《新环境下的信用卡风险防范》

  培训讲师:冷坤

讲师背景:
冷坤老师国有股份制商业银行一区域培训经理国有股份制商业银行一培训中心常驻讲师知名汽车金融公司一商学院院长知名互联网平台公司一培训经理人社部职业生涯规划师(二级)人力资源测评师(中级)中国名牌讲师,百强讲师【个人简介】8年银行培训从业经验,为 详细>>

冷坤
    课程咨询电话:

《新环境下的信用卡风险防范》详细内容

《新环境下的信用卡风险防范》

《新环境下的信用风险防范策略》
切实有效的降低风险
主讲:冷坤
【课程背景】:
信用卡作为一种的信贷产品,既能给银行带来丰厚的利润,同时也伴随着一定的风险
,各家银行都依托自身的数据和专门的风控人员对自身的业务进行风险控制,根据客户
的风险承受能力给予适当的额度。但在实际的业务操作中,由于涉及到市场、客户以及
客户经理等多重因素的影响,可能产生一系列操作风险和道德风险,本课程旨在通过对
银行信用卡从业人员的培训,树立风险意识,掌握风险的把控技巧。
我们提供的《新环境下的信用卡风险防范策略》课程是结合新市场环境的特点,授课内
容紧密联系日常工作,采用课堂讲授、案例分析、情景模拟等授课方式,帮助学员加深
对课程内容的认识和理解,课程涉及的所有案例均为真实案例,为信用卡从业人员树立
风险控制的标准,培养良好的作业习惯,为公司的风控体系建设奠定良好的基础。

【课程收益】:
●了解信用卡风险防范思路;
●掌握信用卡风险防范的方法防范类似案例的发生。

【课程特色】干货,没有废话;科学,逻辑清晰;实战,学以致用;投入,案例精彩

【课程对象】银行员工
【课程时间】6小时
【课程方式】讲师讲述、案例分析、分组讨论、互动答疑、模拟演练等方式。


【课程大纲】
课程引入:风险是什么?
➢ 风险的定义:
➢ 信用卡风险是什么?
一、常见金融相关产品风险防范思路有那些?
1、资金过桥风险防范思路及措施
➢ 防止还款来源灭失:银行收贷
➢ 防范资金被挪用:控法人及相关人员身份证、控章、控网银
➢ 防范查封风险:法人配偶及关联企业是否有诉讼及民间借贷
2、现金贷风险防范思路及措施
➢ 确定借款人员信息:人证匹配
➢ 确保还款来源:手机通信录联系人信息读取
3、汽车金融风险防范思路及措施:
➢ 真人:购车用途、还贷能力、个人信息及财力证明
➢ 真车:冷门车、二手车高评,防范“零首付”购车、车辆抵押
➢ 真交易:购车款实际使用情况
➢ 案例:卡贷
二、信用卡风险如何防范?
1、合规培训:杜绝风险于源头
➢ 案例:100次的尝试
2、客户甄别:防患风险于伊始
➢ 分享:交行卡中心基于考核方式改变下的客户选择调整
➢ 分享:工行武林支行汽车按揭业务客户准入标准
➢ 研讨:我行目标客户画像
3、合规操作:杜绝风险于流程
4、风控审核:剔除风险于未然
5、及时扼杀:降低风险于萌芽
6、尽快发起:追讨风险于诉讼
三、三步骤完美规避信用卡风险
1、客户经理销售端风控技巧
➢ 前端销售禁止行为分析
✓ 向禁入行业、职业客户推荐信用卡
✓ 与不良中介勾结提交信用卡申请
✓ 包装客户资料
✓ 承诺下卡
✓ 承诺额度
➢ 申请资料填写要求
✓ 四大要求
➢ 申请表关键信息
✓ 两电两址
✓ 联系人信息
✓ 本人亲签
✓ 其他关键信息
➢ 申请表常见错误类型
✓ 字迹潦草
✓ 无效信息
✓ 逻辑错误
➢ 资料填写中的风险点与对策
✓ 风险点
✓ 对策
➢ 现场风控识别技巧
✓ 客户准入预判技巧
✓ 基础资料核对技巧
✓ 联系方式核对技巧
✓ 基础证照识别技巧
➢ 客户经理电话核实技巧
➢ 其他
✓ 告知信用片激活方式
✓ 告知当前市场活动
✓ 告知信用卡还款模式
2、风控部门审核技巧
➢ 风险控制关键点
✓ 客户申请资料真实性
✓ 还款能力
✓ 还款意愿
➢ 贷前初审要求
✓ 资料完整性审核
✓ 资料真实性审核
✓ 是否符合进件大纲要求
✓ 信用报告解析
✓ 还款意愿和还款能力初审
➢ 常见话术
✓ 案例:人品VS运气
✓ 案例:基于大数据为基础的风险爆发预判
3、客户逾期处理
➢ 电催:电催要求
➢ 直催:上门催收要求
➢ 诉诸法律手段
四、常见风控案例分析及预防
1、虚假雇佣
2、虚假联系
3、虚假集团
4、信息被第三方冒用
5、不良欺诈
6、疑似欺诈
五、总结回顾

 

冷坤老师的其它课程

《银行网点精细化管理与经营之道》课程大纲【课程收益】学会使用组织思维,构建统一的思维模式,提升沟通成效、团队执行力;明确“十四五”背景下的银行业务增量方向,从做“事”到做“势”;掌握商贸客群、代发客群经营方法,提升资金留存,改善存款定活比。【课程特色】干货,没有废话;科学,逻辑清晰;实战,学以致用;投入,案例精彩【课程对象】中、高层管理人员【课程时间】6小时

 讲师:冷坤详情


《银行网点揽储工作组织管理能力提升》课程大纲【课程收益】➢明确“十四五”背景下2022年业务增长点及2023年开门红营销策略;➢运用绩效管理、复盘工作法打造揽储工作流程闭合管控,提升揽储成效;【课程特色】干货,没有废话;科学,逻辑清晰;实战,学以致用;投入,案例精彩【课程对象】网点负责人【课程时间】6小时(6小时/天)【课程方式】讲师讲述、案例分析、分组讨论

 讲师:冷坤详情


《XX银行XX分行AUM全量提升辅导方案》第一部分项目设计思路及收益1、项目背景:近几年各家银行沿着头部股份银行的足迹,对AUM的重视程度越来越高,甚至有一些银行提出了“举全行之力做大AUM”的口号,当“存款大战”变成“AUM大战”,那么针对银行而言银行,尤其是一线的支行、网点,如何把上级行的大方向落地为工作实操就是一个现实的问题。实际工作中AUM全量提升的

 讲师:冷坤详情


《低息揽储营销技能提升培训》课程大纲【课程收益】➢掌握商贸客群营销技巧,获取商户经营流水,降低揽储成本;➢掌握代发客群营销技巧,提升代发资金沉淀,降低揽储成本;【课程特色】干货,没有废话;科学,逻辑清晰;实战,学以致用;投入,案例精彩【课程对象】银行相关业务员工【课程时间】6-12小时【课程方式】讲师讲述、活动研讨、案例分析。【课程大纲】课程导入:在竞争日益

 讲师:冷坤详情


《零售地推与社区团购综合能力提升培训》课程大纲【课程收益】➢掌握行之有效的零售业务地推方法;➢切实提升社区团购综合营销能力。【课程特色】干货,没有废话;科学,逻辑清晰;实战,学以致用;投入,案例精彩【课程对象】银行相关业务员工【课程时间】6小时【课程方式】讲师讲述、活动研讨、案例分析。【课程大纲】【课程重点】:银行同业间竞争的同质化、白热化,叠加手机银行、支

 讲师:冷坤详情


课程大纲《社保卡客户他行策反和防流失》对银行而言,社保卡客群价值的深挖尤为重要,首先,该类客群可以给行方带来极大的活期存款,这有利于改善网点存款结构、降低存款揽收成本;其次,社保卡客群又是银行各项金融产品营销的精准客户,社保卡客户的价值深挖又是客户经营的重中之重。与各家银行花大力度着手于策反、拓新、维稳社保卡客群工作相比,社保卡业务的开拓却显现出“重开发、轻

 讲师:冷坤详情


《网点负责人及储备干部管理技能提升培训》课程大纲【课程收益】➢学会使用组织思维,降低沟通内耗,切实提升沟通成效、团队执行力;➢掌握绩效管理流程,降低执行偏差,提供有效管理抓手,目标可控化。【课程特色】干货,没有废话;科学,逻辑清晰;实战,学以致用;投入,案例精彩【课程对象】网点负责人、储备干部【课程时间】6小时【课程方式】讲师讲述、案例分析、分组讨论、模拟演

 讲师:冷坤详情


课程大纲《新环境下的代发客群营销策略》对银行而言,代发业务的开展客非常重要,究其原因首先体现在,代发客群可以给行方带来极大的活期存款,这有助于改善存款定活比、降低揽储成本、提升行方综合收入;其次代发客群又是行方各项金融产品的精准客户,针对代发客户的交叉销售、价值提升也是代发行工作的重点。现实中,各家银行花大力度着手于拓新、维稳、策反代发客群工作,集中在业务开

 讲师:冷坤详情


《银行客户经理外拓能力提升培训》课程大纲【课程收益】➢掌握行之有效的外拓营销技巧,提升学员外拓营销能力;【课程特色】干货,没有废话;科学,逻辑清晰;实战,学以致用;投入,案例精彩【课程对象】银行相关业务员工【课程时间】6小时【课程方式】讲师讲述、活动研讨、案例分析。【课程大纲】【课程重点】:银行同业间竞争的同质化、白热化,叠加手机银行、支付工具的普及和“后疫

 讲师:冷坤详情


《新环境下的ETC营销策略》切实有效的完成ETC增量任务【课程背景】交通运输部近日印发《关于大力推动高速公路ETC发展应用工作的通知》,通知提出,全面实施ETC车载装置免费安装,并增加安装服务网点。自2019年6月起,在高速公路服务区和具备条件的高速公路收费站出入口广场,为通行高速公路车辆开展ETC安装服务。到2019年底,汽车ETC安装率超80%,通行高速

 讲师:冷坤详情


COPYRIGT @ 2001-2018 HTTP://WWW.QG68.CN INC. ALL RIGHTS RESERVED. 管理资源网 版权所有