《理财能力提升-税收筹划》

  培训讲师:张轶

讲师背景:
张轶老师财富管理专家湖北大学财务管理学学士武汉理工大学国际投资学硕士西班牙纳瓦拉公立大学法学博士国家高级理财规划师(CHFP)中国注册理财规划师(CFP)中国金融理财师(AFP)国家理财规划师高级考评员曾任:某知名大学金融系教师/MIB中心 详细>>

张轶
    课程咨询电话:

《理财能力提升-税收筹划》详细内容

《理财能力提升-税收筹划》

高净值客户税收筹划

课程背景:
2014年官方报告显示,金融理财在过去的一整年发展较快。不过金融理财在未来的发展
上则是困难重重,高收益产品的缺乏、低收益产品竞争力的走弱、以及互联网金融的冲
击都使得传统金融业态的发展不容乐观。不可否认的是,金融理财未来的发展方向将是
“财富管理”,其核心是使传统金融机构从被动的投资组合销售向主动的投资组合管理变
化的过程。如何培养银行理财经理,使其具备为金融行业的高净值客户服务的能力,将
成为左右金融机构未来成败的根本问题。

课程目标:
1、思维转型:帮助学员正确认知理财顾问的角色,了解理财顾问职涯发展,能够快速完
成从“坐”到“行”的精准营销角色转化
2、知识强化:有针对性的进行知识讲授和提炼,完成对高净值客户税收筹划和顾问式销
售结合
3、技能夯实:通过系统的顾问式营销学习,强化并夯实学员对理财产品的营销技巧,建
立规范的营销流程
4、客户分析:掌握客户需求分析法和家庭财务报表分析法,能够有效运用在日常理财产
品的营销过程中
5、发掘规律:学习并掌握理财顾问式销售方法,能够熟练运用在日常营销工作中
6、持续服务:学员能够认知到客户长期服务的重要性,并学会批量服务客户的营销方法


课程特色:
学员导向:把握学员困境,因难制宜做计划
注重实践:剖析实战案例,全心投入学技能
强化实操:回归落地方案,知识燃烧重运用

课程时间:1天,6小时/天
授课对象:金融行业的零售金融的负责人,理财经理,客户经理
授课方式:课程讲授70%,案例分析及小组研讨20%,实操练习10%

课程模型:

课程大纲
第一讲:认知高净值客户价值
1.高净值人群在哪
2.高净值客户的主要轮廓
3.高净值人群关注的财富目标
4.高净值人群关注的精神目标
5.高净值客户的价值链
案例分析:陈先生家庭理财价值链探讨

第二讲:掌握客户关注的税收语言
1.税收法律关系
2.税收制度
课堂探讨:哪些税种有筹划的空间

第三讲:和高净值客户相关的那些税种
1.了解增值税
案例分析:食品加工厂的增值税的分析
2.了解营业税
课堂探讨:营改增的机遇与风险
3.消费税
4.企业所得税
案例分析:高净值客户刘敬的企业所得税的计算
5.其他税种
房产税、车船税、车辆购置税、契税、印花税、土地增值税等
案例分析:房产税对高净值客户的影响

第四讲:计算个人所得税的方法
1.工薪收入所得税的计算
课堂演练:年终奖个人所得税计算
2.个体工商,承包经营所得税的计算
案例讲解:合伙企业股东收入计算
3.劳务报酬所、稿酬、特许权转让、财产租赁所得税的计算
课堂演练:保险代理人收入所得计算
4.几种特殊情况的计算
课堂演练:捐赠的扣除、股票期权的所得税计算

第五讲:了解税收筹划的方法
1.税收筹划的原理
课堂演练:特殊管辖问题
2.税收筹划的方式
3.税收筹划的流程


第六讲:知晓个人理财税收筹划
1.不同收入状况的税收筹划
案例讲解:筹划的不同思路、技巧
2.个人理财税收筹划方案
课堂演练:不同职业的高净值客户税收筹划

课程总结及问题解答

 

张轶老师的其它课程

2017年官方报告显示,理财营销在过去的一整年发展较快。不过金融行业在未来的发展上则是困难重重,高收益产品的缺乏、低收益产品竞争力的走弱、以及互联网金融的冲击都使得保险业态的发展不容乐观。不可否认的是,金融营销未来的总体发展方向将是“财富管理”,其核心是使传统金融机构从被动的投资组合销售向主动的投资组合管理变化的过程。如何培养理财行业精英人员,使其具备为金融

 讲师:张轶详情


当我们和客户沟通保险时,心中充满了怀疑,开不了口···当我们谈起了客户风险管理时候,专业知识的缺乏让我们谈论戛然而止···当我们艳羡业务高手签下大额保单时候,听到他们分享中高端客户的默契沟通和持续服务的林林总总,对保险保障服务能力的渴求写在我们的脸上···时间已经到了2017年了,在这个金融市场快速发展的时代,在这个专业为王呼唤资产配置的大时代,必须要培养理

 讲师:张轶详情


当我们和客户沟通保险时,心中充满了怀疑,开不了口···当我们谈起了客户风险管理时候,专业知识的缺乏让我们谈论戛然而止···当我们艳羡业务高手签下大额保单时候,听到他们分享中高端客户的默契沟通和持续服务的林林总总,对保险保障服务能力的渴求写在我们的脸上···时间已经到了2017年了,在这个金融市场快速发展的时代,在这个专业为王呼唤资产配置的大时代,必须要培养银

 讲师:张轶详情


回忆我们过去的创说会模式,我们竭尽全力的去推动,但是邀约难,低效果,留存难,付出的多,得到的少。如何培养保险行业精英人员,使其具备为有梦想的准增员提出面向未来的、有价值的演讲内容,将成为左右保险公司组织发展成败的根本问题。回忆我们过去的创说会模式,我们竭尽全力的去推动,但是邀约难,低效果,留存难,付出的多,得到的少。如何培养保险行业精英人员,使其具备为有梦想

 讲师:张轶详情


当我们和客户沟通保险时,心中充满了怀疑,开不了口···当我们谈起了客户风险管理时候,专业知识的缺乏让我们谈论戛然而止···当我们艳羡业务高手签下大额保单时候,听到他们分享中高端客户的默契沟通和持续服务的林林总总,对保险保障服务能力的渴求写在我们的脸上···时间已经到了2017年了,在这个金融市场快速发展的时代,在这个专业为王呼唤资产配置的大时代,必须要培养理

 讲师:张轶详情


当我们和客户沟通资产配置时,心中充满了不自信,开不了口···当我们给客户呈现综合建议书,专业知识的缺乏让我们谈论戛然而止···当我们艳羡业务高手做出高业绩的时候,听到他们分享高端客户的默契沟通和持续服务的林林总总,对有价值服务能力的渴求写在我们的脸上···时间已经到了2017年了,在这个金融市场快速发展的时代,在这个专业为王呼唤资产配置的大时代,必须要培养理

 讲师:张轶详情


2017年,我们是站在国家大力支持的金融保险业,如何让梦想成为现实,站在风口上,猪都可以飞起来....回忆我们过去的增员模式,公司付出的多,我们也竭尽全力的去推动,效果往往不如人意。我们旨在:有效人力规模的快速提升;主管队伍自主经营意识和能力提升;主管重新定义自己的未来,成为搭平台的老板;确定自己的梦想是为了实现寿险业的财富自由。2017年,我们是站在国家大

 讲师:张轶详情


当我们和客户沟通理财时,心中充满了问题,开不了口···当我们谈起了客户资产管理时候,专业知识的缺乏让我们谈论戛然而止···当我们艳羡业务高手持续高收入的时候,听到他们分享与客户的默契沟通和持续服务的林林总总,对理财服务能力的渴求写在我们的脸上···时间已经到了2017年了,在这个金融市场快速发展的时代,在这个专业为王呼唤资产配置的大时代,必须要培养理财经理,

 讲师:张轶详情


当我们和客户沟通时候,千篇一律的沟通方式让我们无法提升满意度···当我们艳羡业绩高手的时候,听到他们分享高价值客户创造的价值,对于如何服务高价值客户的方法的强烈渴求写在我们的脸上···时间已经到了2017年了,在这个金融市场快速发展的时代,在这个专业为王的大时代,必须要培养金融精英,使其掌握区分客群量身定制,具备为价值客户提供专业服务能力,持续提高销售业绩,

 讲师:张轶详情


当我们和客户沟通时候,千篇一律的沟通方式让我们无法提升满意度···当我们艳羡业绩高手的时候,听到他们分享高价值客户创造的价值,对于如何服务高价值客户的方法的强烈渴求写在我们的脸上···时间已经到了2017年了,在这个金融市场快速发展的时代,在这个专业为王的大时代,必须要培养金融精英,使其掌握区分客群量身定制,具备为价值客户提供专业服务能力,持续提高销售业绩,

 讲师:张轶详情


COPYRIGT @ 2018-2028 HTTPS://WWW.QG68.CN INC. ALL RIGHTS RESERVED. 管理资源网 版权所有