《供应链金融模式创新与风险防控》

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供应链金融模式创新与风险防控
课程背景：
国际物流巨头UPS将物流和供应链金融（以下可简称SCF）服务作为其战略，指出“未来物
流企业谁能掌握金融服务，谁就能成为最终胜利者”。京东刘强东放言，未来收益70%将
来自京东金融服务。近年来物流与供应链的深度整合，成为物流业与金融业共同关注的
新兴领域。《国富论》中有一段名言：“我们每天需要的食物和饮料，不是出自屠夫，酿酒
家和面包师的恩惠，而是出于他们自利的打算”。市场是这样，物流与供应链金融也是如
此。
金融产品或服务正不断向下游市场渗透，这一方面缘于高大上的市场空间在逐步缩小，
中小企业的市场价值正不断增大，政府对中小企业资金难题越来越重视；另一方面，互
联网正在颠覆传统行业，融资客户的中小型化与交易的互联网化，势必需要与之匹配的
融资方式和业务模式作为配套跟进，以满足市场的需求。再次，供应链集成管理思想得
以普及……新环境造就了新金融、新模式、新机会。
互联网经济下的供应链金融与传统金融区别何在，产业链金融与供应链金融又有何区别
？怡亚通、平安银行、京东、阿里、越海、创捷、一达通等供应链领先者以什么模式抢
占市场先机？有哪些可复制与不可复制的？期望一起探讨……

课程收益：
清楚认识供应链金融发展渊源、现状与趋势
1. 学会不同类型企业供应链金融模式设计模型
2. 熟悉掌握供应链金融风险控制模型、与工具
3. 增加供应链金融领域高端人脉圈与资源整合

授课天数：2天，6小时/天
授课方式：讲授为主、互动分享、案例讨论、视频解析
授课对象（限30人）：
1. 资金拥有方：银行、基金公司、保险公司、担保公司、保理公司等中高层
2. 平台方：信息平台中高层
3. 运营方：生产制造企业、物流企业、以及服务性企业中高层
课程模型：
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课程大纲
第一讲：供应链金融背景：新经济环境下的供应链管理
导入：供应链金融的普遍性—我们都在被供应链金融模式整合
案例1：供应链金融的价值—湖南某重工设备公司运用SCF在2016年销售逆市增长
案例2：供应链金融的价值--中国最大知识服务企业运用SCF在2016年营收增收1. 5倍
案例3：供应链金融的价值—北京某贸易公司运用SCF成功拿到供方返点，增加营收
一、供应链金融的四大驱动力
1. 社会精细分工催生SC变革
2. 政府解决中小企业的融资难
3. 消费信贷模式价值链成趋势
4. 信息技术的快速发展与融合
二、SC、SCM、SCF分别为何物
1. SCOR模型
2. 第三利润源
3. 不同视解角下的供应链金融认知
三、市场巨大需求：中国制造业资金流现状调查报告(COFACE信用调查)
第二讲：供应链金融特征：供应链金融的基础与本质特征
1. 供应链金融与传统金融三大区别
2. 供应链金融、产业链金融、物流金融、套汇套利区别
3. 供应链金融系统框架--一个生态链
4. 供应链金融服务的利益相关者
5. 供应链金融的特点（闭合不是封闭)
6. 供应链金融产品（仓单质押、订单融资、保单融资、保理、融通仓……）

第三讲：供应链金融运营：不同产业的供应链金融创新模式呈现（重点）
一、生产领域的供应链金融化服务
1. 生产领域供应链金融四大效益
2. 生产领域金融的特点
3. 生产企业融资的关注点
4. 生产制造开展金融业务五个条件
5. 生产企业渗入供应链金融的四个环节
6. 生产领域供应链金融四种类型（传统型、流程化、定向化、整合化）
案例1：传统生产制造供应金融服务—平安银行1. 0模式、业际与富森模式
案例2：流程化产业金融服务-创捷供应链金融创新服务
案例3：定向化产业金融服务—陕鼓、联想供应链金融创新实践
案例4：整合化产业金融服务—山东泰安六合、泰安方兴金融创新实践
二、物流领域的供应链金融化服务
1. 物流领域供应链金融四大效益
2. 物流领域供应链金融的二个特点
3. 物流领域供应链金融的四种类型（传统型、变革型、知识型、广域型）
案例1：物流领域供应链金融现有形态与产品介绍
案例2：江苏润恒区域变革发展型物流金融模式
案例3：厦门弘信知识型网络拓展物流金融模式
案例4：中国储运、UPS,汇通供应链“运东西“等广域第三方物流的金融模式
三、贸易流通领域的供应链金融化服务
1. 贸易流通领域的供应链金融的四大效益
2. 贸易流通领域金融的两个特点
3. 贸易流通领域金融实施五个条件
4. 贸易流通领域金融的四维度（广度、深度、长度、幅度）
5. 贸易流程领域供应链金融的四种类型（传统型、物流导向、市场导向、一体化）
案例1：大连丰隆金融服务的传统汇票贴现金融服务（赊销、三角债，远期汇票）
案例2：越海/创捷的物流导向型金融服务
案例3：一达通、吉信佳市场导向型金融服务
案例4：怡亚通（协同商务）、冯氏利丰一体化供应链金融服务
四、电子商务领域的供应链金融化服务
1. 电子商务领域供应链金融服务的四大效益
2. 电子商务金融的特点
3. 电子商务金融的必备三条件
4. 电子商务领域金融流程分析（采购环节、储存环节、销售环节）
案例1：京东电商平台的供应链金融生态圈（京宝贝理财通京东白条）
案例2：和诚运盈(P2B)整合式SCF模式
案例3：阿里巴巴整合式（B2B2C）供应链金融模式
五、银行领域供应链金融服务
1. 银行供应链金融的必然性与趋势性
2. 互联网对传统银行业务的颠覆
3. 银行供应链金融的类型（传统型跨国型信息型整合型）
案例1：工商银行农业供应链运作实践—湛江霞山养殖场合作模式
案例2：广州南储与商业银行的大宗商品交易最佳实践

第四讲：供应链金融风控：供应链金融风险识别与管理
导入：中国供应链金融风险大事记（中外运长航质押监管违规事件）
一、为什么风险防控是供应链金融核心
二、供应链金融风险产生的三个层面、三个维度、三个领域（外生、内生、主体）
三、供应链金融风险的正式与非正式控制
四、供应链金融风险控制“五化”原则
案例1：解决方案--金电联行凭借大数据控制中小企业信用风险案例
案例2：广州红岭创投与广州纸业融资失败的风险启示
案例3：我们从淮矿物流资金坏账事件中学到什么
工具：《供应链主体风险评估评分表》《仓储监管合作方评分卡》
《应收账款融资评级表》《商品融资风险暴露的评级》
总结
1. 供应链金融应该是什么
2. ORID聚焦式会话交流
3. 提问与问答

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