《资产配置及综合理财》课纲2天

  培训讲师:宋世丽

讲师背景:
宋世丽——保险理财营销专家西安交大工商管理硕士国家高级人力资源管理师保险、证券、基金从业资格证曾任:友邦保险培训主管海尔纽约人寿培训主管恒安人寿省公司培训部经理某知名保险经纪公司总部培训部经理山东某集团人力资源总监宋老师拥有17年的金融行业 详细>>

宋世丽
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《资产配置及综合理财》课纲2天详细内容

《资产配置及综合理财》课纲2天

《资产配置及综合理财》

课程背景:
随着中国经济三十多年的快速发展与积累,中国百姓的财富急剧增加,而财富是保证
我们追求美好生活的经济基础。如何让我们个人和家庭的资产保值、增值?如何在风险
可控的范围内收益最大化?这些都成了百姓关注的焦点话题。目前,中国的金融机构面
临着大量的竞争主体,客户面临着更多、更广泛的选择。如何提升经营单位的整体素质
和员工的个人素养,是我们当下面临的课题。本课程的设计旨在帮助理财精英提升综合
能力,既注重专业理论知识,又增强员工的实操技能,让我们的员工在理论与实践上同
时提升,真正走上专业化道路。从而为更多优质的客户服务,达成金融机构、客户、员
工三方共赢的结果。


课程收益:

使学员了解当下中国家庭资产资产配置的情况

使学员掌握资产配置的相关理论

使学员掌握常见的投资渠道及热点话题切入话术

使学员了解资产配置的基本营销流程

使学员初步具备为客户家庭进行资产配置的能力

课程时间:2天,6小时/天

课程对象:支行长、支局长、理财经理、大堂经理等

课程方式:讲师讲授+学员演练+案例分析+小组讨论、发表



课程大纲
资产配置背景介绍
1. 新经济形式下为什么要做资产配置?
2. 新时代呼吁专业的理财人士


资产配置相关理论
1. 经济周期理论
2. 标准普尔家庭资产象限图简介
3. 家庭生命周期中的理财重点
4. 案例分析:家庭成长期的资产如何打理?
5. 研讨、发表:家庭成熟的资产如何打理?


理财渠道详解(知识+案例分析)
1. 保险(重点突出年金及重疾产品)
2. 股票
3. 基金
3.1、基金定投
3.2、筛选基金的方法
3.3、当下的操作策略
3.4、案例分析
4. 银行理财计划现状及趋势
5. 目前的一些热点投资渠道
5.1、房产
5.2、黄金,等
6. 如何由热点问题切入本行产品
6.1、P2P频频跑路
6.2、三千点的股市,是上还是下?
6.3、银行理财不保本了,怎么办?


资产配置营销流程
1. 客户群定位:MANA原则
2. 建立客户关系/收集客户信息
2.1、建立关系:晕轮效应、赞美技巧(直接赞美、简接赞美)
2.2、游戏:赞美
2.3、提问技巧
2.4、聆听技巧
2.5、研讨、发表:一名教师客户,如何用发问技巧收集信息,收集哪些信息?


2.6、信息收集内容
3. 客户财务状况分析
3.1、财务分析
3.2、标准普尔家庭资产象限理论应用
4. 资产案例分析:公职人员如何做资产配置?
5. 沟通方案及促成
5.1、沟通的基本原则
5.2、介绍设计原则
5.3、介绍资产配置方案
5.4、促成/执行方案
6. 售后服务及转介绍(方案回顾及修正)
7. 小贴士及如何做好交叉销售

总结






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