商业银行授信业务课程(1天)

  培训讲师:汤培之

讲师背景:
汤培之老师本科:吉林大学金融学硕士:武汉大学管理学博士:比利时列日大学管理学中国金融教育发展基金会(中国人民银行)特约讲师从业背景:从业二十余年专注银行对公领域公司业务实战专家贸易金融业务专家资深贷审会副主任国有银行至股份制银行再回国有银行 详细>>

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商业银行授信业务课程(1天)详细内容

商业银行授信业务课程(1天)

银行授信业务课程
—从理论到落地 汤老师
培训受众
商业银行授信部门、风险管理部门、公司业务部门等
课程目标
从理论-实操要点(贷前、中、后)-落地管理三个层面,糅以详尽真实的案例进行阐述,以理论点题,以实例证理,通过理论与实务相结合,讲解与小组讨论、答题相交织的授课形式,提高听课人员对银行授信业务的全面理解,增强对银行授信业务的整体理论水平和实操风控能力。
课程内容
一、银行授信业务基础知识篇 (案例1-2个)1、授信业务的起点和终点2、新经济形态下的错觉和风险
3、百年未有大变局下的信贷影响二、银行授信业务客户甄选篇 (案例3个)1、银行站位的好客户
2、信贷资金的用途甄别
3、相信不盲目:民间借贷要关注
4、合情合理看待关联交易
5、借款人风险详析:
①欺诈风险 ②管理层风险 ③经济纠纷
④生产风险 ⑤销售库存风险 ⑥投资风险
银行授信业务项目分析篇 (案例3个)
1、银行站位的好项目
2、警惕大马拉多车和小马拉大车
3、市场的影响因素预判
4、存款稳和增的策略
5、用途风险详析:虚假借款
6、第一还款来源分析
四、银行授信业务财务分析篇 (案例3-5个)
1、企业财务舞弊的常用套路
2、企业财务舞弊的模式与演示
3、信贷财务分析的框架
4、信贷财务分析的切入点和核心
5、财务分析的六个重点
6、几个经验性财务变化征兆及实用快判指标
7、金额、期限、利率不当的风险提示
8、虚假资料风险分析
五、银行授信业务担保调查篇 (案例3个)
1、当铺思想要不要
2、信用贷款和抵押贷款的风险对比
3、从数据看一押了之的启示
4、第二还款来源详析:
①担保人风险 ②抵押风险 ③质押风险
六、银行授信业务贷后管理篇 (案例3-5个)
1、贷后管理的理念、基本内容和主要方法
2、贷后资金的流向与前期贷款用途的一致性
3、黑天鹅意味着授信审批无法完整控制风险
4、疫情下的信贷作业风险与应对
5、客户道德风险如何防范
6、授信风险苗头的识别:他行与本行
银行信贷内部篇:内部营销与尽职免责 (案例2)
1、银行-员工-客户三者的关系思考
2、内部营销分析
3、尽职免责分析
总结归纳
老师总结归纳课程并给予建议和常用工作工具分享。

 

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