基金的适用 —— 大资管新规的机遇非标准化债权资产 —— 非标资产主要品种 —— 非标认定的发展 —— 非标转标内在逻辑分类监管-募集端及投资端 —— 募集端分类监管 ——投资端分类监管 —— 募集及投资端监管体系多层及分级问题 —— 消除多层嵌套 —— 分级杠杆率限制穿透核查相关问题 ——
讲师：李小文查看详情
课程三：商业银行创新业务（绿色金融、科技金融与同业）开拓审查审批要点一、当前强监管背景下的商业银行经营生态1、19大报告与年终政治局会议关于经济金融的基调2、社会融资之变3、利率市场化4、金融去杠杆与强监管5、资管新规等系列文件6、黑天鹅与灰犀牛、表内与表外、信贷与类信贷7、金融必须服务实体经济二、商业银行经营突围思路1、不局限于信贷市场、还要重点关注货币市场、资本市场。2、改变单纯的资金投放模式，增加撮合业务。资管业务的本质是严格区分银行的信用中介功能与信息中介功能。3、迎合中国经济增长方式与模式之变，改变金融服务实体经济的方式三、商业银行金融创新方向1、绿色金融2、商业银行资本市场业务3、
讲师：李小文查看详情
课纲二：监管新规下商业银行创新业务（资本市场、资产证券化与产业基金）审查审批要点第一部分：资本市场业务审查审批要点分析一、银行介入资本市场业务的必要性二、股票质押式回购实务操作模式和风控要点1、股票质押市场简述2、股票质押特点3、股票质押借款、还款、违约处置流程4、股票质押业务模式单一资金业务模式结构化资金模式收益权转让模式5、股票质押风险控制措施6、股票质押纳入非标的影响和应对措施7、新八条底线下股票质押创新模式8、股票质押新规影响分析9、典型案例分析－股票质押风险点详解三、定向增发实务操作模式和风控要点1、定增市场介绍2、定增流程和相关要素3、定增业务模式（1）单一资金模式（2）结构化资金
讲师：李小文查看详情
课纲五 不良资产管理处置的创新方法、应用模式及交易结构解析一、不良资产现场及机遇（一）2018年经济形势及银行业形势（二）商业银行转型方向（三）不良资产现状及机遇二、不良资产管理处置的创新模式（一）业务外包模式（二）运用投行手段化解不良资产1.通过撮合交易的手段2.债转股（1）可以转为股权的债权类型 （2）债转股应履行的程序 （3）债转股的操作分析（4）债转股成功的关键条件（5）不同类型客户商业银行的投贷联动模式（6）债转股的典型案例解析（三）与资产管理公司合作处置不良资产1.与全国性资产管理公司合作（1）通道+分级持有模式（2）分级持有模式（3）卖断反委托模式2.与地方资产管理公司合
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当前银行负债成本由于理财产品的抬拉而居高不下，提高资产收益是改善利差水平最直接的办法，而中小微企业贷款无疑是一个好的选择。但经济下行，中小微企业授信风险很大，如何控制？ 本次讲课的周老师现任中国银行某市分行贸易金融部总经理。此前任中小企业部总经理，四年时间该行中小企业贷款从零发展到400多户20多亿元，贷款余额为济南市四大行之首。在中小企业部和贸易金融部工作期间，周老师曾经经历过骗贷、老板跑路、高利贷、虚假供应链等各种问题，但该行中小企业授信没有发生过一笔不良，贸易融资目前仅有一笔逾期未收。 在多年授信工作中，周老师总结探索出一套独具特色的中小企业授信审查技术和一套实用的中小企业信
讲师：周老师查看详情
银行对公大客户营销大纲一、银行对公客户营销概述（一）对公业务发展五大要素客户、产品、队伍、营销、机制（二）谁是什么我们的客户？授信户、无贷户、机构户影响对公客户营销的三个维度对公客户营销难度梯次（三）没有客户怎么办？是真的没有客户吗？二、正确的营销心态（一）如何突破求人的恐惧心理什么是脸面？如果我还是还害怕，怎么办？营销到底有无秘诀？做好销售工作要具备“三子”精神三、大客户营销初期阶段（一）发现客户抬头看天搜集信息拓宽渠道点营销、链营销、圈营销、平台营销......（二）接触客户1、如何给客户留下好印象拜访前做好功课注重个人形象树立专业形象如何探寻客户需求如何问问什么？研究客户客户性质、发展阶
讲师：周老师查看详情
对公产品营销和综合服务方案设计一、总述（一）决定对公客户产品的因素：客户需求、行内政策（授信政策、产品政策、合规政策等）、形势发展(资金面、政策面)（二）对公客户五大需求资金融通、促成交易、降本增效、扩大销售、加强管理（三）银行产品分类授信类、结算类、增值类二、资金融通型（一）适用客户总的特点：资金总体紧张具体分类：新建企业或成立时间不长投资扩张需求大、新增订单多、自有资金少（二）如何判断企业授信风险1、信用风险判断两大要点四个步骤2、要重视合规风险：反洗钱、环保等（三）当前政策支持的授信行业及产品1、基础设施建设：项目贷款高速、棚改、地铁等有现金流2、房地产行业：开发贷款3、优质制造业：流动
讲师：周老师查看详情
《智能化厅堂营销高修炼》一、课程背景：近年来银行的同业竞争进入了白热化的程度，不仅仅是因为银行业利率化的推进与金融科技的冲击，更重要的是当下经济环境中客户需求的提升与转变。而我们如何营造一个优质服务的营销场所，如何使得营销人员的专业素养与硬件条件相匹配，如何吸引客户留住客户提升客户……..这些都是当前银行需要重点研究的课题。本培训课程根据大量来自股份制银行、邮储银行，特别是城商行、农商行的营销案例，结合银行现状，为银行网点一线的学员提供具备实用性、落地性的营销方法与思路，助力网点软实力的提升。二、授课时间：6课时/天，共计2天12课时。 三、授课对象：网点主任、大堂经理、客户经理、柜员等。四、
讲师：王静查看详情
一、课程介绍 银行营销人员的业绩达成是 HYPERLINK quot;http://blog.sina.com.cn/u/5637182617quot; 银行网点实现绩效目标的重要保证，支行长承担着帮助营销人员达成目标的重要职责，面对业绩目标的压力，支行长该如何进行原因分析，如何进行工作中指导，如何进行有效沟通，从而促进营销人员在心态和技能上的有效改进？本课程将结合网点运营中的实际问题，本着精细化管理原则，立足目标、场景和责任三个维度，助力支行长树立正确的管理之道，在掌握教练辅导技术以及在岗训练实操技巧的同时，全面提升支行长对下属心态和技能上的辅导训练能力，为打造专业能力过硬的高效营销团队奠定
讲师：孟青查看详情
银行“新”服务 服务更有“型”——银行服务礼仪之“九重奏”一、课程背景 当前经济形势下，银行业同质化竞争加剧，提升服务品质、打造服务品牌成为各大商业银行赢得客户的关键。当今社会已经从大众化社会进入到小众化社会，消费者的需求越来越个性化，多样化，小众化。当今时代是一个注意力经济和影响力经济的时代，只有最佳的服务体验才能增加客户的互动黏性，并吸引社会广泛的注意力，进而构建企业独特的社会影响模式。银行的服务水平，已经成为了银行核心竞争力的重要组成部分。服务水平的高低，主要由三个因素决定：一、服务模式的搭建；二、内部客户与外部客户的和谐统一；三、团队成员服务意识与服务执行的高度责任意识。本课程将围
讲师：孟青查看详情
支行全员营销能力提升【课程背景】目前，银行业务拓展的痛点：存款难中高端客户到客率低员工疲于应对新生代客群流失传统业务群体流失活动乏力2019全员营销核心要点：去营销化创造感动场景化体验、娱乐式营销跨界整合标准化、系统化主题化建设、多元化推进【培训对象】 支行行长及客户经理、大堂经理、理财经理、柜员等所有营销人员【授课形式】 理论授课、竞赛、分组讨论、案例教学、行动学习【授课时间】 1-2天（6-12小时）【课程收益】通过学习，明确2019年全员营销的有效打法通过学习，掌握细分客群的有效营销策略通过学习，获得一份活动营销的方法和方案通过学习，习得一套旺季客户细分、客户营销、活动策划的专业技能【
讲师：刘清懿查看详情
老年客群营销技能提升课纲 一、 银行营销形势分析 （一）客户需求变化 （二）竞争形势变化 （三）营销方式变化 二、 银行营销推动管理 （一）银行营销存在的六个问题 1、产能突破重点聚焦不到位 2、重点客群关注不到位 3、促销活动针对性不到位 4、厅堂营销氛围不到位 5、员工配套技能培训不到位 6、目标达成管控不到位 （二）银行营销推动策略 1、动员需到位，有带头
讲师：刘清懿查看详情
银行深度营销策略与落地实操课程背景： 城商行长期扎根于当地及基层市场，百姓的依赖程度过高，品牌的美誉度深入人心，在市场经济快速发展环境下，在银监会和人行监管下，在同业竞争下，城商行需保持快速的发展，势在必行，如何快速发展离不开战略、组织、管理，其中管理中需要不断创新的市场营销。理论联系实际更好的做好各类产品的营销。课程特色：实用性：结合工作场景，把理论知识转为实操；落地性：每章节均可拿回就用；针对性：针对城商行支行行长、个金部经理、客户经理研发的特色产品营销实操。课程大纲：导入：一、现状分析经济发展(1)计划经济(2)市场经济 ➢ 电商经
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《存量客户盘活与临界客户的提升》培训师：刘清懿【培训背景】随着国内银行业竞争的日益加剧，尤其近几年客户需求的多样化以及电子银行业务和互联网金融的的迅猛发展，各家银行机构的存量客户均面临被策反或已经被策反的残酷现实，增量客户拓展越来越难。如何挖掘存量客户，提升存量客户产能，提升存量客户的忠诚度！本课程是一门以存量客户提升和挖潜为目标，以提升一线员工积极的营销心态和存量客户的挖潜能力而专门设计的训练课程，该课将通过系统化的方法论和销售实操练习，全面提升受训人员的销售心态和销售技能。【培训目标】1.激发积极营销心态与活力2.通过解析存量客户的重要性，激发存量客户盘活的积极性3.掌握存量客户的分类方法
讲师：刘清懿查看详情
基层行客户拓展与营销能力提升课程大纲第一讲：“问”：什么是营销 1、营销是引导决策 厅堂场景再现 2、营销的本质在于价值 业务情境处理 3、营销的艺术是用而不显 大客户拜访难题 课堂活动：根据实践案例，一起探索营销之本源第二讲：“策”：营销方法论 一个案例：挖掘需求与引导营销术 1、源头营销 课堂活动：归纳源头类客户 2、链式营销 链式营销策略与方法 3、联动营销 一是团队联动 二是业务联动 三是线上线下联动 4、科技营销 “金融+生活+服务”融为一体 课题活动：归纳营销方法体系第三讲：“道”：变与不变 1、在趋势
讲师：刘融查看详情
高效管理“六项绝技”课程大纲开堂之问：什么叫管理？管理既是领导力，也是执行力。高效管理六大核心：政策领悟力、资源整合力、激励催化力、团队管理力、过程控制力、文化牵引力第一讲：政策领悟力1、政策领悟力不强表现一是知其一，不知其二，即一知半解，外延界定不清；二是知其表，不知其内，即知晓外延，内涵了解不够；三是知其然，不知其所以然，即知其现象，不知本质。课堂作业：政策知晓度测试2、领悟什么一是知禁二是知进三是知襟课堂测试：文件研讨3、去哪里领悟一是公共政策、二是内部文件三是会议决定课堂案例：政府工作报告商机领导讲话导向及重点4、怎么领悟一是自学二是他学三是群学课堂活动：学习方法交流考核政策解析活动方
讲师：刘融查看详情
“五位一体”赋能数字化转型课程大纲第一讲：数字化转型的宏观“三维驱动” 1、从时代看，数字化是新革命 一是数字经济崛起：新的发展方式与增长动力。 二是国家战略驱动：数字中国、数字乡村。 三是基础条件成熟：基础设施、政务社会个人。 四是金融科技交融：天然融合性，第二发展曲线。 2、从客户看，数字化是新需求 一是高便捷与低成本有机统一。 二是低门槛与低价格有机统一。 三是个性化与综合化有机统一。 四是多节点与互联化有机统一。 课堂活动：体验感受、观点分享 3、从银行看，数字化是新动力 一是效能
讲师：刘融查看详情
“四位一体”赋能客户经理转型课程大纲引子：麻省理工研究的一个男女配对实验第一讲：客户经理“四位一体”赋能转型体系 1、人的转型是一切转型的前提和基础 2、老手和新手的区别在哪里？ 3、优秀的客户经理是这样的吗？ 课堂活动：分享您的成长经验第二讲：客户经理“四位一体”赋能具体路径 1、思维转型赋能 换一个视角看世界——看得见与看不见 2、能力转型赋能 一是专业性人才 二是复合型人才 三是高素质人才 案例解析：你属于哪一种人才？ 3、方法转型赋能 一是从产品销售到专业服务 二是从单体发展到融合共生 三是从一次交易到全生命周期 四是从单
讲师：刘融查看详情
网点管理的十大痛点一现象：无人管：没有一个专门管理网点的部门。人人管：各条线都好象要管网点，经常去开会。无法管：网点负责人无法管，各岗位人员服从各条线要求，负责人无法管。二网点管理责任：网点负责人（但没有人能一指导大家怎么管？）条线：指导、帮助、培训（业务、产品）三网点管理的目标：网点生存、发展、市竞争中获胜；内控合规安全；员工职业成长、收入增长。网点管理一、人员管理（队伍）1、网点所有人员必须服从和服务于网点负责人管理，以便达成网点目标。2、网点负责人对网点人员管理要有绝对权威和责任。3、网点人员管理要通过机制建设来进行（工作机制、流程机制、奖惩机制）。4、网点人员管理要通过参与，计分（积分
讲师：蒲志查看详情
基层支行十大营销场景一、当地党委、政府、职能部门1、拜访主要领导表明存在推荐自己及单位，可以做什么表明态度，希望得到领导支持有更大领导推荐更好2、拜访职能部门领导表明意图推荐自己及单位，交流感情、拉近距离间接说明主要领导或分管领导的态度具体服务方案或需要对方给予支持解决的事项请求安排给下面的具体分管领导或人员，以便对接具体事项3、拜访关键职能科室领导主动对接职能科室（有领导直接安排最好）主要交流沟通、充分尊重、尽量多了解信息换位思考，站在对方角度探讨方案、了解方案，争取其理解支持，并能充分在领导决策时说有利于我行的话4、拜访关键办事人员尊重办事人员，放下身段多交流沟通，多获取具体信息，一起讨论
讲师：蒲志查看详情
中国碳中和目标下的风光技术展望一、培训背景与目的在“双碳”目标下，发展风、光等可再生能源是实现低碳发展承诺、能源结构转型的一项重要举措，也是构建新型电力系统的关键、实现“零碳”电力系统的“主力军”。随着风、光可再生能源电力的大规模开发，风、光发电全产业链在技术、成本、安全供应、生态效益等方面面临着前所未有的机遇与挑战。随着全球气候变化日益严重，中国作为全球最大的能源消费国和碳排放国，面临着巨大的减排压力。为实现碳中和目标，中国政府提出了大力发展风光等可再生能源的战略。本次培训旨在帮助学员深入了解中国碳中和目标下的风光技术发展现状及前景，掌握相关政策法规和市场动态，提升学员在新能源领域的技术水平
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以新质生产力为背景下的能源电力行业如何解读并开拓实践培训背景：3月5日下午，习近平总书记在参加十四届全国人大二次会议江苏代表团审议时强调，要牢牢把握高质量发展这个首要任务，因地制宜发展新质生产力。今年的中国政府工作报告将新质生产力列为2024年十大工作任务的首位。培训目标 :解读新质生产力的释义及未来解读六大能源电力行业-国家电网、南方电网、华能集团、华电集团、大唐集团、国家能源集团的新质生产力政策文件解读及怎么干培训时间：1-2天培训大纲：新质生产力到底是个什么“力”？十问十答帮你看懂！什么是新质生产力？新质生产力是创新起主导作用，摆脱传统经济增长方式、生产力发展路径，具有高科技、高效能、高
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新能源领域市场开拓实战研讨班打造新能源市场占领新高地、焕发企业新机遇与新动能培训背景了解新能源的相关内容及市场如何利用新兴业务（新能源）带动施工总承包EPC市场开拓的识别与推进，伴随案例山东、河南、新疆等地的新能源准入门槛，政策，开发难度新能源系统经营与思考－项目团队打造、项目运作新能源相关外延与产业链上下游－投资（企业、政府）等方面培训时间3天培训成果针对公司的新能源领域市场开发的优势识别及行动计划、战略规划培训内容一、了解新能源的相关内容及市场（0.5天）1. 新能源概述介绍新能源的基本概念、分类、特点及发展意义。说明新能源与传统能源的区别及其在能源结构中的地位。2. 新能源市场现状分析全