《金融理财产品及其投资策略》

金融理财产品及其投资策略

课程背景：
投资不等于理财，但却是理财的重要手段。投资什么？如何投资？对于理财顾问而言
是理财活动中最大的挑战。我国理财市场的发展已有二十余年，理财产品种类也较为丰
富，适合普通百姓的类型也相对较多。但是，如何选择适合自己的理财产品，如何构建
自己家庭的资产配置等等诸多问题仍然是大众百姓难以决择的问题，甚至对于一些理财
顾问或理财经理而言也并非轻车熟路。因此，不论是理财顾问还是普罗大众，学习并掌
握常见理财产品的特征、收益与风险、投资策略等均有必要。

课程收益：
●让理财助理或公司职员快速掌握金融市场的金融理财产品及最新互联网金融产品状况，
把握投资市场前沿阵地;
●能判断不同金融理财产品的收益与风险状况，并据此选择适合自己的产品；
●能掌握银行理财产品、债券等等产品背后的风险，谨防理财过程中跌入陷阱；
●重点掌握基金选择技巧、投资策略及投资误区，真正实现专家代为理财并达成家庭梦想
；
●掌握股票投资风险与收益、选股与选时技巧，为客户提供相对低风险股票投资法则;
●以模拟操作为手段，结合不同客户群体案例指引学员如何快速精准为客户配置金融工具
。

课程时间：2天，6小时/天
课程对象：投资经理、理财经理
课程形式及特色：
1.室内授课+理论精讲+实战演练
2.团队学习+互动式教学+体验式教学
3.模拟演练教学+行动学习复盘演练

课程大纲
开篇/课程导入/形成团队
达成共识，课程概述
破冰：全员参与，形成团队，落实课程规则
第一讲：银行理财产品--短期高收益有风险
一、银行储蓄理财
1. 种类
2. 特征
3.储蓄理财的技巧
二、银行理财产品理财
1. 概念与分类
2. 特征（风险与收益）
3. 如何选择适合自己的银行理财产品

第二讲：债券投资理财
一、债券概述
1. 债券的概念
2. 债券的要素
3. 债券的特征
4. 债券的分类
二、债券投资的风险与收益
1. 债券投资面临的风险分析
2. 债券投资的收益分析
三、债券投资的技巧与策略
1. 债券投资的技巧
2. 消极型投资策略
3. 积极型投资策略

第三讲：股票投资理财--让人欢喜让人忧
一、股票投资概述
1. 股票的概念、特征、分类
2. 股票价格指数是什么？有何意义？
二、股票价格的波动是什么推动的
三、如何选择股票进行投资（买什么？）
1. 基本面选股（自上而下、自下而上）
1）宏观政策
2）行业发展
3）上市公司
2. 技术面分析
1）K线
2）道氏理论
3）趋势理论
4）均线理论）
3. 政策热点选择法
4. 商业模式选择
5. 现金流法选择
四、如何选择股票买卖时机？（什么时候买或卖？）
1. 基本面选时法
2. 技术面选时法
1）K线
2）葛兰维法则
3）趋势线
4）黄金分割线
案例演练：选择一只可以自己辈子持有的股票（说出不少于十个理由）。


第四讲：基金投资理财--人人皆可参与
一、基金分类方式
1. 组织结构分类
2. 投资品种分类
3. 基金规模分类
4. 特殊形式基金
二、基金选择“七问”
1. 自己的风险偏好
2. 适合自己的基金类型
3. 过往业绩排名短中长期均靠前
4. 基金持仓风格
5. 基金管理公司
6. 基金掌门人--经理
7. 参考晨星评级
三、基金投资策略
1. 定期定额投资策略
2. 分批买入策略
3. 主题型基金选择策略
四、基金投资的误区
案例演练：每个小组分别派一个代表选择一到两只适合自己“客户”的基金

第五讲：保险--人人不可少的保护伞
一、保险在风险管理中的地位
二、保险工具选择
1.家庭风险分析
2.人生必备的八张保单
1）人寿险
2）意外险
3）重疾、医疗险
4）养老险
5）子女教育险
6）子女意外险
7）财产险
8）社会保险
3. 保障额度确认
三、保险选择技巧
1. 保险公司选择技巧
2. 保险代理人选择技巧
3. 保险产品选择技巧

第六讲：外汇投资理财
一、外汇投资要点
1. 外汇与汇率（牧童为什么可以永远喝到免费的啤酒？）
2. 外汇投资的特点
3. 外汇投资方式
4. 汇率波动的影响因素
二、外汇投资策略

第七讲：贵金属投资理财
一、从身边的案例说起（深圳学员、金工的实习生、穆生的投资经历）
二、贵金融投资种类
三、影响黄金投资因素
1. 供求关系
2. 国际政治
3. 黑金、美金与黄金
4. 央行持有黄金的态度
5. 货币政策
四、黄金投资方式与策略
1. 实物黄金
2. 纸黄金
3. 黄金期货与T+D
4. 黄金基金
5. 黄金股票

第八讲：信托投资--想说爱你不容易
信托的起源
信托的功能（结合案例讲解）
三、信托产品类型
1. 信托贷款类
2. 权益投资类
3. 证券投资类
4. 股权投资类
5. 组合运用类
案例分享：信托产品简介
三、信托投资策略
1. 投资范围
2. 风控机制
3. 流动性
4. 预期收益性
5. 管理方质量
6. 投资成本
案例分享：信托产品案例分析
四、信托服务模式——家族信托
五、家族信托的操作价值
1. 信托服务意义——从王宝强离婚案说起
2. 家族信托的功能与优势
3. 王菲家族信托案例
4.“肥肥”沈殿霞家族信托案例
5. 罗斯查尔德家族信托案例
6. 迈克尔杰克逊家族信托案例
7. 家族信托避税避债解读
8. 家族信托规避债务原因
9. 海外知名家族信托机构
10. 国内家族信托现状与发展
案例分享：国内知名人士家族信托案例

第九讲：新型理财工具选择
1. 互联网金融工具
2. P2P
3. 众筹
4. 网络基金
5. 网络证券
6. 网络保险

第十讲：资产配置演练
工具分享：快速资产配置策略
案例演练：证券投资产品实现客户需求
案例演练：产品搭配演练
促动技术：根据不同客户群体选择投资品种

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