银行反洗钱培训大纲(2天)
银行反洗钱培训大纲(2天)详细内容
银行反洗钱培训大纲(2天)
银行反洗钱培训(2天)
【课程背景】
随着走私、毒品、贪污贿赂、恐怖主义等犯罪的猖獗,非法洗钱行为大量存在,我国因“洗钱”带来的挑战日益严峻,其中银行业需要承担的责任重大,由于对洗钱行为的预防与监控措施还不够完善,导致不能及时发现犯罪线索,影响了对洗钱犯罪进行追查、打击及追缴的行动,提高全民反洗钱意识与知识技能水平,尤其是银行业的反洗钱水平变得越发紧要,本课程将从政策、法律、操作层面来强化学员的反洗钱意识以及如何监测洗钱。
【课程收益】
1. 快速提高银行工作人员的反洗钱意和知识技能水平;
2. 让学员拥有保证身份实名制度落实所必需掌握的技能;
3. 全方面理解“了解你的客户”这一原则的具体内核;
4. 客户身份资料及交易记录保存制度,及大额交易与可疑交易报告制度;
【课程大纲】
第一部分反洗钱监管
一、反洗钱犯罪的意义
1、我国的洗钱犯罪形势
2、我国洗钱犯罪类型分布
3、我国反洗钱法律规范体系和相关政策
4、反洗钱监管制度、范围和方式
5、反洗钱检查和处罚情况
6、金融机构反洗钱义务
二、银行业金融机构面临的洗钱风险
1、法律风险
2、声誉风险
3、政治风险
三、客户洗钱风险等级管理
1、什么是客户洗钱风险等级划分?
2、开展客户风险等级划的原则;
3、客户洗钱风险划分的3个等级
4、划分客户风险等级时应考虑的因素;
四、银行反洗钱的内控制度和具体方法
1、建立反洗钱组织机构建设;
2、完善反洗钱内控制度建设情况;
3、做好客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存;
4、做好大额交易和可疑交易报告;
5、报告涉嫌恐怖融资可疑交易;
6、配合司法机关协查案件情况及移送涉嫌洗钱犯罪信息;
7、做好反洗钱宣传和业务培训;
8、积极配合人民银行完成各项工作任务。
第二部分反洗钱实务操作
一、洗钱的基本内容
1、什么是洗钱和反洗钱?
2、典型洗钱交易的3个过程
1)处置
2)离析
3)归并
3、洗钱的特征
1)与现金交易有关的特征
2)与账户有关的特征
3)异常的资金收付
4)与贷款有关的特征
5)与证券交易有关的特征
6)与保险有关的特征
7)其他行为特征
8)与金融机构职员有关的特征
9)在当前世界经济形势下,洗钱活动新特点
二、反洗钱的基本知识
1、典型可疑交易18种特征
2、可疑交易案例分析
3、处于银行反洗钱基础地位与核心地位的制度
1)客户身份识别制度
2)客户身份资料和交易记录保存制度
3)大额交易、涉嫌洗钱的可疑交易及涉嫌恐怖融资的可疑交易报告制度
三、客户身份识别技术
(一)证件的真实性及合法性核对技巧
1、人、证比对
2、联网核查常见问题解析
3、客户身份证识别登记与留存
(二)代理关系客户身份证识别
(三)了解你的客户
1、客户身份背景了解
2、客户职业或经营背景了解
3、交易目的与性质了解
4、资金来源
不同岗位反洗钱职责
高管
客户经理
运营岗位
反洗钱报告员
五、反洗钱保密
1、反洗钱工作保密事项;
2、银行及其工作人员对于客户身份资料和交易信息的保密义务
六、反洗钱法律法规解读
1、《反恐怖主义法》
2、《银监会关于规范银行业服务企业走出去、加强风险防控的指导意见》
3、 “一法四规”
《中华人民共和国反洗钱法》
《金融机构反洗钱规定》、
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、
《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。
4、2017年最新颁布的反洗钱有关规定
七、典型案例分析:
1、四川杨仕明洗钱案
2、谭彤等人走私及洗钱案
3、上海罗怀韬地下钱庄案
4、杨某团伙金融诈骗洗钱案
八、课程精华总结
杨炯老师的其它课程
信贷业务全流程风险管理和不良贷款清收大纲(4天) 02.03
信贷业务全流程风险管理和不良贷款清收(4天)【课程大纲】第一部分贷前调查的内容及方式方法(5小时)一、贷前调查的范围与内容A.信贷调查包括:借款申请人企业经营状况调查、借款申请人家庭状况调查、担保人调查。B.信贷调查的方式:现场调查、非现象场调查C.调查了解的主要内容:1、了解客户的从业经验、管理能力和个人品行2、了解客户经营项目的行业和其自身状况3、获得经
讲师:杨炯详情
商业银行消费金融的业务发展和营销能力的提升(7小时)第一部分消费金融发展趋势(2小时)一、消费金融及其发展1、狭义的消费金融2、广义的消费金融3、传统消费金融的前世今生4、互联网金融时代的消费金融的三大特征二、世界各国的消费金融发展经验1、美国消费信贷的发展及特征2、日本消费信贷的发展及特征3、港台地区消费信贷的发展及特征4、中国大陆消费信贷的发展及特征三、
讲师:杨炯详情
金税三期新税务稽查模式下-企业涉税风险预警、防控与应对(2天)课程背景随着“金税三期”税收大数据集中采集和运用,税务稽查在稽查选案、稽查方法、稽查手段,以及税务机关日常纳税评估检查,都发生了重大变化,使税务稽查更科学、更精准、更有效、更严厉。同时,国家税务总局要求税务各级国地税稽查局加强联系和协作,及时进行信息交流与共享,对同一被查对象实施联合检查,并分别做
讲师:杨炯详情
全面预算管理与控制课程大纲(1天) 07.06
全面预算管理与控制第一部分全面预算管理的框架(1-1.5小时)一、全面预算管理的作用1、预算让人踏实2、收入和费用控制3、预算与考核的关系二、公司治理结构与全面预算管理三、预算管理组织体系四、预算管理对管理人员素质的要求五、企业预算管理存在的常见的八个问题第二部分预算编制技巧(1-1.5小时)一、预算编制方法介绍二、销售预算1、与销售预算有关的事件与要素分析
讲师:杨炯详情
信贷视角下财务报表分析与虚假报表识别大纲 05.31
信贷视角下财务报表分析与虚假报表识别 本课程是针对银行客户经理与信贷审批人员而设,是站在债权人的视角解读、分析和识别财务信息。本课程结合部分案例,让学员对财务信息的阅读、分析与识别理论有一个比较全面的认识,达到能俯瞰财务报表,能快速抓住重点,并聚焦难点。采用案例教学,让学员在实战中体会财务分析的真谛,揭示会计操作的手法及识别方法。会更多地采用系统分析方法,
讲师:杨炯详情
新企业会计准则和金融企业财务规则最新变化政策解读与实务操作lt;培训对象gt;分管行长、财务管理部门、内部审计部门等负责人《课程大纲》第一讲财税改革展望(重点讲解未来会计改革趋势)第二讲《会计准则第9号——职工薪酬(修订)》案例精讲1、新旧准则差异对比2、职工薪酬的分类3、短期薪酬4、离职后福利5、辞退福利6、其他长期职工福利7、最新准则的影响与应对第三讲《
讲师:杨炯详情
小微信贷风险管控和营销大纲 05.31
推荐课程一:小微信贷风险管控和营销|课程内容(1天共计6个课时)||第一部分:信贷风险管控||一、小微贷款的发展前景与风险并|四、目前主流的风险防范技术||存|(一)三品三表及案例详解||(一)我国小微企业总量和旺盛的|(二)四查询五核实及案例详解||需求蕴含巨大的市场空间|(三)大小权益核实法及案例详解||(二)风险管理能力决定了小微企|(四)评分表及案例
讲师:杨炯详情
小额公司、担保公司逾期债务催收和不良资产处置(2天)【课程大纲】一、逾期贷款概述1、逾期发生的原因分析2、催收人员需要具备的基本素质及催收心态培养3、贷前调查、贷后管理与逾期处理的关系——全流程风险管理二、逾期贷款处理流程1、贷款逾期前的征兆2、贷款催收的基本原则及时、渐进、分类、记录3、逾期贷款的分阶段处理流程逾期前、逾期前期、逾期后期三、债务催收程序1、
讲师:杨炯详情
银行网点主任(支行行长)领导力与执行力大纲 05.31
银行网点主任(支行行长)领导力与执行力【内容提示】银行网点主任(支行行长)领导力与执行力课程,提升学员使用非权力的能力,学会用更多的方法和途径去影响下属的思想和行为;学会在刚性管理的基础上,如何使用关爱、激励是下属积极性得到充分地调动的方法;有效地提升银行中层干部打造团队执行力的能力。【课程大纲】一.非权力因素的作用1.在管理中,那些属于非权力因素?2.非权
讲师:杨炯详情
银行外拓营销大纲(4-5天) 05.31
银行外拓营销(4-5天)一、银行业面临的困境1、外部挑战1)外资涌入2)互联网金融3)股份制银行4)消费者习惯改变5)利率市场化6)金融脱媒2、内部困局1)产品先单一且同质化严重2)思维模式惯性化3)服务大众化二、市场突围策略1、精品打造--六件事1)产品2)营销3)服务4)意识5)形象6)领导2、市场突围--3把刀1)产品2)营销3)服务3、技能提升1)五
讲师:杨炯详情
- [潘文富] 中小企业招聘广告的内容完
- [潘文富] 优化考核方式,减少员工抵
- [潘文富] 厂家心目中的理想化经销商
- [潘文富] 经销商的产品驱动与管理驱
- [潘文富] 消费行为的背后
- [王晓楠] 辅警转正方式,定向招录成为
- [王晓楠] 西安老师招聘要求,西安各区
- [王晓楠] 西安中小学教师薪资福利待遇
- [王晓楠] 什么是备案制教师?备案制教
- [王晓楠] 2024年陕西省及西安市最
- 1社会保障基础知识(ppt) 21152
- 2安全生产事故案例分析(ppt) 20199
- 3行政专员岗位职责 19036
- 4品管部岗位职责与任职要求 16210
- 5员工守则 15449
- 6软件验收报告 15385
- 7问卷调查表(范例) 15105
- 8工资发放明细表 14541
- 9文件签收单 14185