金融科技背景下供应链金融业务创新与风控

金融科技背景下供应链金融

业务创新与风控

课程背景

供应链金融为金融机构带来新增信贷业务和降低风险的同时，也有效缓解了中小企业的融资难题。近年来，金融科技创新的持续发酵为供应链金融的模式变革注入了一股新鲜血液，特别是在打破供应链金融发展瓶颈方面表现出前所未有的潜能。因此，深入研究如何利用大数据、云计算、人工智能等技术提高供应链金融的效率和服务中小企业的能力，具有重大的理论价值和现实意义。

课程大纲

供应链金融发展迎来新的历史机遇

解决中小微企业融资难问题

有利于我国经济结构转型

我国供应链金融发展面临的机遇

供应链金融需求旺盛

2、供应链金融是如何解决目前各家银行瓶颈问题的

3、供应链金融提升银行综合收益率的

4、科技创新加速供应链金融转型升级

5、供应链金融发展的政策红利持续释放

三、传统供应链金融模式的发展及存在的不足

1、贸易及物流运输环节的信息的时效性问题

2、应收账款信息真实有效性确认问题

3、业务操作环节较多且管理成本不断增加

4、业务办理过程中存在造假风险

四、我国供应链金融的主要发展模式

1、电商平台主导模式

2、软件公司主导模式

3、P2P网贷平台主导模式

4、银行主导模式

5、传统龙头企业主导模式

五、供应链金融发展面临的主要问题

1.供应链管理水平成为制约供应链金融发展水平的瓶颈

2.风控问题关乎供应链金融发展的命脉

3.授信对象的范围相对较小

4.欺诈风险影响供应链金融发展

六、金融科技为供应链金融发展赋能

1、金融科技能够实现供应链管理的数字化和智能化

2、金融科技降低了供应链金融的交易成本

1）“线上化”提升了金融服务的效率和标准化程度

2）“线上化”有效缓解了供应链金融业务流程中信息不对称问题

七、金融科技拓宽了供应链金融的服务范围

1、金融科技使供应链金融的核心和主体企业的边界进一步淡化

2、解决跨区域企业问题

八、金融科技对供应链金融的影响

1、大数据技术对供应链金融的影响

2、区块链对供应链金融的影响

3、云服务对供应链金融的影响

九、供应链金融典型应用场景案例展示

无贷户、大客户的供应链营销切入点案例分析

供应链采购环节应用案例展示

供应链销售环节应用案例展示

供应链金融整体方案解决案例展示

十、供应链金融常用模式分析、产品介绍及应用场景展示

应收类产品

1）商票的应用案例展示

（1）产品切入点分析

(2)方案设计

(3)风险控制分析

(4)综合收益分析

（5）产品设计原理

保理业务案例展示

产品切入点分析

痛点分析--如何解决核心企业不确认问题

风险点分析

保理表内、保理表外产品的不同应用及收益分析

订单融资案例展示

产品切入点分析

产品痛点分析

风险点分析

订单融资与其他产品组合案例

线上应收类产品

案例展示

5）动产融资案例展示

（1）适用客户群体分析

（2）产品切入点

（3）产品痛点及风险点分析

（4）风险案例展示

6）保兑仓/厂商银案例分析

（1）产品适用客户分析

（2）切入点分析

（3）风险控制措施

（4）综合收益分析

（5）多产品组合案例分析

(6)个性化处理案例展示分析

十一、供应链金融难点分析

（1）供应链金融适用客户群体分析

（2）供应链金融如何说服核心企业配合

（3）供应链金融产品设计技巧

（4）供应链金融多产品组合融资及案例分析

（5）供应链金融底层逻辑分析

十二、金融科技助力供应链金融创新与发展 

1、金融科技助力供应链金融创新升级

案例分析：京东金融全供应链金融方案的发展概况及核心竞争力

2、供票业务上线

案例分析

十三、金融科技应用在供应链金融方案的突出优势

1.大数据模型

2.货物处置能力

3.物流仓储整合能力

4.风险把控能力

十四、重点行业供应链金融应用场景及案例展示

（1）绿金供应链金融服务方案展示

（2）医疗卫生行业中整体供应链金融服务方案展示

（3）房地产行业整体供应链金融服务方案展示

（4）零售行业整体供应链金融服务方案展示

（5）白酒行业整体供应链金融服务方案展示

（6）钢铁行业整体供应链金融服务方案展示

（7）园区整体供应链金融服务方案展示

（8）其他银行所在地区关注行业方案展示

十五、供应链金融发展趋势

1.数字化

2.普惠化

3.标准化

1）利用大数据分析客户融资需求

2）依靠互联网技术实现电子化的远程信息交互

3）利用数学模型测算替代人工的主观判断

4）利用数学模型实时监控贷款用途、企业经营状况、质押品状态等，使标准化数据采集替代现场检查，提升检查效果。

十六、供应链金融的发展建议

1.加强对供应链金融发展的政策和法律支持

2.加强对金融科技的投入，推动建立供应链金融行业的技术标准

3.加强征信体系的建设和完善       

  十七、供应链金融风险特征

 1.履约保证风险

  2.核心企业的风险

3.票据欺诈风险。

 4.约束力差的风险

 5.放大拉长风险

6.管理能力风险

  7.道德违规风险

十八、金融科技背景下供应链融资存在的风险

1、网络安全与技术操作风险

2、供应链金融内部风险

3、信息数据合法性风险

4、金融科技背景下供应链金

十九、供应链金融风险的防范建议

1、合理制订金融科技应用规划，重视技术开发和学习

2、创建资源共享数据库

3、加强政策引导和法律监管

 4、大数据可以有效解决对核心企业的风险评估

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