从财富管理与资产配置角度营销终身寿险_黄兴_企业内训课程

从财富管理与资产配置角度营销终身寿险

培训讲师：黄兴

讲师背景：
黄兴老师武汉大学，经济学硕士(国际金融方向）华中师范大学，法学学士TTT/PTT授课专家，曾担任四十六期组训班PTT/初、中级讲师培训班授课美国注册理财规划师（RFP）持证十六年国家认证高级策划师曾任职机构及职务等工作经历：曾任国有行私人银详细>>

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从财富管理与资产配置角度营销终身寿险详细内容

从财富管理与资产配置角度营销终身寿险

终“难”捷径
从财富管理与资产配置角度营销终身寿险
课程背景：
内外部环境的不确定性的对经济、生活带来的深远的影响，改变了生活、消费习惯和投资行为，让财富管理重要性得到进一步的凸显。
作为银行从业者，如何站在财富管理和资产配置角度，理解增值终身寿保险在构建家庭财务安全的重大意义，使终身寿保险产品配置更符合客户家庭生命周期实现高效营销。而不是仅仅在推销保险，减少“畏难”和“违心”。
在内外部环境充满不确定性的情况下，如何能把握终身寿型产品特色升级服务模式成交高额高件数？
课程收益：
掌握各类客群销售逻辑。从之前单一关注金融产品收益率，转为对投资的稳健性、流动性和长期可持续性更为关注，也更加关注建立健全个人健康、家庭保障、财务安全等财富管理体系，提升家庭应以对风险的能力；
让学员深层次了解增额终身寿保险业务定位、自身定位，特别是认清推动增额终身寿型保险营销的潜在价值，提升从业人员服务意识，迎合客户需求；
令学员能结合保险营销更好地锁定客户忠诚度，同时运用SOW（钱包份额）理解银保业务的延伸意义；
让学员能运用终身寿产品的特色，围绕客户的核心需求，展开新的营销模式，让更多客户愿意接受我们提供的新建议；
让更多客户经理更容易找准客户特别是中高端客户现实目标，与客户形成良好的沟通互动效果，撬动客户潜在需要，并实现终身寿产品高效推广营销。
●学员能清晰认识保险业务未来的走向，重点认清终身寿业务的优势所在，并以此作为与客户营销交流沟通的切入点；
学员能运用“四大核心金融理财需求”等模式，深挖客户需求，激发客户购买欲望；
学员能灵活融入本机构的终身寿保险产品，合理为客户配置资产，实现客户未来目标，提升服务质量，增强客户黏性，实现多次营销的目的；
通过运用营销垫板，高效协助客户设计保险配置方案、融合话术实现营销。
课时安排：6课时
培训对象：网点负责人和理财经理
课程大纲：
后疫情时代风险与机遇并存
危机之下世界之变
市场之变大众之急
面对刚需急切解决
解读二十大启航新征程谋篇开新局
资本市场变动背景下的家庭资产配置方略
资产配置财富之道
当下家庭理财基本观点
当下家庭理财的建议——固收资产配置
当下家庭理财的建议——权益资产配置
增额终身寿险的配置策略
注：以上部分既是课程观念篇，也可作为沙龙主讲主题内容
增额终身寿险目标市场细分与客户画像
客户面临的现状及潜在风险
1)“普通阶层”面临的现状及风险
2)“中产阶级”面临的现状及风险
3)“高净值人士”面临的现状及风险
资产配置与全量资产解决方案
子女教育规划及资产配置
家庭养老规划及资产配置
婚姻财富规划及资产配置
资产保全规划及资产配置
资产传承规划及资产配置
增额终身寿险异议处理与销售金句
增额终身寿险模压训练
讲师介绍：黄老师，武汉大学经济学硕士、法学学士；25年保险、银行高管资历与培训经验；AFP、RFP授课讲师；主讲保险/银行的高客沙龙超过300场次；有丰富的高客陪谈经验；中国人民银行总行保险项目讲师、中国银保监保险项目讲师；担任青岛银行总行、吉林银行总行、广发银行总行、平安银行总行等增额终身寿险与保险金信托培训讲师

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