中小企业普惠金融产品营销创新提升

  培训讲师:汪含

讲师背景:
★中国银行合肥副行长历任中资银行理财经理、行长、财富中心总经理和外资投资银行培训总监、营销总监等职位,本人曾获全国百佳理财经理称号,其应用服务营销的理念在工作期间所带领的团队长期占据业绩第一名、获得无数荣誉称号。20年的银行营销实战经验、8 详细>>

汪含
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中小企业普惠金融产品营销创新提升详细内容

中小企业普惠金融产品营销创新提升

《中小企业普惠金融产品营销创新提升》
——银行服务营销专家 汪含老师主讲

【课程对象】:银行网点负责人、支行客户经理、业务部主任

【课程时间】:实战版1天

【课程大纲】:

一、普惠金融业务重点
1、单户授信500万元以下对公客户贷款增量
2、单户授信1000万元以下对公客户小微贷款
3、行标小微客户数
二、客户需要什么--目标客户需求分析
(一)发现新的营销机会:客户的资金流必然是链式流动的
采购类客户需求分析
销售类客户需求分析
理财类客户需求分析
融资类客户需求分析
资金管理类客户需求分析
案例:家电行业1+N解决方案--杭州分行菜鸟物流+SP案例
汽车行业1+N解决方案—交通银行广汽智慧汽车方案
(二)发现新的风控手段:ERP系统实时把握企业动态
案例:建筑装饰行业新供应链金融业务—中建云筑网
民生银行深圳全药网方案
1、反向保理――链式营销打开中小企业突破口
• 央行2017年11月发布修订后的《应收账款质押登记办法》深层次解读业务机会

评价供应链质量的五维模型:大产业、弱上下游、强控制力、低成本与高杠杆、标准化


2、加强渠道建设,重点支持与国有背景担保公司的合作
案例:江苏省XX市“加工贸易企业风险资金池”助企业解困

3、项目营销 保险助力
案例:某制造业“应收账款池管理+银保融易贷”模式
三、精确市场定位-供应链目标客户识别与需求分析
➢ 目标客户三要素
➢ 目标至上――客户梳理与分析
➢ 火眼金睛――客户的分类与识别
批量开发--特定客户群开发策略
旅游路路通-为旅游相关行业企业铺垫便捷通畅的融资之路
大宗商品、行业或区域龙头、行业信息化服务商、电商平台、专业市场等五大领域是供
应链金融的沃土。
思路一:政府与机构渠道
案例1:中银集采通宝-面向政府采购供应商
思路二:商业渠道
案例2: 深圳分行-二维码收单业务对现金管理“母实子虚”账户的支持
思路三:开发园区与科技园区
案例3:杭州银行——XX高新技术园的投连贷业务
思路四:商品交易市场
案例4:XX分行——XX小商品市场批量授信案例
思路五:产业链金融
案例5――某超市供应商批量开发案例
思路六:县域产业集群
案例6:XX分行——苏南地区消费电子行业开发规划案例
四、如何去从行业分析中挖掘产业链批量导入业务机遇
➢ 目标客户定位

聚焦消费性行业,重点营销以国内需求拉动、弱经济周期、与衣食住行密切相关的消
费性行业  (物流仓储、医药、3C电子、贸易商等行业)
• 应遵循的客户选择标准
• 目标客户群以“一圈一链一区”为主。
1、从企业报表中发现商机
2、某大型制造企业整体开发案例
3、某超市供应商批量开发案例
4、某小家电制造商批量开发案例
5、某商贸集团公司链式营销案例
五:示例-供应链融资通常嵌入的常规授信产品
➢ 银行承兑汇票如何嵌入供应链融资
➢ 票据三套餐――拉存款大法
➢ 商业承兑汇票如何嵌入供应链融资
➢ 保函业务如何嵌入供应链融资
➢ 国内信用证如何嵌入供应链融资
六、整体风险点的把握-关键点控制
➢ 风险点在哪儿——物流
➢ 内外勾结的仓储
➢ 风险点在哪儿——现金流
➢ 中行融信达案例出现重大风险的原因
➢ 人情业务造成的隐患


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