商业银行授信业务课程(1天)
商业银行授信业务课程(1天)详细内容
商业银行授信业务课程(1天)
银行授信业务课程
—从理论到落地 汤老师
培训受众
商业银行授信部门、风险管理部门、公司业务部门等
课程目标
从理论-实操要点(贷前、中、后)-落地管理三个层面,糅以详尽真实的案例进行阐述,以理论点题,以实例证理,通过理论与实务相结合,讲解与小组讨论、答题相交织的授课形式,提高听课人员对银行授信业务的全面理解,增强对银行授信业务的整体理论水平和实操风控能力。
课程内容
一、银行授信业务基础知识篇 (案例1-2个)1、授信业务的起点和终点2、新经济形态下的错觉和风险
3、百年未有大变局下的信贷影响二、银行授信业务客户甄选篇 (案例3个)1、银行站位的好客户
2、信贷资金的用途甄别
3、相信不盲目:民间借贷要关注
4、合情合理看待关联交易
5、借款人风险详析:
①欺诈风险 ②管理层风险 ③经济纠纷
④生产风险 ⑤销售库存风险 ⑥投资风险
银行授信业务项目分析篇 (案例3个)
1、银行站位的好项目
2、警惕大马拉多车和小马拉大车
3、市场的影响因素预判
4、存款稳和增的策略
5、用途风险详析:虚假借款
6、第一还款来源分析
四、银行授信业务财务分析篇 (案例3-5个)
1、企业财务舞弊的常用套路
2、企业财务舞弊的模式与演示
3、信贷财务分析的框架
4、信贷财务分析的切入点和核心
5、财务分析的六个重点
6、几个经验性财务变化征兆及实用快判指标
7、金额、期限、利率不当的风险提示
8、虚假资料风险分析
五、银行授信业务担保调查篇 (案例3个)
1、当铺思想要不要
2、信用贷款和抵押贷款的风险对比
3、从数据看一押了之的启示
4、第二还款来源详析:
①担保人风险 ②抵押风险 ③质押风险
六、银行授信业务贷后管理篇 (案例3-5个)
1、贷后管理的理念、基本内容和主要方法
2、贷后资金的流向与前期贷款用途的一致性
3、黑天鹅意味着授信审批无法完整控制风险
4、疫情下的信贷作业风险与应对
5、客户道德风险如何防范
6、授信风险苗头的识别:他行与本行
银行信贷内部篇:内部营销与尽职免责 (案例2)
1、银行-员工-客户三者的关系思考
2、内部营销分析
3、尽职免责分析
总结归纳
老师总结归纳课程并给予建议和常用工作工具分享。
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