【保险】 保险法商应用甘货课程大纲

保险法商应用甘货-再造银保烎家特训营课程大纲
—甘伟国营长 “烎”这个字怎么读，yín
简单的事情重复做，叫专家；重复的事情创新做，叫“烎”家
银行保险期缴营销要做好，做营销赢家，关键是做“烎”家
【课程背景】
现在银保期缴业务压力都很大，销售快餐化、利益诱导化、件均偏低化、薅羊毛重复化！中高端客户不敢约、约不来，约来也谈不成或促成不了大单！有没办法可以在中高端客户上面实现保费放量突破？如何我们需要新的思路，新的方法，新的工具！
甘老师团队结合实战，结合《保险法》和2021年实施的《民法典》后，站在法商的应用上，通过大量的案例，围绕客户痛点、痒点，结合寿险产品卖点，为一线营销伙伴银保期缴销售传授法商应用知识和技巧，提升销售意愿和技能。
【授课方式】
课堂测试互动、案例分析、法商应用内容讲述、讨论点评、情景演练。
【培训时长】
2天12课时（上午3课时、下午3课时）。
【培训对象】
本课程适合的授课对象：
（1）保险公司：银保客户经理、督训、银保部和培训部；
（2）保险公司：个险保险代理人+个险部组训+培训讲师
（3）银行个金营销管理人员、个金销售伙伴（理财经理等）、督训师；
【培训特色】
以互动、情景式授课，注重受训人员的感悟及参与，理论辩证深入浅出、逻辑清晰；氛围轻松、活跃、实战性强，通过各种实际案例等方式充分调动参训人员的培训热情，掌握培训知识点，所学能所用。
第一章 婚姻篇（16案例，共3课时）
0.1.开场破冰游戏
0.2.痛点营销：关注点不同，销售逻辑（痛点）不同
0.3.销售三个套路&保险法商课导入
0.4.保险法商之婚姻篇潜在客户画像说明
1.离婚前我用存款买的保单，离婚时会被分割吗？
（1）案例课堂测试
（2）案例法商应用剖析与启发
（3）相关法律学习
2.老婆私下买的保险，离婚时老公会不会发现？
（1）案例课堂测试互动
（2）案例法商应用剖析与启发
（3）相关法律学习
3.保单是我婚前购买的，但婚后又交了几年保费，这张保单算谁的？
（1）案例课堂测试互动
（2）案例法商应用剖析与启发
（3）相关法律学习
4.老公用夫妻共同存款为老婆买的保单，离婚时该怎么处理？
（1）案例课堂测试互动
（2）案例法商应用剖析与启发
（3）相关法律学习
5.老公用夫妻共同存款为老婆买的保单，如果老公去世了，保单该如何处理？
（1）案例课堂测试互动
（2）案例法商应用剖析与启发
（3）相关法律学习
6.我婚后获得的身故保险金是不是夫妻共同财产？
（1）案例课堂测试互动
（2）案例法商应用剖析与启发
（3）相关法律学习
7.受益人写的是我老公，现在离婚了，万一将来我去世，保险金仍赔付给他吗？
（1）案例课堂测试互动
（2）案例法商应用剖析与启发
（3）相关法律学习
8.离婚前紧急给孩子买的年金保险，离婚时是否还算作夫妻共同财产？
（1）案例课堂测试互动
（2）案例法商应用剖析与启发
（3）相关法律学习
9.我老婆在婚姻关系存续期间给儿子买的保单，离婚时会被分割吗？
（1）案例课堂测试互动
（2）案例法商应用剖析与启发
（3）相关法律学习
10.养子女及非婚生子女可以当身故保险金受益人吗？
（1）案例课堂测试互动
（2）案例法商应用剖析与启发
（3）相关法律学习
11.我花钱给女儿买了一份保险，现在女儿要离婚，保单会被分割吗？
（1）案例课堂测试互动
（2）案例法商应用剖析与启发
（3）相关法律学习
12.父母在子女婚前给子女购买年金保险，如果子女离婚，婚内所得的年金会不会被分割？
（1）案例课堂测试互动
（2）案例法商应用剖析与启发
（3）相关法律学习
13.父母给孩子投保和把钱给孩子让他自己买保险，哪种方式更好？
（1）案例课堂测试互动
（2）案例法商应用剖析与启发
（3）相关法律学习
14.我掏钱买保险，但投保人写的是我母亲的名字，这张保单算谁的？
（1）案例课堂测试互动
（2）案例法商应用剖析与启发
（3）相关法律学习
15.婚后自己给自己买的保险，保费都是由自己母亲出的，这张保单算夫妻共同财产吗？
（1）案例课堂测试互动
（2）案例法商应用剖析与启发
（3）相关法律学习
16.客户为转移财产而买分红型保险，我卖保险给他会不会承担责任？
（1）案例课堂测试互动
（2）案例法商应用剖析与启发
（3）相关法律学习
第二章 传承篇（22个案例，共4课时）
保险法商之传承篇潜在客户画像说明
1.如果以后中国开征遗产税，领取保险金时需要缴纳遗产税吗？
（1）案例课堂测试互动
（2）案例法商应用剖析与启发
（3）相关法律学习
2.受益人写“法定”，如果以后中国开征遗产税，领取保险金时需要缴纳遗产税吗？
（1）案例课堂测试互动
（2）案例法商应用剖析与启发
（3）相关法律学习
3.我跟客户说“买保险可以把钱留给孩子”，客户说“那还不如立遗嘱”，我该怎么回复？
（1）案例课堂测试互动
（2）案例法商应用剖析与启发
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4.父母通过购买保险传承财富，能防止子女之间发生“遗产争夺大战”吗？
（1）案例课堂测试互动
（2）案例法商应用剖析与启发
（3）相关法律学习
5.保单传承的私密性非常高，你知道这是为什么吗？
（1）案例课堂测试互动
（2）案例法商应用剖析与启发
（3）相关法律学习
6.是财产继承拿钱快，还是保单理赔拿钱快？
（1）案例课堂测试互动
（2）案例法商应用剖析与启发
（3）相关法律学习
7.立遗嘱和买保险，哪一种财富传承方式更能保护隐私？
（1）案例课堂测试互动
（2）案例法商应用剖析与启发
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8.用保险金信托来传承财富，有什么好处？
（1）案例课堂测试互动
（2）案例法商应用剖析与启发
视频与一图看懂：保险金信托如何传承财富
（3）相关法律学习
9.如何用保险金信托引导和约束子女及其配偶？
（1）案例课堂测试互动
（2）案例法商应用剖析与启发
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10.给孩子买的人寿保险，将来保险公司没了，该怎么办？
（1）案例课堂测试互动
（2）案例法商应用剖析与启发
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11.可以给养子女及非婚生子女投保吗？
（1）案例课堂测试互动
（2）案例法商应用剖析与启发
（3）相关法律学习
12.再婚后，如何利用保单把财富只传承给我的前婚子女？
（1）案例课堂测试互动
（2）案例法商应用剖析与启发
（3）相关法律学习
13.财富隔代传承给孙子，用保单有什么优势呢？
（1）案例课堂测试互动
（2）案例法商应用剖析与启发
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14.爷爷能不能给孙子买保险？
（1）案例课堂测试互动
（2）案例法商应用剖析与启发
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15.客户想指定侄子为受益人，行得通吗？
（1）案例课堂测试互动
（2）案例法商应用剖析与启发
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16.爸爸是中国国籍，受益人儿子是外国国籍，儿子将来如何领取身故保险金？
（1）案例课堂测试互动
（2）案例法商应用剖析与启发
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17.被保险人身故后，受益人领取身故保险金时需要公证吗？
（1）案例课堂测试互动
（2）案例法商应用剖析与启发
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18.我可以分期领取身故保险金吗？
（1）案例课堂测试互动
（2）案例法商应用剖析与启发
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19.投保人先于被保险人去世，此时该如何处理这张保单？
（1）案例课堂测试互动
（2）案例法商应用剖析与启发
（3）相关法律学习
20.投保人可以指定第二投保人吗？这么做有什么好处？
（1）案例课堂测试互动
（2）案例法商应用剖析与启发
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21.父亲保单中的受益人是我，那他生前做生意欠的债用我还吗？
（1）案例课堂测试互动
（2）案例法商应用剖析与启发
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22.身故保险金是优先被继承，还是优先被用于偿还债务？
（1）案例课堂测试互动
（2）案例法商应用剖析与启发
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第三章 税务篇（12个案例，共2课时）
保险法商之税务篇潜在客户画像说明
1.我把钱拿来买了保险，是否可以合法避税？
（1）案例课堂测试互动
（2）案例法商应用剖析与启发
（3）相关法律学习
2.我买了保险，将来从保险公司领取年金时，要不要在中国缴税？
（1）案例课堂测试互动
（2）案例法商应用剖析与启发
（3）相关法律学习
3.我买了保险，将来从保险公司领取红利时，要不要在中国缴税？
（1）案例课堂测试互动
（2）案例法商应用剖析与启发
（3）相关法律学习
4.我买了保险，将来孩子从保险公司领取身故保险金时，要不要在中国缴税？
（1）案例课堂测试互动
（2）案例法商应用剖析与启发
（3）相关法律学习
5.我买了保险，万一将来退保，要不要在中国缴税？
（1）案例课堂测试互动
（2）案例法商应用剖析与启发
（3）相关法律学习
6.我买了保险，将来如果变更投保人，要不要在中国缴税？
（1）案例课堂测试互动
（2）案例法商应用剖析与启发
（3）相关法律学习
7.CRS执行后，我在境外买的保险要缴税吗？
（1）案例课堂测试互动
（2）案例法商应用剖析与启发
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8.CRS执行后，我移民到国外，当初在国内买的保险会不会被移民国家发现？是否能规避境外所得税？
（1）案例课堂测试互动
（2）案例法商应用剖析与启发
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9.在中国买什么样的保险可以合法避税？
（1）案例课堂测试互动
（2）案例法商应用剖析与启发
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10.用企业的钱给自己或者员工买保险，需要缴纳所得税吗？
（1）案例课堂测试互动
（2）案例法商应用剖析与启发
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11.针对金融资产，法定继承和买保险，哪种财富传承方式更省钱？
（1）案例课堂测试互动
（2）案例法商应用剖析与启发
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12.遗嘱继承和买保险，哪种财富传承方式更省钱？
（1）案例课堂测试互动
（2）案例法商应用剖析与启发
国画大师许麟庐21亿遗产纠纷案
（3）相关法律学习
第四章 债务篇（12个案例，共3课时）
保险法商之债务篇潜在客户画像说明
1.买了保险没告诉别人，法院能查出来吗？
（1）案例课堂测试互动
（2）案例法商应用剖析与启发
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2.法院要执行我的资产，我从保险公司获得的保险金能保住吗？
（1）案例课堂测试互动
（2）案例法商应用剖析与启发
（3）相关法律学习
3.法院要执行我的资产，我买过的很多保险还保得住吗？
（1）案例课堂测试互动
（2）案例法商应用剖析与启发
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4.欠债前买了一份保险，这种行为能避债吗？
（1）案例课堂测试互动
（2）案例法商应用剖析与启发
（3）相关法律学习
5.我在欠债的情况下买保险，是不是风险很大？
（1）案例课堂测试互动
（2）案例法商应用剖析与启发
（3）相关法律学习
6.我做生意欠了外债，我的保单还能保得住吗？
（1）案例课堂测试互动
（2）案例法商应用剖析与启发
（3）相关法律学习
7.我是生意人，以老婆的名义买的保险，能避债吗？
（1）案例课堂测试互动
（2）案例法商应用剖析与启发
（3）相关法律学习
8.我出钱购买保险，但投保人是我的父亲，如果我欠债，这张保单会被强制执行吗？
（1）案例课堂测试互动
（2）案例法商应用剖析与启发
（3）相关法律学习
9.丈夫欠了债，妻子名下的保单会受影响吗？
（1）案例课堂测试互动
（2）案例法商应用剖析与启发
（3）相关法律学习
10.给女儿买了年金保险，将来如果女婿欠债，女儿领取的生存年金会被用来偿债吗？
（1）案例课堂测试互动
（2）案例法商应用剖析与启发
（3）相关法律学习
11.我买的保险，儿子是受益人，如果我欠了债，儿子已领取的生存年金会受影响吗？
（1）案例课堂测试互动
（2）案例法商应用剖析与启发
（3）相关法律学习
12.公司被列为失信被执行人，作为公司股东的我还能买保险
吗？
（1）案例课堂测试互动
（2）案例法商应用剖析与启发
（3）相关法律学习
13.我被列为失信被执行人，可以买保险吗?
（1）案例课堂测试互动
（2）案例法商应用剖析与启发
（3）相关法律学习
14.我在保险公司有待领取的保险金，我的债权人能直接找保险公司要吗？
（1）案例课堂测试互动
（2）案例法商应用剖析与启发
（3）相关法律学习
15.买了保险，投保人将保单质押贷款后再欠债，保单的现金价值应先偿还谁？
（1）案例课堂测试互动
（2）案例法商应用剖析与启发
（3）相关法律学习
16.在内地欠了债，我在香港购买的保险会被内地人民法院执行吗？
（1）案例课堂测试互动
（2）案例法商应用剖析与启发
（3）相关法律学习
（4）秀米阅读：购买香港保单前需思考的几个问题

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