《智慧投资幸福人生（企业员工）》
《智慧投资幸福人生（企业员工）》详细内容
《智慧投资幸福人生（企业员工）》
智慧投资 幸福人生
课程背景：
中国经济正处于转型时期，投资房产是否面临悬崖风险?投资股票是否合适时期?低风险
工具无法追及通胀，高风险工具又难以掌控……如何有效地管理与控制金钱财富?是放在众
多投资者与金融从业者面前的一道难关。
本课程，即从解读经济走势为起点，分析判断最新的形势，探究当前重要的投资渠道现
状，拓宽学员视界，并结合理财的基本原则与操作方法，合理选择投资形式，引导学员
认识经济现状，高效解读经济数据，为客户指引合适的金融工具，实现客户财富增长与
目标达成的追求，并实现金融从业者与客户的共赢！
课程目标：
1．引领学员从三个维度、四个经济指标数据解读最新经济形势，认识最新经济下对投资
工具的营销；
2．从房地产、证券市场、黄金市场等方向解读投资工具的最新走向；认识这些核心投资
工具的未来发展趋势；
3．让学员深层次认知财富管理的目标与意义，理解提升财富管理在人生历程中的意义；
4．手把手引导学员认识“五大常规”理财工具，并通过对理财工具的“三性”判别、投资流
程“五步曲”、“孙子兵法”式时势分析、防金融诈骗等综合分析，选择合适客户的高效理
财工具；
5．从人生的六大核心需求与目标出发，使学员能高效掌握这六大目标的资金需求、可选
择金融工具与工具投放方式；
6．改变传统营销观念，提升金融从业人员服务意识，深化金融行业理财服务的流程，打
造一支高效的理财服务团队。
7．以生动的课程模式，将理财服务转化为强效的生产力，引领学员开展有针对性的专业
技能与营销技能提升；讲解与演练配合、案例与讨论结合，多方位提高参训人员动手能
力。
8．提供四大实用工具，令学员能迅速转化学习成果为实际应用；
9．指引学员未来若干自我学习的渠道、方向，达到二次提升，信息优化。
授课形式及特色：
1．室内授课 + 理论精讲
2．互动式教学 + 体验式教学
3．课程讨论 + 案例视频互动
课程时间：1-2天，6小时/天
授课人数：60人以内
授课对象：非金融行业员工
课程大纲
第一讲：开篇/课程导入/形成团队
达成共识，课程概述
破冰：全员参与，形成团队
第二讲：宏观经济数据解读
1．最新经济形势研判
2．数读中国经济
3．最新GDP解读
4．最新失业率数据解读
5．最新通货膨胀率解读
6．最新经济数据解读及对投资市场影响
7．中国GDP/价格指数/景气调查
8．中国利率/货币政策工具/货币供应/存贷款
9．中国汇率/外汇管理/对外贸易
10．中国采购经理人指数/工业
11．中国消费者信心指数/零售销售
12．“克强”经济学解读
13．投资时势决策依据
决策依据：投资孙子兵法(道、天、地、将、法)
分享交流：房地产投资形势判别
分享交流：股票市场投资形势判别
分享交流：产业类基金形势分析
分享交流：黄金市场投资形势判别
第三讲：投资工具判别与选择
1．投资工具三性判别
1）收益性判别
2）风险性判别
3）流动性判别
4）工具定位策略
2．“首善投资”流程五步曲
1）了解自我
2）了解风险
视频分享：风险承受与风险偏好认知
工具分享：风险承受与风险偏好评测
3）了解目标
4）了解工具
5）了解时势
3．常规投资工具最新形势剖析
1）股票
2）债券
3）基金
4）信托
5）保险
4．互联网金融工具剖析
1）“宝宝们”产品探究、优势与特色
2）P2P产品探究、优势与特色
3）众筹工具探究与认识
4）互联网结构性理财产品剖析
讨论：知己知彼(常见互联网金融优势与劣势探讨)
第四讲：结合人生核心目标为客户选择合适工具
1．稳妥安全现金规划
2．风险管理无忧人生
3．望子成龙教育策略
4．安享晚年退休计划
5．投投是道投资规划
6．身后无忧遗产规划
分享：视频分享之关注养老
案例：借力金融工具之激发客户核心需求营销案例
工具：养老及教育金快速配置策略工具
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