理财经理-资产配置实战谈法与客户提升
理财经理-资产配置实战谈法与客户提升详细内容
理财经理-资产配置实战谈法与客户提升
市场分析与资产配置下的客户提升
课程背景 -------------------------------------------------
无论在任何形势中,银行的客户提升永远是核心问题,得客户者得天下。资产配置确实是客户财富管理的必要手段,但只懂理论是无法与客户的实际需求进行结合的,资产配置的标准谈法是实践的重中之重,如何在客户提升的背景下完成资产配置与产品配置是银行营销者的必修课。
课程时长:1天,6小时/天
课程对象:理财经理
教学方法:理论讲解+案例分析+诊断点评
课程大纲 -------------------------------------------------
【第一篇】 资产配置标准谈法
第一章 资产配置的原理与客户需求
1、如何从资产配置的框架去挖掘客户需求
资产配置是一种思考方式:大类资产分配与遍历
大类资产与客户需求的基本对应关系
2、客户需求的分类
家庭资产数量与理财方法的关系
家庭资产主要来源与理财方法的关系
家庭财富未来计划与理财方法的关系
3、客户类型与需求特征
各年龄阶段的主要需求
家庭角色的主要需求:主妇、丈夫、其他
第二章 资产配置的沟通方式——起承转合四步法
1、如果与客户进行真实的资产配置沟通?
起——客户的心理准备与自己的准备
承——资产配置的框架沟通
转——资产全量的KYC过程
合——当前阶段的资产配置操作计划
2、投资类产品的配置战术沟通
操作战术与操作过程的达成一致
3、保险类产品的配置战术沟通
保险配置的标准谈法——需求计算法
每类保险的沟通方式
【第二篇】产品配置的客户粘性提升
第一章 基金配置的基本原理与两大实战方法
1、基金配置基本原理的重新认识
2、亿级理财经理培养过程
3、千万级定投的培养过程
第二章 保险产品的配置
1、客户精准寻找与两类标准实战方法
2、保险心态与技能提升方式
戴鹏杰老师的其它课程
世界格局国内经济演变与基金业务发展 02.08
世界格局国内经济演变与基金业务发展课程背景-------------------------------------------------在银行财富管理的框架中,理财经理对于宏观经济的理解能力是业务长远发展的基础,而对财经新闻快速深刻的解读能力是业务发展中不可缺少的部分。而基金业务既需要有较好的投资大局观,也需要有良好的业务发展方式。课程时长:1天,6小时
讲师:戴鹏杰详情
银行数字化经营与客户数字化开发 02.08
银行数字化经营与客户数字化开发课程背景数字化已经成为时代的潮流,银行的数字化进程在不断迈进,但上下不一、前后脱节,数字化的红利难以落地等问题,一直困扰着银行各级机构。本课程从基层银行机构的业务入手,全流程地说明数字化在银行客户开发、客户经营、客户销售中的全方位应用,从而极大地提升银行的客户经营效率与经营效果。课程时长:1天,6小时/天课程对象:银行理财经理与
讲师:戴鹏杰详情
银行数字化转型和数据习惯 02.08
《银行数字化转型与数据习惯》金融科技及零售银行数据应用状况分析无论是金融科技还是科技金融,科技是工具,核心是金融!银行业自身数据应用探索和实践:从弹屏到智投零售银行的营销模式进化和支行资产经营数据模型以“转介营销MGM”为例,谈总行级别大数据应用方法以“客户洞察”“精准营销”为例谈分支行层面大数据应用以“目标客群”“产品适配”为例谈支行一线的大数据营销掌握数
讲师:戴鹏杰详情
SPSS Statistics数据分析与挖掘 02.08
SPSSStatistics数据分析与挖掘概述数据挖掘研究方向超大数据分析文本/web数据挖掘客户行为模式分析常用分析工具CRISP方法论案例演练:一个案例学会数据分析方法论。数据审核和数据清洗有问题的数据将带来有问题的结果,因此在分析之前应该对数据进行质量的审核。数据审核的目的定性变量和定量变量的不同审核方法数据审核的步骤极端值和缺失值的发现数据分布特征数
讲师:戴鹏杰详情
波动市场下的基金维护与营销 02.08
波动市场下的基金维护与营销课程背景对于银行来说,基金占据着重要的地位,它既是创造中收的主要来源,同时又是展现银行人员专业水平、提升客户维护粘性,提高客户交流频率的重要产品。但一直以来,银行营销人员对于基金销售存在误区,要么市场火爆时忽视风险,要么市场冷淡时无人问津,加上没有专业的知识和正确的方法,也给后续的维护以及持续的营销带来了很大的麻烦和心理障碍。如何让
讲师:戴鹏杰详情
核心岗位人才体系化培养策略 02.08
核心岗位人才体系化培养策略课程背景-------------------------------------------------银行间竞争越来越激烈,如何产生优势、如何维持优势,在变化的时代,归要到底,依然是人才的竞争、人才队伍的竞争。人才队伍的稳定性、标准化、可提升性,都是人才培养体系化的核心问题,同时人才队伍的培养必须与业务高度结合,人才队伍的能力培
讲师:戴鹏杰详情
基金营销全攻略 02.08
基金营销全攻略课程背景对于银行来说,基金占据着重要的地位,它既是创造中收的主要来源,同时又是展现银行人员专业水平、提升客户维护粘性,提高客户交流频率的重要产品。但一直以来,银行营销人员对于基金销售存在误区,要么市场火爆时忽视风险,要么市场冷淡时无人问津,加上没有专业的知识和正确的方法,也给后续的维护以及持续的营销带来了很大的麻烦和心理障碍。如何让银行营销人员
讲师:戴鹏杰详情
全球金融市场与发展趋势分析 02.08
全球金融市场与发展趋势分析课程背景-------------------------------------------------在银行财富管理的框架中,理财经理对于宏观经济的理解能力是业务长远发展的基础,而对财经新闻快速深刻的解读能力是业务发展中不可缺少的部分。在目录非常复杂的国际形势与经济趋势的背景下,如何作好大类资产配置策略,如何在动荡的市场中为客户
讲师:戴鹏杰详情
- [潘文富] 经销商终端建设的基本推进
- [潘文富] 中小企业招聘广告的内容完
- [潘文富] 优化考核方式,减少员工抵
- [潘文富] 厂家心目中的理想化经销商
- [潘文富] 经销商的产品驱动与管理驱
- [王晓楠] 辅警转正方式,定向招录成为
- [王晓楠] 西安老师招聘要求,西安各区
- [王晓楠] 西安中小学教师薪资福利待遇
- [王晓楠] 什么是备案制教师?备案制教
- [王晓楠] 2024年陕西省及西安市最
- 1社会保障基础知识(ppt) 21175
- 2安全生产事故案例分析(ppt) 20258
- 3行政专员岗位职责 19065
- 4品管部岗位职责与任职要求 16242
- 5员工守则 15474
- 6软件验收报告 15414
- 7问卷调查表(范例) 15126
- 8工资发放明细表 14567
- 9文件签收单 14218