《财富基石：常见金融产品基础与异议处理实战（初级）》

财富基石：常见金融产品基础与异议处理实战（初级）
主讲人：大飞老师 中共党员
《团队赋能》作者、中国人民大学金融专业、北大金融高级研修班结业
中国工行、中国银行、清华大学、上海交大、中国邮政集团总公司特邀讲师
浙工大经济学院、中国人民银行总行浙江财政金融学校（浙江金院）客座教授
北京大学金融高级研修班结业、清华大学管理、职业化等课题高级研修班结业
拥有国家人社部二级理财规划师、基金、证券、银行、国家经济师等专业资格
授课风格：生动幽默+融合实战银行案例+学员实战演练+可复制的工具方法
学员参与及学习方式：讲解+案例刨析+共创研讨+积分PK+实战演练+成果输出
课程背景
你是否曾在向客户介绍财富产品时感到力不从心？你是否在面对客户的疑问和异议时感到无所适从？在金融市场日新月异的今天，如何稳固你的财富基石，提升产品销售能力，并巧妙处理客户的各种异议？”本课程将带你深入探索财富产品的基础知识，从货币市场产品到复杂的股权产品，一一解析。同时，我们将通过实战模拟，教授你如何灵活应对客户的各种疑问和异议，使你的销售业绩更上一层楼。这不仅是一门课程，更是一次提升专业技能、增强客户沟通能力的绝佳机会。
课程目标：
掌握主要财富产品的基本特征。
能够清晰地向客户介绍产品。
学会处理客户关于产品的常见异议。
结合实际，提升与客户的沟通能力和销售业绩。
课程特色亮点
知识普及面广：涵盖多种财富产品，不仅限于银行理财。“你可以不用，但你得知道”—增加知识普及面，重点讲解与银行产品紧密相关的内容。
授课方式：以幽默风趣的方式讲解枯燥金融知识，让学习变得轻松愉快。
实战与互动结合：模拟实战提升异议处理技能，互动式学习加深理解。
课程大纲：
第一部分：金融产品基础知识掌握
1. 银行理财产品概述
1.1 定义与分类
1.2 理财产品的风险与收益特点
1.3 适合人群及购买方式
2. 主要理财产品详解
2.1 货币市场类产品
2.1.1 产品特点与运作模式
2.1.2 收益计算与风险控制
2.2 债券类产品
2.2.1 债券基础知识
2.2.2 债券类理财产品的特点与风险
2.3 股票类产品
2.3.1 股票基础知识
2.3.2 股票类理财产品的运作与风险
2.4 基金类产品
2.4.1 基金的分类与特点
2.4.2 基金的投资策略与风险控制
2.5信托产品
2.51定义及特点：是一种为投资者提供了低风险、稳定收入回报的金融产品。
多样性：信托产品设计灵活，可根据投资者需求定制。
稳定性：相较于其他投资产品，信托产品的收益相对稳定。
风险隔离：信托财产具有独立性，能有效隔离风险。
2.6保险产品
2.7股权产品
2.8私募股权产品
2.9其他金融产品
实操演练：进行产品介绍演练，确保每位学员都能流利介绍各类产品。
第二部分：客户异议处理技巧
1. 异议处理的步骤与原则
1.1 倾听与理解客户的异议
1.2 积极回应并解释
1.3 提供合适的解决方案
2. 常见异议及应对策略
2.1 收益性异议：“这个产品的收益真的有那么高吗？”
2.2 安全性异议：“我的资金安全吗？”
2.3 流动性异议：“如果急需用钱，能随时赎回吗？”
2.4 费用异议：“为什么这款产品的管理费这么高？”
实操演练：模拟客户异议场景，学员进行异议处理演练。
第三部分：实战销售技巧与通关认证
1. 销售技巧培训
1.1 如何识别客户需求
1.2 产品匹配与推荐策略
1.3 沟通技巧与建立信任
2. 保障通关渠道陪谈
2.1 模拟真实销售场景进行陪谈练习
2.2 学员之间互为客户与销售，进行实战模拟
2.3 教练现场点评与指导，确保学员掌握技巧
3. 认证方式与产能提升跟踪
3.1 通过模拟销售考核学员掌握情况
3.2 后续定期跟踪学员的财富产能提升情况
3.3 提供持续的支持与辅导，确保学员持续进步

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