《拥抱3.0银行保险资产配置新时代》初
《拥抱3.0银行保险资产配置新时代》初详细内容
《拥抱3.0银行保险资产配置新时代》初
课程主题:拥抱3.0银行保险资产配置新时代
15保险营销管理工作经验&7年保险高管团队&MDRT导师设计,
主讲老师:财富管理专家陈弈潮
课程背景:
根据招商银行发布《2021年中国私人财富报告》、建设银行发布《中国私人银行2021》两份报告,虽然中国经济社会发展面临的内外部挑战增多,但国内居民的私人金融财富仍实现了8-9%的正增长。
中国高净值人数的数量逐年实现增长,截止2021年高净值人士数量已达到262万人;高净值人群的财富目标开始从单纯的“创造更多财富”过渡到“财富的保障和传承”;随着年龄的不断增长、财富传承的观念深入人心,高净值人群面临着二代继承人接班、资产安全传承的巨大需求,因此也为金融市场创造了非常良好的投资环境。
而保险做为安全性较好、收益性较好、流动性最高的金融工具,受到越来越多高净值人士的青睐。因此,银保从业人员财富观念的认知升级、专业技能的提升是突破理财险销售的核心关键,本课程将从财富管理的理念、各类型客户需求分析和风险沟通逻辑等方面,帮助营销人员构建完整的知识框架,从而提升理财险的销售能力。
【课程收益】
借助各种工具和数据解读,与时俱进更新专业
理解家庭资产配置重要性,扎实功底助力销售
掌握保险功能的营销逻辑,如虎添翼切合需求
清晰不同客户营销切入点,抓准入口提升业绩
【课程对象】
银行理财经理、财富顾问、产品经理、支行长、网点负责人、银保渠道营销人员
【课程大纲】
第一讲:新金融时代资产配置中如何做好保障类规划
全球后疫情时代经济的影响
国内开启大循环时代对年金市场的新机遇
养老市场形式分析及国家政策解读
教育市场多样化发展新趋势及年金险互补优势
提供长期期缴保险营销的切入话术和切入逻辑
第二讲:基于客户需求的资产配置及保险功能解析
资产配置
资产配置的重要性
资产配置的操作流程
八类身份客户重点需求挖掘及资产配置
研讨:根据八大类型客户身份分析重点需求及资产配置
青年家庭、中年家庭、老年家庭、重组家庭、企业家、金领、国家公职人员、家庭主妇
资产配置中保险功能营销沟通解析
养老规划沟通
退休缺口测算:职工、居民、灵活就业
不同阶段和需求的养老需求与规划
案例:白领阶层如何用期缴保险150w险做好养老规划方案
子女费用沟通
子女教育金测算与规划
案例:中产家庭如何用期缴100w为孩子准备子女成才基金
婚姻财产沟通
婚姻财产风险典型案例
民法典的保险功能解析
不同人群婚姻财产混同与转移处理:未婚、单身、已婚
案例:富裕阶层如何用期缴保险500万险实现婚姻财富规划
财产传承沟通
财产传承典型案例
财富传承中面临的风险点
财产继承流程
保险功能在传承上的体现
案例:企业家财如何用富保全与传承规划
企业主债税风险
企业主经营风险四问
金税三期与金税四期的区别
金税四期对纳税人的影响和被监管的行为
企业主面临的税务风险
保险功能在税务风险上的体现
案例:企业主如何用期缴保险做好税务筹划
模拟演练:产品功能培训宣讲模拟
第三讲:银行营销中常见类型客户的保险营销
银行营销中的客户分类
营销场景分类:厅堂、存量、外拓
资产量分类:普通、金卡、白金卡、钻卡
职业分群分类:
企业白金领、企业高管、专业人士、退休拆迁、私营业主、全职太太、专业投资
银行常见33个中高客群切入点及话术
年龄45岁以上类型高净值客户切入点及话术
子女在海外/不在身边类型高净值客户切入点及话术;
出差多无暇顾及子女到50+类型高净值客户切入点及话术;
企业主家企隔离类型高净值客户切入点及话术;
年龄大子女年幼类型高净值客户切入点及话术;
多子女家庭类型高净值客户切入点及话术;
二次婚姻类型高净值客户切入点及话术;
全职太太子女类型年幼高净值客户切入点及话术;
.......
第五讲:实战场景演练通关:不同类型客户营销沟通
1、结合银行产品及银行客群场景,老师提前设置4-5类典型客户营销的模拟场景,每组抽签确定案例背景,学员根据背景进行营销动作演练。
2、老师带领学员结合目前经营和维护的客群特点分析,形成资产配置的思维,产出营销策略。
3、通关目的:通过赋能理财经理的标准化销售和专业服务流程,进而促进财富管理业务从单一产品营销到资产配置组合营销的理念变革,同时,促理财经理快速成长、提升网点经营效能和管理客户能力,通过总结营销工作中的技巧和共性规律,通过形成标准化的话术、工作垫板、养成工作习惯,从而达到提高其营销技能的目的。
4、工具话术
陈弈潮老师的其它课程
《取势明道银保发力正当时,正念优术营销升维可落地》【课程背景】2003至2019年,是中国经济持续超越的16年。GDP破百万亿,人均GDP破一万美元,成功跨过了中等收入陷阱,经济总量跃升至全球第二。2019至2022年,遭遇百年未有之变局,3年持续疫情,全球笼罩在衰退和迷茫的阴影之下。中国居民焦虑情绪严重,面对大国博弈、行业变革、旧红利消失、新旧动能转换,等
讲师:陈弈潮详情
《资产配置下的保险营销技巧》中阶 02.26
《资产配置下的保险营销技巧》【课程背景】金融机构在银保转型的过程中普遍遇到理财经理在长期保障型保险销售前对客户需求挖掘不足、不能精准识别目标客户、在销售的过程中不能把握客户的痛点来提供解决方案、不能及时处理客户的异议、不能通过保险的金融属性和法律属性满足中高端客户的需求等问题。本课程内容来源和侧重于银行实战,从认识客户、KYC了解客户、如何开口切入、如何临门
讲师:陈弈潮详情
训练营1:《期交保险技巧提升训练营》 02.26
《期交保险顾问式销售技巧提升训练营》【课程背景】银行理财经理队伍销售保险产品是一个非常重要的工作,但很多客户的概念当中银行只是存款和理财的地方,跟银行的传统客户销售保险产品的难度比较大,尤其是期交产品,过去单纯描述收益的方法已经不适用于当下竞争大且监管日益严格的市场环境。本次课程针对以上问题,运用顾问式营销的方法,运用于实际销售场景的话术,帮助销售人员提升销
讲师:陈弈潮详情
训练营2:《健康险实战营销训练营》 02.26
《健康险实战销售训练营》【课程背景】因环境污染,工作压力,食品安全等因素,健康问题已经成为每一个家庭都可能面临的严重问题,一旦某个人发生严重的疾病,他不仅仅要面临身体的疾病,更有可能遇到家庭收入中断,花钱不断的困境。如果在健康时就做好提前的准备,一旦发生疾病就可以从容面对,更能够在康复期间获得较好的帮助和护理条件,所以健康险已经成为所有家庭购买保险产品的首选
讲师:陈弈潮详情
训练营3:《利率下行背景下保险场景化营销训练营》 02.26
《利率下行背景下保险场景化营销训练营》【课程背景】2023年8月开始,预定利率3.5的产品正式退出历史舞台,销售转型迫在眉睫。随着低利率时代来临,无论是贷款利率和债券利率等均处于较低水平时,理财经理如何通过资产配置与产品升级突破现有增长瓶颈?本课程旨在探讨利率下行背景下,如何完成期交销售思路的转变,实现产品、人员、营销三大升级?在低利率时代如何提供家庭理财服
讲师:陈弈潮详情
《水到渠成——高净值客户大额保单营销策略》高阶 02.26
《水到渠成——高净值客户大额保单营销策略》【课程背景】随着商业银行客户服务与营销市场竞争的加大,占银行客户总量20的高净值客户,成为零售银行整体业绩的主要贡献客户,同时也成为了各大银行营销与服务的最重要的竞争目标。如何对高净值客户进行精准营销,尤其是在期交保险领域,如何提升客户经理在高净值人士大额保单(年金/终身寿险)营销方面的专业知识及实操能力,为高净值客
讲师:陈弈潮详情
《报行合一背景下期缴保险场景化营销》高 02.26
课程主题:《报行合一背景下期缴保险场景化营销》15保险营销管理工作经验amp;7年保险高管团队amp;MDRT导师设计,主讲老师:财富管理专家陈弈潮【课程背景】移动互联网时代,人人都在提场景化营销,“基于场景化的用户需求洞察和营销”已经成为了企业CEO们大会演讲时的必备“口号”,基于移动时代的场景化碎片化需求,已经带给保险场景化营销的无数可能。可是理财经理的
讲师:陈弈潮详情
《财富视角下中高净值客户保险场景营销攻略》进阶 02.26
《财富视角下中高净值客户保险场景营销攻略》进阶课【课程概述】本次课程聚焦第二阶段,旨在帮助学员提升保险认知,优化营销体验,学会塑造场景,理清沟通逻辑,提供参考话术,留下配套工具。直接复制,上手,变现。【课程收益】提升学员保险营销认知:明确自己的角色定位,提升职业素养,重塑专业形象;锻炼学员营销实战技能:产品买点与亮点提炼技巧与异议处理;搭建五大场景营销体系:
讲师:陈弈潮详情
《法税思维下的超级大单成交法》中 02.26
课程主题:《法税思维下的超级大单成交法》15保险营销管理工作经验amp;7年保险高管团队amp;MDRT导师设计,主讲老师:财富管理专家陈弈潮【课程背景】法律思维应该是高净值客户财富管理的顶层思维,在发达国家的财富管理中这是标配。但以“权属思维”做资产配置的理念在国内却一直被忽视。究其原因,这是因为时机未到,中国人还是在财富积累的初级阶段,尽管积累速度惊人,
讲师:陈弈潮详情
《高净值客户营销的道法术器》 02.26
《高净值客户营销的道法术器》【课程背景】保险领域净值越高的客户,展业的体验越佳、共识越显著、成交率更高、产生业绩更大。一个高净值客户带来的业务达成可能是普通客户的十倍甚至百倍,而所需要投入的时间精力、情感却大体一致。高客营销是个二元系统,是价值观和方法论的统一。如同一枚硬币的两面,不可或缺。价值观是根源是不变是体,方法论是流行是变是用。根本的原则还是目标驱动
讲师:陈弈潮详情
- [潘文富] 优化考核方式,减少员工抵
- [潘文富] 厂家心目中的理想化经销商
- [潘文富] 经销商的产品驱动与管理驱
- [潘文富] 消费行为的背后
- [潘文富] 00后员工的试用期工资怎
- [王晓楠] 辅警转正方式,定向招录成为
- [王晓楠] 西安老师招聘要求,西安各区
- [王晓楠] 西安中小学教师薪资福利待遇
- [王晓楠] 什么是备案制教师?备案制教
- [王晓楠] 2024年陕西省及西安市最
- 1社会保障基础知识(ppt) 21116
- 2安全生产事故案例分析(ppt) 20092
- 3行政专员岗位职责 19008
- 4品管部岗位职责与任职要求 16185
- 5员工守则 15415
- 6软件验收报告 15358
- 7问卷调查表(范例) 15068
- 8工资发放明细表 14509
- 9文件签收单 14140