《保险基础知识与销售实战》
《保险基础知识与销售实战》详细内容
《保险基础知识与销售实战》
《保险基础知识与销售实战》
主讲：李瑞倩
【课程背景】
短期期缴的“理财型”保险，而对于长期期缴保险的真正意义和功效，并没有系统化的理解。与此同时，银保渠道给予的培训，大都是以某款产品为中心；其他保险相关培训，也多是以营销终点的话术为核心，导致理财经理的逻辑思维中，并没有形成以各类保险产品为链条关键点的完整的“保障需求闭环”。
从而在长期期缴保险销售工作中，难以取得突破。所以，如何夯实期交保险在理财中的意义和功用，真正从客户需求角度出发，回归保险姓“保”的本源，成为了零售部门寻求保险业绩突破的关键一环。本课程旨在系统梳理保险基础知识，了解保险配置的底层逻辑，意识到保险真正的意义与功用，从而更好的实现保险销售。
【课程收益】
系统掌握保险基础知识；
掌握保险配置的底层逻辑；
意识到保险的意义与功用；
找准保险产品的与客户需求的对应点，能够运用资产配置辅助工具，做好大单销售、转介销售；
【课程对象】
客户经理、理财经理等营销岗位
【课程时间】
1-2天（6小时/天）
【课程大纲】
一、保险基础知识
1.保险的起源
保险原始思想的启蒙
保险的起源
现代保险的形成与发展
人寿保险的发展
保险产生的两大基础
保险源于风险的存在
风险与风险管理
基础概念
风险种类
风险管理
保险的概述
保险的基础概念
保险的分类
保险的功能
保险合同
保险基本原则
保险的购买原则
如何配置保险
保险的面谈逻辑
银行保险基础知识
银行保险的起源
银行保险定义
银行保险的起源
我国银行保险起源
银行保险的发展阶段
银行保险的销售模式
一排除疑惑-关于银行保险营销的困惑
为什么卖不好保险
客户层面：不相信、不愿意、不理睬、不表态
自我层面：没自信、怕拒绝、无意愿、压力大
工具：标准普尔家庭资产象限图
方法：理财金三角理论
思考：资产配置与保险产品的关系如何？
NBS的保险销售理念
基于心理学的攻心销售
回归初心-重新审视保险产品的功用
三大角度开启保险产品的逻辑营销
从客户投资的“终极目标”切入保险理念
从“保本”的三重含义切入保险理念
家庭理财规划的“三大哲学问题”切入保险理念
期缴保险营销思路与实战
银发危机——养老规划与年金/增额终身寿险
养老对你重不重要
分析：阐述现状激发痛点，设计引导式问题启发思考，给出向往场景，产品 适配临门一脚
养老到底需要多少钱
对比：你想象的养老&目前养老现状
演示：测算工具
应该用哪些金融工具来规划
展示：营销工具+年金/增额终身寿产品计划书
从什么时候开始规划
分析：复利与时间价值，不同时点的配置对比
拿出多少钱做规划（关单的临门一脚）
自然会长大——教
教育金话题引入之“问题三连”
教育金费用保证之“必须三连”
分析：如何从1张教育金，谈出全家20张保单
突然会病——医疗险规划
重疾险保额之量化测算
保费与保额之间的失衡化解
买定投余的高阶方案规划
“我不需要重疾”之全局破解
偶然会残——意外险规划
究竟什么是“意外”
如何挑选意外险——保险合同中的“一字之差”
必然会死——寿险规划
哪些客户需要制定寿险规划
如何通过意外+定寿+终身寿，制定寿险的组合拳
通过寿险实现财富传承，最关键的“人”是谁
家庭保单规划的四大关键
关键1：为什么买/给谁先买
关键2：先买哪些/后买哪些
关键3：买多少算够关键4：如何掌握四大险种之间的内在关系，实现保单全面突破
李瑞倩老师的其它课程
《高端客户的开拓和经营》 01.21
《高端客户的开拓和经营》主讲：李瑞倩老师【课程背景】零售银行网点的二次转型，主要是由交易结算型向销售服务型网点的进化；而随着金融脱媒、利率市场化进程的加快，零售业务在银行业务体系中的重要性进一步凸显，各银行对有价值的零售高端客户的争夺日势白热化，在银行产品同质化的形势下，对营销人员的销售能力、对大客户的深度维护将成为零售银行发展的关键。【课程收益】Ø了解营销
讲师：李瑞倩详情
《春节营销“心”战法—情感联结驱动保单转化》 01.21
春节营销“心”战法情感联结驱动保单转化主讲：李瑞倩老师【课程背景】节日营销的本质是情感营销。本课程聚焦于如何通过春节特有的情感纽带，建立更深层的客户信任，将感性共鸣转化为理性保障配置。【课程收益】➢理解春节情感营销的心理学逻辑，提升客户信任度；➢掌握“家庭对话”式销售技巧，降低客户防备心理；➢学会设计有记忆点的春节互动，强化个人品牌影响力。【课程时间】1天；
讲师：李瑞倩详情
春节营销高效作战指南系统化落地与数字化工具应用主讲：李瑞倩老师【课程背景】在线上化、快节奏的春节环境中，保险营销需更系统化的策划与高效工具支持。本课程提供从目标设定到执行落地的全流程解决方案，助力团队实现节日营销的标准化与规模化产出。【课程收益】掌握春节营销全周期策划与目标管理方法；学会运用数字化工具提升服务与营销效率；构建可复用的节日营销SOP，提升团队整
讲师：李瑞倩详情
温情守护，业绩开花春节服务营销双轮驱动实战课主讲：李瑞倩老师【课程背景】春节期间客户服务需求增加、家庭团聚场景增多，既是保险服务的“关键接触点”，也是家庭保障需求显性化的“黄金窗口”。本课程旨在帮助保险从业者通过有温度的服务深化客户关系，并顺势挖掘销售机会。【课程收益】掌握春节特色服务策划与执行方法，提升客户黏性与满意度；学会将节日场景转化为保障需求话题，实
讲师：李瑞倩详情
《从策略到结果—高效执行与项目推动》实战工坊 01.21
从策略到结果《高效执行与项目推动》实战工坊主讲：李瑞倩老师【课程背景】银行项目往往涉及多部门协作、资源紧张、时间紧迫，执行过程中易出现偏离目标、进度滞后、沟通不畅等问题。本课程聚焦项目推动与执行闭环，提升学员从计划到落地的全过程管控能力。【课程收益】掌握项目启动、规划、执行、监控、收尾的全流程管理学会使用甘特图、WBS、RACI矩阵等项目管理工具提升跨团队协
讲师：李瑞倩详情
《化繁为简·破局立新—复杂问题分析与解决》 01.21
化繁为简·破局立新《复杂问题分析与解决》主讲：李瑞倩老师【课程背景】在银行业务日益复杂、监管趋严、客户需求多元的背景下，员工常面临跨业务、跨流程、跨系统的复杂问题。本课程旨在帮助学员掌握结构化的问题分析与解决工具，提升系统性思考与决策能力，推动业务创新与风险防控。【课程收益】掌握复杂问题拆解与归因的核心方法论学会运用鱼骨图、逻辑树、5WHY等工具进行根因分析
讲师：李瑞倩详情
《数据赋能·提效增益—借助大数据提升工作效率》 01.21
数据赋能·提效增益—《借助大数据提升工作效率》主讲：李瑞倩老师【课程背景】银行业数据资源丰富，但多数员工仍停留在报表查看阶段，缺乏数据思维与工具应用能力。本课程旨在帮助员工掌握数据获取、清洗、分析与可视化的基本技能，实现数据驱动决策与效率提升。【课程收益】建立数据思维，理解数据在银行业务中的应用场景掌握Excel/BI工具进行数据处理与分析的基础方法学会制作
讲师：李瑞倩详情
《商业银行对公营销技能提升》 01.21
《商业银行对公营销技能提升》主讲：李瑞倩【课程背景】随着国家金融改革的深入，商业银行业务的不断拓展，对银行客户经理团队的需求越来越大，要求也越来越高。如何快速有效的培养出高质量的客户经理成为各家银行面临的一大难题。银行竞争往往体现为一线对公业务人员的竞争：为什么有的客户经理千辛万苦却很少出业绩？为什么银行不断投入却很少产出？为什么客户经理之间的业绩会相差十倍
讲师：李瑞倩详情
《精准KPI驱动，卓越内勤成长》 01.21
《精准KPI驱动，卓越内勤成长》寿险内勤人员业绩提升与总结汇报精进之旅主讲：李瑞倩老师【课程背景】随着寿险行业的快速发展和市场竞争的加剧，内勤人员在寿险公司中的作用愈发重要。内勤人员不仅承担着公司日常运营中的关键职责，还是连接公司与客户的重要桥梁。为了更好地适应行业发展和满足公司需求，提升内勤人员的专业素养和综合能力变得尤为重要。在寿险公司的日常运营中，KP
讲师：李瑞倩详情
《保险行业最新政策解读及内勤营销技能提升》 01.21
《保险行业最新政策解读及营销技能提升》主讲：李瑞倩老师【课程背景】当下是⼀个迭变的时代，国际形势复杂，经济危机影响等等，种种不确定性使得人们的不安全感急剧增长。这背后也反映出⼤家对不确定性因素的恐惧，背后仍是希望更大的安定。大环境之下的寿险行业亦是如此，健康险热卖的时代已然过去。资管新规出台，我国全面进入老龄社会，都使得独特金融属性的储蓄型寿险产品，成为客户
讲师：李瑞倩详情
- [潘文富]为什么店家都不肯做服务
- [潘文富]厂家对经销商工作的当务之
- [潘文富]经销商转型期间的内部组织
- [潘文富]小型厂家的招商吸引力锻造
- [潘文富]经销商发展观的四个突破
- [杨建允]2024全国商业数字化技术
- [杨建允]2023双11交易额出炉，
- [杨建允]DTC营销模式是传统品牌数
- [杨建允]探析传统品牌DTC营销模式
- [杨建允]专家称预制菜是猪狗食，预制
- 1社会保障基础知识(ppt) 21255
- 2安全生产事故案例分析(ppt) 20330
- 3行政专员岗位职责 19114
- 4品管部岗位职责与任职要求 16373
- 5员工守则 15537
- 6软件验收报告 15460
- 7问卷调查表(范例) 15204
- 8工资发放明细表 14660
- 9文件签收单 14315