《破局思变——“报行合一”下保险销售环境分析及破局之道》
《破局思变——“报行合一”下保险销售环境分析及破局之道》详细内容
《破局思变——“报行合一”下保险销售环境分析及破局之道》
《破局思变——“报行合一”下保险销售环境分析及破局之道》
【课程背景】
《报行合一》是中国共产党中央委员会在2015年提出的一个重大改革举措,旨在推动国有企业的转型升级和市场化运作。该政策要求国有企业将自身的业务与资本运作进行统一管理,实现“资产资本化、资本股份化、股份证券化”,从而提高国有企业的效率和竞争力。十四五规划提出防范化解金融风险,严监管下的“报行合一”政策更要有效提高金融监管机构工作效率推出的一项重要举措,旨在规范金融机构的报表与实际业务的一致性,提高金融市场的透明度和稳定性。而这个监管重磅新规严控开门红,严禁提前收取保费,杜绝实际费用过高,报行不一的乱象,(2023)428号“通知”从四方面打响了整治的第一枪,杜绝激进发展、大进大出现象。
转型迫在眉睫,政策带来机遇,现在的保险销售工作已经成为了高难度、高技术、高技巧、高专业化的职业,若想既满足客户的需求,又达到销售目的,就必须具备心理学家的特质、沟通高手的才智、销售大师的睿智,我们要做的是及时抓住趋势,拥抱变化,吸纳吐新,躬身入局,职业和行业的发展都会再攀高峰。
【课程收益】
吃透政策,改变观念:通过对监管政策的深度解读,重新定义保险的意义,找到破局之道。带领学员快速调整思路,领先起跑;
专业和服务能力提升:重塑五大销售场景模型,解析背后营销逻辑,提升学员的专业形象,掌握实用的营销技巧;
调动学员营销意愿:接受-适应-调整-改变-收货,改变学员的固有观点,从新出发,调动营销意愿,从而带动产能。
【课程对象】
银行内部人员
【课程时间与服务】
6-12课时(6课时/天,具体可结合情况定制)
【课程特色】
本课程从全新视角,帮您掌握底层逻辑、产品特性、客户需求、基本流程,让你提升认知,告别野蛮生长,成为很专业、有温度、有高度的保险销售顾问。
【课程大纲】
内容要点:
一、政策背景及意义解析
二、政策要求及实施细节解析
三、“报行合一”背景下保险销售破局之道
(一)重塑保险理念,回归保险真谛
(二)重新定义“报行合一”背景下保险的意义与功用
四、专业升维五大场景辅助力保险营销
(一)应用场景一:子女成才规划
(二)应用场景二:子女婚姻规划
(三)应用场景三:养老规划
(四)应用场景四:避税筹划
(五)应用场景五:财富保全和传承
(六)五大场景配套设施
一、政策背景及意义解析
(一)什么是“报行合一”?
(二)“报行合一”政策背景及出台原因
(三)“报行合一”政策对保险行业的影响及要求
(四)未来银保发展趋势及战略方向
二、政策要求及实施细节解析
(一)“报行合一”政策的主要内容及实施要求
1、科学制定年度预算,坚持执行报行合一
2、费用管控入手,不高于报备费用
3、合规经营,保护消保费合法权益
4、加大处罚力度,维护市场平稳
(二)“报行合一”政策对保险业的影响
1、销售理念转型:强调收益向资产配置转型
2、价格战难以持续
3、保险公司更加健康发展
4、营销人员专业化转
三、“报行合一”背景下保险销售破局之道
(一)重塑保险理念,回归保险真谛
1、月月红而非开门红
2、常态经营策与专业化训练
3、客户服务质量提升策略
(二)重新定义“报行合一”背景下保险的意义与功用
1、家庭风控管理措施
2、提高家庭风险保障
3、锁定收入补偿
4、储备未来急需的现金流
5、家企资产隔离
6、金税四期下税收筹化
7、指定财富传承
四、专业升维五大场景辅助力保险营销
(一)应用场景一:子女成才规划
1、子女教育的重要性
2、子女教育金如何准备
案例:中产家庭如何用增额终身寿险为孩子准备子女成才基金
(二)应用场景二:子女婚姻规划
1、婚姻中的高发风险
2、如何实现婚前财产和婚后财产隔离
3、财富控制的方案选择
案例:富裕阶层如何用增额终身寿险实现婚姻财富规划
(三)应用场景三:养老规划
1、长寿时代来临
2、社保的优势和缺点
3、居家养老&养老院养老必备条件
4、三大支柱之商业养老保险的作用
5、长寿时代需要如何规划养老
案例:白领阶层如何用增额终身寿险做好养老规划方案
(四)应用场景四:避税筹划
1、如何实现共同富裕
2、“金税四期”与房产税、遗产税
3、如何用增额终身寿险进行合理避税筹划
(五)应用场景五:财富保全和传承
1、家庭和企业资产隔离
2、如何做好财富保全与传承
案例:中国富豪财富的昙花一现效应
案例:企业家财富保全与传承规划
(六)五大场景配套设施
1、五大场景逻辑导图
2、五大场景参考话术
3、五大场景展业工具
4、五客户KYC分析表
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