绿色产业分析与授信策略课程(1-2天)
绿色产业分析与授信策略课程(1-2天)详细内容
绿色产业分析与授信策略课程(1-2天)
绿色产业分析与授信策略课程
—从理论到落地 汤老师
课程对象:
部门:商业银行授信部门、风险管理部门、公司业务部门等
人员:分、支行高管、相关部门负责人和员工、客户经理等
课程背景:
去年至今,国际国内形势变化多端,尤其是二十大后疫情政策的调控、房地产业的定位转变、民营经济的重提重视... ...,诸多政策目不暇接,尤其是对实体制造业的大力扶持,需要通过双碳约束下从内部进行产业升级,商业银行掌握这些重大政策变革,在新经济形势下构建绿色金融业务的新逻辑,理顺重点行业尤其是制造业的绿色信贷新策略,对商业银行公司信贷业务的健康发展具有重要作用。
课程特色:
本课程对绿色金融相关政策进行解读,对绿色信贷投放和业务实践进行面对面交流,助力银行对公从业人员精的把握绿色金融最新政策动态,转变思路、善用政策,在转折时期获得更好的发展机遇。
课程从绿色金融宏观经济政策到中观绿色产业走向和信贷投放、对各行业的全景图和产业链环节讲解,分析银行在各环节的业务机会,再到具体绿色产业相关企业信贷的微观分析。多层次进行分析,对银行公司绿色信贷投放和实务从道、法、术、器多个维度分析,做全景图式讲解。
课程形式:
老师授课讲解,学员分组学习,每6-10人为一组,老师穿插信贷案例,各组分析、讨论,以活泼生动形式探讨绿色信贷投放场景,争取最佳培训效果。
课程时间:
1-2天 6小时/天
课程大纲:
第一天:
2022年宏观形势与绿色金融信贷环境回顾 (一)2022年整体宏观经济特点:产业与供应链
(二)2022年商业银行信贷投向回顾:制造业、绿色金融(新能源)、基建、房地产等
2023年宏观经济展望和整体信贷经营策略分析(一)2023年国际形势与中国关系
(二)2023年后疫情时代的银行信贷环境分析
(三)2023年总体信贷经营策略
三、2023年商业银行绿色金融业务整体形势分析
(一)全球主要经济体的绿色金融整体情况
1、美国:创新引领者
2、日本:主要参与者
3、欧盟:主要先行者
(二)国内商业银行绿色金融业务概述
(三)国内银行绿色金融市场与产品
1、绿色信贷
2、绿色债券
3、绿色保险
4、绿色基金
5、碳金融等
(三)商业银行绿色信贷的发展现状一)绿色信贷体系基本建立 监管自上而下推动
二)绿色信贷占比仍低 但是信贷投放增长稳定:
1、国有银行引领发展
2、股份制银行发展平稳
3、城商行、农商行绿色信贷增速
4、各银行、各地区发展现状和增速趋势
5、目前银行绿色信贷的投向:交通运输和绿色能源
(四)银行业绿色金融指引解读
四、2023年商业银行绿色信贷的新机遇和风险
(一)碳中和碳达峰目标明确 国内产业结构变革加速
一)《巴黎协定》与中国担当;
二)碳中和大博弈;
1、何为碳中和
2、所谓30 ·60碳中和目标的意义
3、碳排放的大国之争和发展之限
(二)把握政策支持新领域衍生出来的融资新需求
一)绿色发展已成为国家重要战略;
二)新技术革命是我国百年机遇;
(三)传统行业绿色改造升级中的增量融资需求
一)绿色金融与转型金融
二)传统行业中的绿色改造融资需求巨大
(四)双碳目标下重点产业的影响
一)碳中和总体路径分析
二)能源行业影响分析
三)交通行业影响分析
四)水泥行业影响分析
五)石化行业影响分析
六)冶金行业影响分析
七)造纸行业影响分析
(五)绿色金融市场供需现状分析与预测
一)综述
二)清洁与可再生能源
三)新能源汽车
四)绿色建筑
五)工业废气、水、物与化学品
六)城镇排、供、生活垃圾
七)城市轨道交通
八)农业与生态
九)节能节水
国内五大绿色金融改革创新试点区特色略述
广东:广州的政策推动与特点
浙江的湖州与衢州创新
江西赣江绿色模式
新疆绿色产业链
贵州贵安新区
第二天:
六、2023年商业银行绿色信贷重点行业分析与投放
(一)全景式产业链分析的模式
(二)新能源行业的整体授信策略和思路
(三)清洁能源方向:光伏、风电(分述)
一)光伏产业的发展现状、趋势与机遇分析
二)风电行业的发展现状、趋势与机遇分析
三)营销案例分享:
1、光伏信贷案例
2、风电信贷案例
(四)电力基础设施:特高压电网、储能研发及基地建设
一)行业特征及主要风险分析
二)银行授信策略与授信机遇
三)信贷案例分享
(五)新能源汽车:资源、材料、动力、电池
一)传统汽车行业与新能源汽车的异同
二)能源汽车:“三纵三横”研发布局,三电优势及授信
三)动力锂电池行业风险特征和风控策略
四)氢能源电池行业发展展望及授信策略
五)钠离子电池横空出世引爆能源领域
六)授信产品方案:公私联合 (公)项目贷款、票据、
供应链融资、现金管理+(私)汽车消费贷、信用卡分期
(六)节能环保领域:建筑、钢铁、水泥、造纸等绿色金融
一)各行业特征及产业链分析 (分述)
二)各行业产能、产业集中度、节能减排方面相关政策
三)各行业碳中和转型路径、银行授信机遇
四)主要风险分析与风险程度评价
(七)化石能源转型行动路线图分析
(八)碳吸收与负碳排放:碳汇、CCUS、DAC
七、绿色金融赋能专精特新专题
(一)专精特新的意义和对银行的机遇
(二)各银行对于专精特新的绿色金融服务
(三)银行中小客户的困境与专精特新出路
(四)专精特新政策略解
(五)银行针对性的金融服务:北京、广东、湖南等案例分析
绿色信贷的微观信贷策略和营销措施
绿色信贷的整体逻辑
工作思路和路径图
客户甄选分析
一)绿贷客户的甄选
二)快判绿贷客户经营状况指标
三)绿贷客户财务状况风向指标
案例分享
(四)绿贷项目信贷分析要点
一)小马拉大车
二)信贷用途真假识别
三)关联交易的风险
案例分享
(五)绿贷客户还款能力管理
一)第一和第二还款来源
二)押品落实的核心要点
(六)绿贷项目的融资方案和贷后管理
(六)业务开展建议:案例说明
一)创新模式扩大金融服务范围,如供应链金融
二)单一绿色信贷产品到综合绿色金融服务
三)公私联动打造银行绿色生态业务圈,增加客户粘性
八、绿色金融风险分析及应对措施
(一)业务风险:周期长,资金投入大的风控对策
(二)操作风险:低标准企业准入控制、真实信息流、外部事件
(三)信贷风险:借款人的资金实力、经营能力、环境变化、品
格、抵质押等
(四)法律风险:目前绿色信贷立法较缺,纠纷后存在法律难题
(五)环境风险:污染企业无力承担以及受害者索赔的风险
(六)宏观政策风险:经济下行、监管政策变化以及推动不及预
期等
九、商业银行在绿色金融中的角色和策略规划
(一)融资端分析:绿色信贷、绿色债券、绿色产业基金等
(二)投资端分析:推动ESG投资,引导资本流向
(三)银行同业践行绿色金融案例启发
(四)策略:
1、发展绿色信贷多元增信措施以及差异化授信管理
2、结合本行实际,积极研究开发绿色金融产品
3、设立绿色信贷业务专业小组,建立信息共享平台
4、金融科技促进绿色金融发展案例的启发
十、课程总结与分析工具分享
老师做课程总结并对自己的金融学习和分析工具做分享
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