《高净值客户财富保全与传承中的法律智慧》

《高净值客户财富保全与传承中的法律智慧》

主讲：牟青
【课程背景】
法商（Law Quotient，简称LQ），即法治商数，是2017年8月教育部公布的171个汉语新词之一。法商，就是法律意识、法律知识、守法习惯等法律素养的总和。法治社会的建设，离不开包括每一个普通公民在内的“法商”的培育。2021年，《中华人民共和国民法典》正式颁布实施以后，学习并应用法律知识，规避未来人生中难以窥见的风险，成为高净值客户面临的重要课题。本课程来自专业的金融从业者实战经验，以通俗易懂的方式教会学员高净值客户法商销售技巧，巧妙地化解客户心中的疑虑，稳妥地成交大额保单。
【课程收益】
理解并掌握《民法典》相关法律知识
学会高净值客户财富保全与传承规划的方法
有效掌握高净值客户法商销售技巧
提升成交高净值客户大额保单的信心
【课程特色】通俗易懂的教学语言；化繁为简的思维方式；专业实用的销售技巧
【课程对象】保险公司销售人员、保险中介公司销售人员、银行理财经理、财富公司理财师
【课程时间】6小时
【课程大纲】
民法典相关法律知识解读
民法典之婚姻家庭编解读
关于离婚冷静期的规定
明确家事代理权
财产权利的重新界定
夫妻共同债务认定明确
民法典之继承编解读
完善对继承人的宽恕制度
完善代位继承制度
增加新的遗嘱形式
增加遗产管理人制度
二、高净值客户二代子女婚姻规划
1、案例分析
2、二代子女婚姻规划方法
一方个人财产和夫妻共同财产
两类常见的婚姻风险
婚前协议：财富面前的浪漫与真实
保单在婚姻财富规划中的应用
3、高情商面谈沟通技巧
三、高净值客户财富传承规划
1、案例分析
2、财富传承规划方法
法定继承-毫无规划的代名词
《民法典》-取消公证遗嘱优先效力
《民法典》-完善遗赠扶养协议制度
继承中的三个基本风险点
保单在财富传承规划中的应用
3、高情商面谈沟通技巧
四、高净值客户债务隔离规划
1、案例分析
2、债务隔离规划方法
企业类型与责任范畴
企业生命周期下的家企财富混同
保单债务隔离功能的法律论证
保单债务隔离规划应用举例
3、高情商面谈沟通技巧

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