《法税思维下的超级大单成交法》中
《法税思维下的超级大单成交法》中详细内容
《法税思维下的超级大单成交法》中
课程主题:《法税思维下的超级大单成交法》
15保险营销管理工作经验&7年保险高管团队&MDRT导师设计,
主讲老师:财富管理专家陈弈潮
【课程背景】
法律思维应该是高净值客户财富管理的顶层思维,在发达国家的财富管理中这是标配。但以“权属思维”做资产配置的理念在国内却一直被忽视。究其原因,这是因为时机未到,中国人还是在财富积累的初级阶段,尽管积累速度惊人,但时间太短,沉淀不够,只想着赚多少,不想着赚给谁。所以现实的情况是,银行及保险的从业者大多是在做普通人的业务。
随着时间的推移,中国的高净值人士无论在数量上还是在意识上都上了几个台阶,权威报告中也可以看到有钱人与金融机构打交道的核心诉求开始从收益转向财富的转移和传承。需求已浮出水面,但金融机构的前端业务人员却不具备相应的专业能力来满足这个群体的需求,也就无从获得业务,特别是寿险公司的业务人员。
本课程将从最新民法典入手,深入剖析法商及税商思维下寿险营销的实战技巧,帮助业务人员走入中国高净值客户金融服务的蓝海,通过本课的学习,让业务人员成为真正的大单高手。
【课程收益】
让学员充分了解客户的资产投资与痛点,打开销售视野
让学员掌握共同富裕话题下的财富管理以及民法典的法律相关知识
让学员掌握针对人寿保险的功能及风险规划的方法
让学员掌握以满足客户需求为导向的销售法
让学员学习金融工具+法律工具的结合使用,掌握营销的妙招
懂得如何通过保险来规避未来的潜在风险,提升自己个人和家庭的财富免疫能力
让企业和老板远离不规范或不合法的行为,能安全坦荡的赚钱
课程时间:1-2天
课程对象:银行理财经理、财富顾问、产品经理、支行长、网点负责人、银保渠道营销人员
课程方式:讲授、案例解读及模拟实战训练
第一讲:税商篇 - 高净值人群税务筹划方案
高净值人群投资和传承的合规纳税:
合规纳税的基本原则与方法;
转移;
递延;
消灭;
遗产税的传言及应对策略;
个人投资相关的涉税规划;
股权转让的税务合规;
高管股权激励的税务合规;
分红派息中的税务合规;
个人技术出资的税务合规;
个人持股架构的税务合规;
高净值人群税务筹划方案
税务优惠政策
免税额度
延迟纳税
遗产税优惠
如何进行税务筹划?
合理规划缴费额度
合理规划领取方式
合理规划领取时间
保险及其他税收筹划功能和现金流安全垫
不同财富税务对比
税收透明时代下的安全资产定义
企业主法人的紧急现金流
双高人群的风险隔离
案例分享
心法一:纳税递延
心法二:税收优惠政策
心法三:有潜在风险的“新钱“—— 低风险的“老钱”
心法四:保险金信托,财富传承升级方案
第二讲:法商篇 – 民法典加持下的传承大额保单
人寿保险核心功能
定向传承
避免诉讼、公正
保留控制权
婚前、婚后财产隔离
债务隔离
遗产税规划
保险家业企业隔离
个人账目企业账目不分
为企业债务提供担保
家庭财务无限为企业输血
案例1:张总与太太假离婚是否可以解套
实战演练:300万的保险金是否用于还债
实战演练:父债可子不还
婚姻风险的隔离和案例分享
婚前-子女婚前个人资产保全
婚内- 夫妻共产及共债
离婚- 保单归属问题,是否有孩子
再婚重组- 谁的孩子谁的钱
案例研讨1:父母为未成年子女购买的保险,离婚时分割吗
案例研讨2:父母买的房,如何区分夫妻共同财产和个人财产
案例研讨3:妻子重疾理赔后,离婚要划分共同财产吗
财富传承和财富管理的问题
财富传承的核心——财富的所有权、控制权、 收益权三权
财富传承工具——遗嘱、保险、信托、赠与、、协议、股权、诉讼、慈善基金会
大额保单在传承中的核心功能——定向传承、避免诉讼、公正、保留控制权、婚前、婚后财产隔离、 债务隔离、遗产税规划、传承的杠杆放大作用
案例研讨1:小明可以继承大伯的遗产吗?
案例研讨2:丧偶的儿媳有继承权吗?
实战演练:孙总家的财产传承
第三讲:实操篇 –法税大单四步工作法(实际案例)
第一步:建立信任,挖掘高客需求
第二步:揭示风险,找出客户最关注点
风险识图-50个维度
高端客户的核心风险点——准确识别才能有的放矢
客户信息收集- KYC的不同信息产生不同的作用
基础信息———判断客户潜在风险
外在信息———决定客户沟通策略
深层信息———提示客户配置方案
案例解析——客户KYC分析流程
资产结构:发现不合理
家庭结构:找到风险点
兴趣爱好:建立同理心
财富来源:思考解决方案
第三步:根据客户需求提供,综合解决策略
第四步:综合方案利益说明
第五讲:实战场景演练通关:不同类型客户营销沟通
1、结合银行产品及银行客群场景,老师提前设置4-5类典型客户营销的模拟场景,每组抽签确定案例背景,学员根据背景进行营销动作演练。
2、老师带领学员结合目前经营和维护的客群特点分析,形成资产配置的思维,产出营销策略。
3、通关目的:通过赋能理财经理的标准化销售和专业服务流程,进而促进财富管理业务从单一产品营销到资产配置组合营销的理念变革,同时,促理财经理快速成长、提升网点经营效能和管理客户能力,通过总结营销工作中的技巧和共性规律,通过形成标准化的话术、工作垫板、养成工作习惯,从而达到提高其营销技能的目的。
4、工具话术
陈弈潮老师的其它课程
《取势明道银保发力正当时,正念优术营销升维可落地》【课程背景】2003至2019年,是中国经济持续超越的16年。GDP破百万亿,人均GDP破一万美元,成功跨过了中等收入陷阱,经济总量跃升至全球第二。2019至2022年,遭遇百年未有之变局,3年持续疫情,全球笼罩在衰退和迷茫的阴影之下。中国居民焦虑情绪严重,面对大国博弈、行业变革、旧红利消失、新旧动能转换,等
讲师:陈弈潮详情
《拥抱3.0银行保险资产配置新时代》初 02.26
课程主题:拥抱3.0银行保险资产配置新时代15保险营销管理工作经验amp;7年保险高管团队amp;MDRT导师设计,主讲老师:财富管理专家陈弈潮课程背景:根据招商银行发布《2021年中国私人财富报告》、建设银行发布《中国私人银行2021》两份报告,虽然中国经济社会发展面临的内外部挑战增多,但国内居民的私人金融财富仍实现了8-9的正增长。中国高净值人数的数量逐
讲师:陈弈潮详情
《资产配置下的保险营销技巧》中阶 02.26
《资产配置下的保险营销技巧》【课程背景】金融机构在银保转型的过程中普遍遇到理财经理在长期保障型保险销售前对客户需求挖掘不足、不能精准识别目标客户、在销售的过程中不能把握客户的痛点来提供解决方案、不能及时处理客户的异议、不能通过保险的金融属性和法律属性满足中高端客户的需求等问题。本课程内容来源和侧重于银行实战,从认识客户、KYC了解客户、如何开口切入、如何临门
讲师:陈弈潮详情
训练营1:《期交保险技巧提升训练营》 02.26
《期交保险顾问式销售技巧提升训练营》【课程背景】银行理财经理队伍销售保险产品是一个非常重要的工作,但很多客户的概念当中银行只是存款和理财的地方,跟银行的传统客户销售保险产品的难度比较大,尤其是期交产品,过去单纯描述收益的方法已经不适用于当下竞争大且监管日益严格的市场环境。本次课程针对以上问题,运用顾问式营销的方法,运用于实际销售场景的话术,帮助销售人员提升销
讲师:陈弈潮详情
训练营2:《健康险实战营销训练营》 02.26
《健康险实战销售训练营》【课程背景】因环境污染,工作压力,食品安全等因素,健康问题已经成为每一个家庭都可能面临的严重问题,一旦某个人发生严重的疾病,他不仅仅要面临身体的疾病,更有可能遇到家庭收入中断,花钱不断的困境。如果在健康时就做好提前的准备,一旦发生疾病就可以从容面对,更能够在康复期间获得较好的帮助和护理条件,所以健康险已经成为所有家庭购买保险产品的首选
讲师:陈弈潮详情
训练营3:《利率下行背景下保险场景化营销训练营》 02.26
《利率下行背景下保险场景化营销训练营》【课程背景】2023年8月开始,预定利率3.5的产品正式退出历史舞台,销售转型迫在眉睫。随着低利率时代来临,无论是贷款利率和债券利率等均处于较低水平时,理财经理如何通过资产配置与产品升级突破现有增长瓶颈?本课程旨在探讨利率下行背景下,如何完成期交销售思路的转变,实现产品、人员、营销三大升级?在低利率时代如何提供家庭理财服
讲师:陈弈潮详情
《水到渠成——高净值客户大额保单营销策略》高阶 02.26
《水到渠成——高净值客户大额保单营销策略》【课程背景】随着商业银行客户服务与营销市场竞争的加大,占银行客户总量20的高净值客户,成为零售银行整体业绩的主要贡献客户,同时也成为了各大银行营销与服务的最重要的竞争目标。如何对高净值客户进行精准营销,尤其是在期交保险领域,如何提升客户经理在高净值人士大额保单(年金/终身寿险)营销方面的专业知识及实操能力,为高净值客
讲师:陈弈潮详情
《报行合一背景下期缴保险场景化营销》高 02.26
课程主题:《报行合一背景下期缴保险场景化营销》15保险营销管理工作经验amp;7年保险高管团队amp;MDRT导师设计,主讲老师:财富管理专家陈弈潮【课程背景】移动互联网时代,人人都在提场景化营销,“基于场景化的用户需求洞察和营销”已经成为了企业CEO们大会演讲时的必备“口号”,基于移动时代的场景化碎片化需求,已经带给保险场景化营销的无数可能。可是理财经理的
讲师:陈弈潮详情
《财富视角下中高净值客户保险场景营销攻略》进阶 02.26
《财富视角下中高净值客户保险场景营销攻略》进阶课【课程概述】本次课程聚焦第二阶段,旨在帮助学员提升保险认知,优化营销体验,学会塑造场景,理清沟通逻辑,提供参考话术,留下配套工具。直接复制,上手,变现。【课程收益】提升学员保险营销认知:明确自己的角色定位,提升职业素养,重塑专业形象;锻炼学员营销实战技能:产品买点与亮点提炼技巧与异议处理;搭建五大场景营销体系:
讲师:陈弈潮详情
《高净值客户营销的道法术器》 02.26
《高净值客户营销的道法术器》【课程背景】保险领域净值越高的客户,展业的体验越佳、共识越显著、成交率更高、产生业绩更大。一个高净值客户带来的业务达成可能是普通客户的十倍甚至百倍,而所需要投入的时间精力、情感却大体一致。高客营销是个二元系统,是价值观和方法论的统一。如同一枚硬币的两面,不可或缺。价值观是根源是不变是体,方法论是流行是变是用。根本的原则还是目标驱动
讲师:陈弈潮详情
- [潘文富] 优化考核方式,减少员工抵
- [潘文富] 厂家心目中的理想化经销商
- [潘文富] 经销商的产品驱动与管理驱
- [潘文富] 消费行为的背后
- [潘文富] 00后员工的试用期工资怎
- [王晓楠] 辅警转正方式,定向招录成为
- [王晓楠] 西安老师招聘要求,西安各区
- [王晓楠] 西安中小学教师薪资福利待遇
- [王晓楠] 什么是备案制教师?备案制教
- [王晓楠] 2024年陕西省及西安市最
- 1社会保障基础知识(ppt) 21117
- 2安全生产事故案例分析(ppt) 20092
- 3行政专员岗位职责 19009
- 4品管部岗位职责与任职要求 16185
- 5员工守则 15416
- 6软件验收报告 15358
- 7问卷调查表(范例) 15068
- 8工资发放明细表 14511
- 9文件签收单 14142