商业银行绿色金融政策、产业链分析与信贷投放
商业银行绿色金融政策、产业链分析与信贷投放详细内容
商业银行绿色金融政策、产业链分析与信贷投放
商业银行绿色金融产业分析与信贷投放
— 从理论到落地 汤老师
培训受众:
部门:授信部门、风险管理部门、公司业务部门、各支行等
人员:分、支行高管、相关部门负责人、对公客户经理等
培训目标:
从绿色信贷概述—发展现状—全新机遇—业务机会几个关键层面,以理论为点,以实务为线串行讲解。通过老师对各行业的全景图和产业链环节讲解,分析银行在各环节的业务机会。帮助银行人员从绿色金融宏观方向到产业分布,再到具体个案全面理解绿色金融目前的行业机会和信贷投放方向,明晰绿色信贷业务未来的机遇与挑战以及未来发展的路径,包括组织预备和风控方案,为绿色信贷业务的顺利开展打下良好基础。
课程形式:
老师授课讲解,学员分组学习,每6-10人为一组,老师穿插信贷案例,各组分析、讨论,以活泼生动形式模拟实战场景,争取最佳培训效果。
课程大纲: 2天
商业银行绿色金融业务概述
绿色金融的背景与内涵
背景:双碳目标之国际与国内
内涵:国际与国内对绿色金融的界定
全球主要经济体的绿色金融整体情况
美国:创新引领者
日本:主要参与者
欧盟:主要先行者
二、商业银行绿色信贷的发展现状
(一)绿色信贷体系基本建立 监管自上而下推动
(二)绿色信贷占比仍低 但是信贷投放增长稳定:
1、国有银行引领发展
2、股份制银行发展平稳
3、城商行、农商行绿色信贷增速最快
4、各银行、各地区发展现状和增速趋势
5、目前银行绿色信贷的投向:交通运输和绿色能源
(三)银行业绿色金融指引解读
1、发布的经济背景
2、指引重点内容解读亮点
3、银行需要把握的重点方向和监管重点
三、商业银行绿色信贷的新机遇和风险
(一)碳中和碳达峰目标明确 国内产业结构变革加速
1、《巴黎协定》与中国担当;
2、碳中和大博弈;
(1)何为碳中和
(2)所谓30 ·60碳中和目标的意义
(3)碳排放的大国之争和发展之限
(二)把握政策支持新领域衍生出来的融资新需求
1、绿色发展已成为国家重要战略;
2、新技术革命是我国百年机遇;
(三)传统行业绿色改造升级中的增量融资需求
1、绿色金融与转型金融
2、传统行业中的绿色改造融资需求巨大
(三)银行已有高能耗行业淘汰可能存在的风险
1、银行如何应对已有高能耗行业的授信存量
2、银行如何判断信贷的进与退:行业与财务分析
四、商业银行绿色信贷重点行业投放
(一)国家政策红利持续释放
(二)银行应创新模式扩大金融服务范围,如供应链金融
(三)单一绿色信贷产品到综合绿色金融服务
(四)公私联动打造银行绿色生态业务圈,增加客户粘性
(五)重点行业分析:全景图和产业链分析信贷投放
1、清洁能源方向:光伏、风电、水电 (分述)
(1)产业的发展现状、趋势与机遇分析
(2)行业垂直链条及产业链各龙头优劣势分析
(3)光伏、风水电项目商业银行营销介入策略建议
(4)光伏、风水电项目存在的风险审慎信号
(5)行业风险预警及总体信贷原则和授信产品组合策略
2、电力基础设施:特高压电网、储能研发及基地建设
(1)行业特征及主要风险分析
(2)银行授信策略与授信机遇
3、新能源汽车:资源、材料、动力、电池
(1)传统汽车行业与新能源汽车的异同
(2)能源汽车:“三纵三横”研发布局,三电优势及授信
(3)动力锂电池行业风险特征和风控策略
(4)氢能源电池行业发展展望及授信策略
(5)钠离子电池横空出世引爆能源领域
(6)智能型汽车的电子配件及软件开发融资需求
(7)授信产品方案:公私联合 (公)项目贷款、票据、供应链融资、现金管理+(私)汽车消费贷、信用卡分期等
4、节能环保领域:建筑、钢铁、水泥、造纸等绿色金融
(1)各行业特征及产业链分析 (分述)
(2)各行业产能方面、产业集中度方面、节能减排方面相关政策
(3)各行业碳中和转型路径、银行授信机遇
(4)主要风险分析与风险程度评价
(5)竞争态势及绿色建筑机遇分析(6)授信政策意见建议
5、化石能源转型行动路线图分析
6、碳吸收与负碳排放:碳汇、CCUS、DAC
五、绿色金融赋能专精特新专题
(一)专精特新的意义和对银行的机遇
(二)各银行对于专精特新的绿色金融服务
(三)银行中小客户的困境与专精特新出路
(四)专精特新政策略解
(五)银行针对性的金融服务:北京、江浙、湖南等案例分析
六、商业银行在绿色金融中的角色和策略规划
(一)融资端分析:绿色信贷、绿色债券、绿色产业基金等
(二)投资端分析:推动ESG投资,引导资本流向
(三)银行同业践行绿色金融案例启发
(四)策略:
1、发展绿色信贷多元增信措施以及差异化授信管理
2、结合本行实际,积极研究开发绿色金融产品
3、设立绿色信贷业务专业小组,建立信息共享平台
4、金融科技促进绿色金融发展案例的启发
课程总结:
老师总结课程主要内容,并分享心得体会和平时信贷分析金融工具等。
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