《私行高净值客户关系维护》
《私行高净值客户关系维护》详细内容
《私行高净值客户关系维护》
《私行高净值客户关系维护》
授课方式 :讲授
、小组讨论、案例研讨,角色扮演、视频、游戏活动课程、通关考试
课程时间: 1天,6小时/天
课程大纲:
单元咦:高净值客户群盘活
(一)客户开拓及存量盘活
➢ 存量客户激活
← 第一轮:客户分类认养
← 第二轮:积分享好礼活动告知
← 第三轮:沙龙活动邀约
← 第四轮:客户回访
← 银行内交叉营销︰让其他贷款、信用卡、对公等转成财富管理客户
← 工资代发户︰让其转成贵宾理财中心客户
➢ 既有人脉的延伸
作业练习1︰请列出你的潜在客户来源并分析这些客户特点
➢ 高净值客户防流失的三种方法
← 不好意思走:日常关系维护 ~联络频度防流失~
← 不愿意走: 大大礼遇 ~增值服务体验防流失~
← 不方便走:4项绑定客户 ~交叉销售防流失~
2. 高净值客户盘活
1.客户需情分析和需求排查
← 金融三大需求 与非金融需求
← 网点能给什么?
2.客户回馈机制
← 制定客户有兴趣的额外优惠或体验活动
3. 针对临界、到期、他行的存量客户进行邀约
4. 吸引客户的话题
← 未来房价会涨还是跌?
← 金融新政对理财产品有什么影响?
← 银行理财产品面临什么风险?
← 买房需要什么样的涨幅才划算?
← 房产税法已列入5年立法规划
← 税收减少企业间接税,增加个人直接税
← CRS推出,个人账户全世界范围内监察开始
← 遗产税对财产继承有什么影响?
5.挖掘六大高资产客群痛点及投资建议
← 理财产品偏好
← 投资房产偏好
← 生意人/企业主
← 重视子女家庭
← 留学移民家庭
← 依赖婚姻女性
单元二:高净值客群维护
• 第一步:分层管理
1. 如何扩大贵宾户和高贡献度客户的增量
2. 如何把“数字”分解为可观察的“动作”?
3. 如何对“动作”进行有效的督促?
• 第二步:分群经营
➢ 客户分群的方法
• 如何按照各客群贡献度与服务成本来去判断服务客户优先性
➢ 贵宾客户关系管理维护三块基石
1. 情感维护
2. 产品维护
3. 附加值维护
4. 维护高端客户需要满足客户需求
5. 客户需求是什么
• 第三步:分级维护
➢ 客户分类分级的步骤
1. 五大步骤让日常销售活动更有结构
2.
依据客户资产、贡献度、关系的深浅、潜力的高低订定财富管理服务的四大等级
[pic]
方瀚德老师的其它课程
《高端客户经营及拓客》 05.16
《高端客户经营及拓客》课程目标:•学会有效率的唤醒银行广大睡眠客户•学会如何掌握、筛选和挖掘网点的存量客户资源?•学会如何把“产品推销”转变为“客户经营”?•学会如何牢牢抓住客户与资金•掌握各种主流金融产品投资策略及投资组合管理技能•了解资产配置、和投资组合的重要性及多样化投资的运用授课方式:讲授、小组讨论、案例研讨,角色扮演、视频、游戏活动课程、通关考试课
讲师:方瀚德详情
《存量客户深耕与客户AUM提升》 05.16
主题《存量客户深耕与客户AUM提升》时间1天目标学会重点客群的经营与深耕营销学会如何把“产品推销”转变为“客户经营”?学会如何牢牢抓住客户与资金学会存量客户的经营与维护内容模块一:重点存量客群深耕技巧一、向存量临界客户要产能1、客户分类经营:A、高端客户保规模、防流失;B、中端客户重营销、出产能C、低端客户扫名单、推产品二、客户成交四大关键1、三交四现原则:
讲师:方瀚德详情
《电话营销与微信营销实战培训》 05.16
《电话营销与微信营销实战培训》时间1天讲授+模拟演练。课程背景目标帮助理财经理敢于向生客开口,提升约访率。实现面对面营销客户时,大幅提升成交率前言:为何要进行电话营销电话营销的真义决定客户开发的成功率是什么正确的心态决定成功的关键第一单元:电话营销前的准备工作打电话之前先发短信如何编写设计动人短信电话营销的1个核心理念电话营销的2个要点电话营销的3个原则电话
讲师:方瀚德详情
《高端客户资产配置与精准营销策略》(2天) 05.16
《高端客户资产配置与精准营销策略》时间2天课程纲要单元一.高端客户资产重新配置与投资组合运用资产配置计划的重要性资产配置有什么好处不做资产配置与不同比例配置的结果资产配置首选品种资产配置可以用来控制本金的损失资产配置可以有效控制资产的波动如何针对不同客群,挖掘六大高资产客群痛点及投资建议理财产品偏好投资房产偏好生意人/企业主重视子女家庭留学移民家庭依赖婚姻女
讲师:方瀚德详情
《《客户综合营销技巧提升训练营》》(2天1晚) 05.16
《客户综合营销技巧提升训练营》课程目标:•学会有效的电话邀约技巧•学会如何进行高端客户需求挖掘KYC技巧•学会如何把“产品推销”转变为“客户经营”?•了解资产配置、和投资组合的重要性及多样化投资的运用•学会营销工具的实用,快速提升营销效果授课方式:讲授、小组讨论、案例研讨,角色扮演、视频、游戏活动课程、通关考试课程时间:1天+1晚+1天实战演练及通关,6小时
讲师:方瀚德详情
基金定投及亏损客户健诊盘活技巧(二) 05.16
基金定投及亏损客户健诊盘活技巧(二)课程大纲:第一节:如何快速营销单笔基金与定投基金的卖点如何找遇到销售基金的异议,如何处理受伤基金如何解套如何销售主力基金作业练习1︰运用所学,推荐一只基金,报告单笔与定投销售卖点话术及如何自制简易销售垫板第二节:健诊盘活——投资亏损的客户如何再度营销如何不让投资亏损成为一种事实投资选对版块胜过一切法则投资到底要听谁的天底下
讲师:方瀚德详情
《理财经理全流程营销》 05.16
《理财经理全流程营销》课程目标:•学会有效的电话邀约技巧•学会如何进行高端客户需求挖掘KYC技巧•学会如何把“产品推销”转变为“客户经营”?•了解资产配置、和投资组合的重要性及多样化投资的运用•学会营销工具的实用,快速提升营销效果课程时间:1天课程规划:|时间|内容设置||电话邀约|一、客户电话邀约与电话营销技巧|||前言:为何要进行电话营销|||电话营销的
讲师:方瀚德详情
理财产品组合交叉营销技巧及资产配置(2天) 05.16
理财产品组合交叉营销技巧及资产配置课程大纲:第一部分催眠式销售保险及资产配置第一节:如何让客戶對保險卸下心防以吸引客户的热门话题切入保险未来房价会涨还是跌?房产税法已列入5年立法规划遗产税对财产继承有什么影响?资管新规对理财产品有什么影响?CRS推出,个人账户全世界范围内监察开始第二节:如何让销售保险不再那么难(1.5H)保险目标客群营销理财产品偏好投资房产
讲师:方瀚德详情
揽存——行内保金与行外吸金完胜战略 05.16
主题揽存——行内保金与行外吸金完胜战略时间1天目标要实现年度余额增长,必须双管齐下要实现网点余额增长,必须有好的策略与执行要让员工有目标,有方向,省时省力,事半功倍要增进客户的满意度,长期稳度增长余额,不要像坐过山车内容前言:新时代银行的吸金保金吸金重要还是保金重要如何提高客户忠诚度,把钱都存过来我行单元一.吸金保金的26种方法如何依据自己网点情形,制定一点
讲师:方瀚德详情
客户需求挖掘及产品营销技巧(1天) 05.16
客户需求挖掘及产品营销技巧课程大纲:第一部分营销理及思路(一)客户需求挖掘KYC技巧(1)客户金融需求的性质和层次即刻需求VS潜在需求(2)中国高净值人群的需求类型投资理财三要素安心放心开心省心金融需求与非金融需求(3)有诊断才有发现,有发现才有需求1、客户识别MAN三要素金融产品“四性”发现需求,激发需求客户为何要购买产品如何因应理财打破刚性兑付,没有理财
讲师:方瀚德详情
- [潘文富] 优化考核方式,减少员工抵
- [潘文富] 厂家心目中的理想化经销商
- [潘文富] 经销商的产品驱动与管理驱
- [潘文富] 消费行为的背后
- [潘文富] 00后员工的试用期工资怎
- [王晓楠] 辅警转正方式,定向招录成为
- [王晓楠] 西安老师招聘要求,西安各区
- [王晓楠] 西安中小学教师薪资福利待遇
- [王晓楠] 什么是备案制教师?备案制教
- [王晓楠] 2024年陕西省及西安市最
- 1社会保障基础知识(ppt) 21144
- 2安全生产事故案例分析(ppt) 20153
- 3行政专员岗位职责 19026
- 4品管部岗位职责与任职要求 16204
- 5员工守则 15442
- 6软件验收报告 15379
- 7问卷调查表(范例) 15100
- 8工资发放明细表 14534
- 9文件签收单 14178